פארוק פתיח אוזר, שהורשע בהונאה ונידון ליותר מ‑11 אלף שנות מאסר, נמצא מת בכלא בטורקיה. הנסיבות עדיין נחקרות, ההערכה הרווחת היא שהוא התאבד. פארוק פתיח אוזר יזם ועד מאחרי הקריסה של פלטפורמת הקריפטו, Thodex שהפכה לאחת מההונאות הגדולות בעולם הקריפטו. ההונאה מוערכת במעל 2 מיליארד דולר. 

Thodex נוסדה בשנת 2017 והציגה עצמה כפלטפורמה חדשנית למסחר במטבעות דיגיטליים. אוזר, שעזב את לימודיו בגיל תיכון, הצליח למשוך מאות אלפי משתמשים טורקים שהשתמשו בזירה לצורכי השקעה, מסחר והמרת מטבעות\ עמד בראש הפלטפורמה שהיתה בעצם סוג של פרמידה. 

באפריל 2021, הפעילות הופסקה באופן פתאומי. אוזר נמלט מהמדינה לאלבניה והותיר את המשתמשים  בלי כיסוי לנכסים שלהם.  בהתחלה התביעה העריכה כי מדובר בהונאה של עשרות מיליוני דולרים אך מהר מאוד הבינו שמדובר  בהונאה של מעל 2 מיליארד דולר.

הרשעה תקדימית

בשנת 2022, לאחר הסגרה מאלבניה, הועמד אוזר לדין יחד עם בני משפחתו ומקורבים נוספים. ב‑2023, בית המשפט הטורקי גזר עליו עונש דרמטי: 11,196 שנות מאסר - עונש סימבולי שמשקף את החומרה שהרשויות מייחסות לעבירות מסוג זה.

• המשיך להונות אנשים תוך כדי משפט על הונאה - אמיר ברמלי גנב משקיעים בעוד 18.5 מיליון שקל
• ברקע החקירות והתביעות אוטומקס וסייספארק מבטלות את המיזוג
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

הקריסה של Thodex והיקף הנזק שגרמה עוררו דיון נרחב בטורקיה ובעולם לגבי הצורך בפיקוח רגולטורי הדוק יותר על תחום הקריפטו. במדינה שבה שיעור האינפלציה גבוה, מטבע הקריפטו נתפס בעיני רבים כחלופה להשקעה, מה שהגביר את החשיפה לסיכונים משמעותיים והוביל להצלחה גדולה של הפלטפורמה הזו לצד פלטפורמות אחרות. חשוב להבין כי פלטפורמות אלו יכולות להיות לא מפוקחות, ולספק נתונים שקריים לחלוטין. דמיינו שתאם רוכשים מטבעות קריפטו תחת פלטפורמה לא מפוקחת. אתם רואים את המטבעות בחשבון הפלטפורמה - אבל אף אחד לא מתחייב שמה שאתם רואים באמת נמצא שם. זה לא בנק שמפוקח באופן שוטף וידוע שהכסף קיים. כאן, אפשר לייצר תמונת שווא של נכסי קריפטו למרות שהמנהלים יכולים משוך את הכסף לחשבונם הפרטי. 

פאגאיה Pagaya Technologies -2.42%   הודיעה על חתימת הסכם מימון מתמשך (Forward Flow) עם חברת ההשקעות הגלובלית קסטל-לייק (Castlelake) לרכישת הלוואות רכב בהיקף כולל של עד 500 מיליון דולר, שמקורן בפלטפורמת האשראי מבוססת ה־AI של פאגאיה. המהלך מהווה את העסקה הראשונה של פאגאיה בתחום הסכמי רכישה שוטפים של הלוואות רכב, ומציין התרחבות אסטרטגית של החברה אל תחום חדש בעולם האשראי הצרכני. העסקה תאפשר לפאגאיה להגדיל את יכולת המימון וההעמדה לשותפי ההלוואות שלה, לצד תוכנית האיגוח (ABS) המדורגת ברמה הגבוהה ביותר (AAA), המעידה על יציבות וביצועים חזקים של תיקי ההלוואות שהיא מנהלת. 

גיוון מקורות המימון והעמקת השותפויות

שיתוף הפעולה בין פאגאיה לקסטל-לייק אינו חדש, היות ושתי החברות עובדות יחד כבר מספר שנים בתחום האשראי הצרכני, ובמסגרת ההסכם החדש מתרחבת השותפות לשני סוגי נכסים עיקריים: הלוואות אישיות והלוואות רכב. ההסכם החדש נועד לחזק את מודל הצמיחה של פאגאיה, המבוסס על מימון עצמי והרחבת הגישה למקורות הון חיצוניים, ולהבטיח תשתית פיננסית גמישה, המותאמת לצמיחה המואצת של החברה.

"אנו גאים להשיק את הסכם המימון המתמשך הראשון שלנו בתחום הרכב עם קסטל-לייק, שותפה אמינה ובעלת ערך שהפגינה הבנה עמוקה בחזון ארוך-הטווח שלנו", אמר סנג’יב דאס, נשיא ומייסד-שותף של פאגאיה. "ההסכם מהווה צעד משמעותי בהאצת הצמיחה של פעילות הרכב שלנו, ומאפשר מימון יציב ומגוון לשותפי ההלוואה, שהוא נדבך מרכזי בהתפתחות ובהתרחבות התוכנית. ככל שנמשיך לצמוח, נעמיק את שיתופי הפעולה עם הגופים המוסדיים ונמשיך לקדם אסטרטגיית מימון מגוונת, חזקה וברת-קיימא".

"אנו מצפים להמשיך ולתמוך בפאגאיה עם התקדמותה בפיתוח תוכניתה החדשנית, המשלבת טכנולוגיה וניתוח נתונים מתקדמים בתחום האשראי לרכב", אמר ג’ון לונדקוויסט, שותף בתחום המימון הייחודי בקסטל-לייק. "על רקע ההחמרה ברגולציה הבנקאית והגבלות ההון, לצד שמירה על משמעת אשראי, ביקוש צרכני גבוה והפלטפורמה החזקה של פאגאיה – אנו סבורים שההסכם הנוכחי מעניק למשקיעי קסטל-לייק חשיפה אטרקטיבית ומאוזנת סיכון".

• פאגאיה מכה את התחזיות ומזנקת בטרום
• פאגאיה צפויה לעקוף את התחזיות - המניה מזנקת
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

פאגאיה פיתחה פלטפורמת קבלת החלטות באשראי מבוססת AI, אשר מאפשרת למוסדות פיננסיים ושותפי הלוואות לזהות, להעריך ולנהל נכסי אשראי צרכניים באיכות גבוהה. נכון להיום, החברה מפעילה רשת הולכת וגדלה של 31 שותפי הלוואות בארה״ב, הפועלים בשלושה תחומי ליבה עיקריים: הלוואות אישיות, הלוואות רכב ומימון נקודת מכירה (POS).