לאומי מנסה למשוך משקיעים: פיקדון ב-4% ופטור ממסחר בניירות ערך

בנק לאומי השיק "מאיץ הכסף" – מסלול חדש שבמסגרתו לקוחות שיפתחו פיקדון שקלי לשנה בהיקף של 50 אלף שקל ומעלה יקבלו ריבית קבועה של 4%, לצד פטור מעמלות מסחר ודמי ניהול ניירות ערך למשך שנה. לפי תנאי המהלך, ההטבה מיועדת ללקוחות פרטיים (חדשים או קיימים) שאין ברשותם תיק ניירות ערך פעיל בלאומי. 

הפטור מעמלות יחול על תיק השקעות בשווי של עד 250 אלף שקל ויכלול עד 20 פעולות קנייה ומכירה בחודש. בנוסף, הלקוחות יקבלו פטור מלא מדמי ניהול תיק ניירות ערך למשך שנה.

 בלאומי מסבירים כי המטרה היא לחבר בין חיסכון סולידי לבין כניסה מדורגת לשוק ההון, בתקופה שבה יותר ויותר ישראלים מחפשים חלופות לפיקדונות רגילים או להשארת כספים בעו"ש.

 הבנקים נלחמים על כספי הציבור

 המהלך של לאומי מגיע על רקע תחרות גוברת בין הבנקים על כספי הציבור – בעיקר מאז סביבת הריבית הגבוהה של השנים האחרונות. הריבית שקובע בנק ישראל שינתה את כללי המשחק במערכת הבנקאית. 

• דוח טוב ללאומי - מזרחי עם התשואה להון הטובה בסקטור
• לאומי חויב לפצות לקוח על העברה שלא אישר
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

אחרי שנים שבהן פיקדונות כמעט לא נשאו תשואה, הבנקים החלו להציע ריביות אטרקטיביות יותר כדי למשוך נזילות ולמנוע זליגת כספים לקרנות כספיות, בתי השקעות ופלטפורמות השקעה דיגיטליות.

במקביל, גם שוק ההון הישראלי עבר שינוי. יותר לקוחות פרטיים פותחים תיקי השקעות ומבצעים מסחר עצמאי, בעיקר דרך מערכות דיגיטליות. בלאומי עצמה מפעילים את פלטפורמת Leumi Trade, המאפשרת מסחר בבורסה בתל אביב ובשווקים מרכזיים בחו"ל.

לפי נתוני המערכת הבנקאית, הכנסות הבנקים מעמלות ובכלל זה עמלות ניירות ערך – ממשיכות להיות מקור הכנסה משמעותי, ולכן ויתור זמני על חלק מהעמלות נתפס ככלי שיווקי שנועד למשוך לקוחות חדשים ולהגדיל פעילות עתידית.

• בלנדר חתמה על הסכם עם Q2 האמריקאית
• אפסייד בדלק - בלידר ממליצים לקנות
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• איפה לשים את הכסף: אנבידיה או SOXX?

 לא רק פיקדון: לאומי ממשיך להרחיב את ההטבות למשקיעים

 "מאיץ הכסף" אינו המהלך הראשון של לאומי בתחום. בחודשים האחרונים השיק הבנק גם את יוזמת "לא הרווחת – לא שילמת", שנועדה למשוך משקיעים חדשים לשוק ההון. במסגרת המסלול, לקוחות שתיק ההשקעות שלהם יסיים את השנה בתשואה שלילית יקבלו החזר בגובה ההפסד, לצד פטור מדמי ניהול והטבות נוספות במסחר.

בבנק רואים בכך חלק ממגמה רחבה יותר של מעבר לקוחות מהחזקה פסיבית של כסף בחשבון לעבר פתרונות השקעה.

איל אפרת, ראש החטיבה הבנקאית בלאומי, אמר כי "יותר ויותר לקוחות נכנסים בשנים האחרונות לפעילות בשוק ההון. זו מגמה חיובית שמעידה על מודעות פיננסית הולכת וגוברת. 'מאיץ הכסף' מאפשר ללקוחות ליהנות גם מתשואה אטרקטיבית על פיקדון שנתי וגם מהוזלה משמעותית של עלויות המסחר".

 פיקדון ב-4% - אבל עם מטרה רחבה יותר

מאחורי המהלך עומדת אסטרטגיה רחבה יותר של הבנקים: להפוך את הלקוח הבנקאי גם ללקוח השקעות. הריבית של 4% שמציע לאומי ממקמת את הפיקדון החדש ברף הגבוה יחסית של השוק הבנקאי לפיקדונות שקליים לשנה, אך מבחינת הבנק הפיקדון הוא רק חלק מהמשוואה. המטרה המרכזית היא למשוך לקוחות חדשים למסחר בניירות ערך ולהגדיל את הפעילות בפלטפורמות ההשקעה.

.