השקעה מוגנת? יש דבר כזה
מהו תחום ההשקעות הצומח שמאפשר יציבות והגנה על כספיכם?
משקיעים רבים מסתפקים באפיקי ההשקעה הקלאסיים והמסורתיים שמוצעים להם על ידי יועצים ומנהלי תיקי השקעות כאלו ואחרים. יחד עם זאת, המשקיע הממוצע בישראל לא נחשף לאפשרויות השקעה שאינן כלולות בתיק ההשקעות המסורתי, לכן רבים מהמשקיעים בארץ לא מפזרים סיכונים בתיק ההשקעות שלהם והם לא משקיעים את כספם באפיקי השקעות אלטרנטיביים כדוגמת הלוואות חברתיות ועוד.
גיל סתיו מנכ"ל בלנדר ישראל מסביר כי, "כל השקעה כרוכה בלא מעט סיכונים, לכן כל משקיע חייב להבין כי מרכיב ניהול הסיכונים הוא חלק משמעותי ובלתי נפרד בתחום ניהול תיקי ההשקעות. יש השקעות המאופיינות בדרגת סיכון גבוהה, לכן המשקיע עשוי למצוא את עצמו במעין רכבת הרים מהירה עם עליות וירידות, פניות חדות ושינויים מהירים, השקעה כזו יכולה להניב תשואה גבוהה בפרק זמן קצר, אך המשקיע צפוי לסבול מלחץ דם גבוה ומלא מעט דפיקות לב מואצות, הוא גם עלול לחוות הפסדים משמעותיים בגלל התנודתיות הגבוהה".
משקיע חכם ומנוסה מנהל את תיק ההשקעות שלו באופן נכון ותוך פיזור סיכונים מיטבי. המשקיע המנוסה מגבש אסטרטגיית השקעות המתאימה לו ולרמות הסיכון שהוא מוכן לקחת, וכדי למזער סיכונים הוא כולל בתיק שלו אפיקים סולידיים והשקעות עם הגנה וביטוח מסוימים.
- בלנדר מוכרת את יתרת תיק האשראי בליטא
- בלנדר נכנסת לשוק פתרונות מימון רכב בארה"ב; תכניס 23 מיליון שקל ב-4 שנים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
ראוי לציין כי בתקופת משבר הקורונה וכחלק מהתוכנית הכלכלית של הממשלה, הוחלט להציע השקעה מוגנת לגופים המוסדיים שישקיעו בחברות הייטק. ההחלטה על כך פורסמה במאי 2021 על ידי ועדת ההשקעות של רשות החדשנות, והגופים המוסדיים המובילים שהצטרפו לתוכנית וקיבלו אישור להשתתף זוכים להשקעה מאושרת בהגנת המדינה, ולמעשה המדינה מספקת עבורם הגנה בשיעור של עד 40% מהיקף ההשקעות שלהם. בעוד הגופים המוסדיים ובעלי ההון הזמין להשקעות בחברות הייטק זוכים לאפיקי השקעות מוגנים, המשקיע הממוצע לא נהנה מרשת ביטחון לכן עליו לכלול בתיק שלו אפיקים המבטיחים לו הגנה מסוימת על כספו.
בתמונה : גיל סתיו, מנכ"ל בלנדר ישראל
השקעות אלטרנטיביות כפתרון להשקעה המוגנת
תחום ההשקעות האלטרנטיביות ממשיך לצמוח בישראל וכיום המשקיעים יכולים לגוון את התיק שלהם ולכלול בו מגוון רחב של אפיקי השקעה אלטרנטיביים, כמו השקעות נדל"ן באירופה ובארצות הברית, השקעות בחברות הייטק ובמיזמים של חברות סטארט-אפ, השקעות באמצעות קרן גידור והשקעה אלטרנטיבית ומוגנת בהלוואות חברתיות.
בלנדר היא חברת פינטק בינלאומית המתמחה בעיקר באשראי צרכני, וכיום היא נמצאת בתהליך לקבלת אישור להפעלת בנק דיגיטלי באירופה. בלנדר מפעילה פלטפורמה טכנולוגית מצליחה ומתקדמת להלוואות בין אנשים - הלוואות חברתיות.
סתיו מוסיף כי, "השקעה באמצעות פלטפורמת ההלוואות החברתיות של בלנדר הינה השקעה מוגנת. הכוללת רשת הגנה כפולה עם חברת ביטוח בינלאומית. ההשקעות האלטרנטיבות הן הדבר החם ביותר בקרב המשקיעים בארץ ובעולם, ויותר ויותר משקיעים פרטיים בוחרים בהשקעה הבטוחה דרך בלנדר כדי לפזר ולהפחית סיכונים בתיקי ההשקעות שלהם".
מניתוח הדוחות הכספיים והפרסומים של החברה ניתן ללמוד כי בלנדר שומרת על תשואה שנתית יציבה בשיעור של כ-5%, לאחר ניכוי עמלות. זו תשואה המתאימה לרבים מהמשקיעים הפרטיים, ואפיק ההשקעה בהלוואות החברתיות כולל הגנה חשובה באמצעות קרן הביטחון המנוהלת על ידי נאמן חיצוני לצורך הגנה על כספי המשקיעים המלווים, בשילוב שכבת ההגנה של חברת הביטוח הבינלאומית – כל אלו ועוד הופכים את ההשקעה באמצעות בלנד למוגנת ולמשתלמת במיוחד.
