כיצד בוחרים קרן נאמנות סולידית בלי להתבייש בתשואה?

לבקשתם של קוראים רבים אני מפרסם בשנית את כתבתי אודות הדרך לבחור קרן נאמנות סולידית. מדי פעם אנו מוצאים את עצמנו עם יתרות כספיות הדורשות מענה. מקורן אינו חשוב אך עולה הצורך שתישארנה נזילות, תנבנה תשואה לא מביישת ולא תכלולנה נכסים ספקולטיביים. בקיצור, קרן נאמנות סולידית.

מסך ההשוואת של בורסהגרף מציע את הפתרון הטוב והמהיר ביותר לבחירת קרן נאמנות בחתך שאנו מבקשים. היום אתמקד בדרך לבחירת קרן הנאמנות הסולידית הטובה ביותר. צעד אחר תעד.

הגישה למסך 1. לאחר הגישה לתוכנת בורסהגרף יש להקיש על האייקון "מסך ניתוח יחסי להשוואת גרפים", כפי שמסומן. 2. שם יש ללחוץ על הכפתור "השוואת קרנות". 3. לאחר מכן, יש לסמן ב"V" את האפשרות "סינון". כפי שמופיע בדוגמא הבאה: 4. בצידו השמאלי של המסך תופיע טבלת סינון שתאפשר לך להגדיר את אפשרויות החיתוך. .5 אפשר לראות שהאפשרות הראשונה היא "חשיפה למניות" והבאה אחריה "חשיפה למט"ח". 6. כדי לבחור קרן נאמנות חסרת חשיפה סמן את שתי האפשרויות מ-0 עד 0 כפי שמופיע בדוגמא המצורפת. 7. כעת לחץ על הכפתור "הצג". 8. מיד לאחר מכן תפיק התוכנה טבלה ובה כל קרנות הנאמנות הסולידיות. מספרן יופיע בצד ימין, לאחר מכן שם המנהל, מחיר רכישה, ביצועים, דמי ניהול, סטיית תקן ומדדי סיכון כגון שארפ ובטא. מה עושים עם זה? 1. כעת תוכל לסנן לפי ביצועים מהגבוה לנמוך. באפשרותך לבחור ביצועים למשך זמן של 36 חודשים, 12 חודשים, 6 חודשים ו-3 חודשים. 2. כדי לבחור את קרן הנאמנות הטובה ביותר עבורך, עליך לסנן כל ממד זמן בפני עצמו ולרשום את עשרת הקרנות המובילות. 3. אחרי שבוצע סינון ורישום לארבעת ממדי הזמן הקיימים, בחר את זו המופיעה בעשירייה הראשונה בכל מימדי הזמן והמדורגת גבוה מכולן. 4. כדוגמא אביא את קרן הנאמנות "מגדל דיקלה שקלים ארוכים שבעשר השנים האחרונות הניבה תשובה של 124%.

בכתבה הבאה אלמד כיצד מקבלים החלטות בקרנות מסוג זה בדיוק בזמן הנכון

*הגרפים בסקירה זו הופקו באמצעות תוכנת ואתר בורסהגרף לניתוח טכני www.bursagraph.co.il מבית קו מנחה ואייל גורביץ

**כל הזכויות שמורות. אין לשכפל, להעתיק, לתרגם, לצלם, להקליט או להעביר בכל צורה שהיא כל חלק מן החומר אלא באישור מפורש בכתב מן המחבר.

***אין בסקירה זו משום המלצה לקנות או למכור את השוק או מניות ספציפיות. סקירה זו מוגשת כאינפורמציה טכנית נוספת העושה זאת פועל על סמך שיקול דעתו בלבד.