באמצעות השקעה בפלטפורמת בלנדר, ניתן לגוון את תיק ההשקעות שלכם ולכלול בו השקעה אלטרנטיבית עם שתי שכבות הגנה. כל משקיע יכול לבחור את ההשקעה המתאימה לו ביותר מבחינת סיכונים ושכבות הגנה.
- 6.גאון 13/03/2022 14:41הגב לתגובה זומלמעלה שהמלחמה מתה.
- 5.אוק 13/03/2022 14:26הגב לתגובה זוזה שירת הברבור
- 4.ריצי 13/03/2022 14:02הגב לתגובה זורבותי איזה עוצמה יש בה.
- 3.אני רוכש הכול (ל"ת)עידן עופר 07/03/2022 09:01הגב לתגובה זו
- 2.מי שקונה פוטים כבר לא מאמין שהוא ירוויך אחריי אתמול (ל"ת)צרנוחה 07/03/2022 09:00הגב לתגובה זו
- 1.כנראה ירידות אבל מתונות (ל"ת)יון 07/03/2022 08:59הגב לתגובה זו
מחוץ לבורסה – עולם ההשקעות האלטרנטיביות למשקיעים כשירים
"הפניקס Value" נחשבת לאחת החברות המובילות בתחום ניהול ההשקעות האלטרנטיביות בישראל. החברה מציעה מגוון אפשרויות השקעה למשקיעים כשירים תוך שיתוף פעולה עם קרנות ה Private Capital מהגדולות בעולם.
אירחנו את נועם ברכה, שותף מנהל בהפניקס Value באולפן ביזפורטל לשיחה על עולם ההשקעות האלטרנטיביות ועל בניית תיק השקעות בהתאם לתנאים המשתנים בשווקים. לדברי נועם ברכה, התנודתיות הגבוהה בשווקים, וסביבת הריבית המשתנה מביאה משקיעים לחפש אלטרנטיבות השקעה מחוץ לבורסות העולמיות, וכך הם מסיטים כספים להשקעות אלטרנטיביות, במטרה לפזר את ההשקעות באופן חכם תוך הפחתת הקורלציה לתנודות המסחר בבורסה. להרשמה למידע אישי על אפשרויות ההשקעה למשקיעים כשירים בלבד >> באשר להרכב תיק ההשקעה אמר ברכה, שבדומה למבנה תיק השקעות מאוזן בשוק ההון, גם בתחום ההשקעות האלטרנטיביות יש לבנות תיק מאוזן השואף לשמור על יציבות לאורך זמן. לכן, בתיק השקעות אלטרנטיביות יהיו השקעות בחברות פרטיות (Private Equity) בתמורה להון, וגם השקעות בחוב לא סחיר כמו למשל בקרנות נדל"ן, חוב לעסקים או חוב לצריכה של משקי בית. נועם ברכה הסביר שבתחום ההשקעות האלטרנטיביות יש מספר אסטרטגיות השקעה ב"Private Equity". אחת מהן נקראת "Buyout" שמתמחה ברכישת חברות, השבחתן והתייעלותן על ידי הכנסת טכנולוגיה חדשה, כלי מימון חדשים, שינוי כוח אדם, וחשיפה לשווקים חדשים. כאשר המטרה בסוף התהליך היא להביא למכירת החברות במחיר גבוה ממחיר הרכישה, על מנת לייצר תשואה למשקיעים. בהתייחסו להשקעות בחוב ציין ברכה שהקרנות אותן מנגישה החברה למשקיעים בישראל מעניקות מימון ואשראי למגוון רחב של עסקים מסקטורים שונים ובפיזור רחב. לדבריו, כשמדובר בהשקעות בחוב יש צורך בנזילות, ויחד עם זה המשקיעים מעוניינים לקבל תזרים הכנסות קבוע בהתאם לתנאי הקרן, תוך נטילת סיכון שהם רוצים לשלוט בו. ברכה הוסיף שקרנות החוב שהחברה מציעה למשקיעים כרגע עוסקות בחוב לא סחיר לחברות, אשר מגובה בביטחונות ושעבודים מדרגה ראשונה. גם בתחום ה- Private Equity בוחרת הפניקס Value לעבוד עם גופים מנהלי השקעות מהגדולים בעולם, תוך בדיקת הביצועים של גופי ניהול ההשקעות האלה- כדי לראות מה היו הישגיהן במשברי עבר ואיך הם מגיבים לשינויים בתנאי השוק. ברכה ציין שההשקעות האלטרנטיביות בהפניקס Value מגוונות, מה שמאפשר להתאים עבור המשקיעים הכשירים את סוג ההשקעה הנכון ביותר עבורם בהתחשב כמובן במאפיינים ובצרכים האישיים שלהם, לרבות העדפות הסיכון שלהם, תוחלת התשואה שהם מצפים לה, ומשך זמן ההשקעה. להרשמה למידע אישי על אפשרויות ההשקעה למשקיעים כשירים בלבד >> הערות משפטיות: פרסום זה נועד למטרות שיווקיות בלבד, ואין בו משום יעוץ ו/או הצעה ו/או הזמנה לבצע השקעה כלשהי ו/או משום תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם
