בנקים ארצות הבריתאיך שגלגל מסתובב לו - בנק אזורי נוסף בארה"ב בתכנית הצלה
חבל הצלה על סך של מיליארד דולר ממשקיעים מגדיל מאוד את הסיכויים של הבנק האמריקני New York Community Bancorp (NYCB) לשרוד, גם אם בעלי המניות הקיימים יראו את ההשקעה שלהם מדוללת.
לאחר צניחה של 45% במניה אמש ועצירת מסחר, בנק NYCB NEW YORK COMMUNITY BANCORP INC הודיע שהוא מקבל הזרמת הון מחברת ההשקעות המנוהלת על ידי שר האוצר האמריקאי לשעבר סטיבן מנוצ'ין וקרנות אחרות. בנוסף, המנכ"ל החדש יהיה ג'וזף אוטינג, בעבר מבקר המטבע וראש בנק OneWest.
כתוצאה מכך התהפכה המגמה במסחר והמניה הוכפלה משפל תוך יומי של 1.7 דולר ל-3.48 דולר. העסקה מדללת את המחזיקים הנוכחיים, אך אמורה להרגיע את המפקידים והעובדים - לעזור להבטיח את הישרדות הבנק כמוסד עצמאי. לאחר מסחר במשך חודש בהנחה גדולה לערך הספרי המוחשי של הבנק, הזינוק אמש במחיר מותיר את המניה על יותר ממחצית מכ-5.8 דולר למניה בערך הספרי שהיה ל-NYCB לאחר העסקה.
בנק NYCB נמצא בלחץ להגדיל את הרזרבות על ההלוואות שלו לדירות בפיקוח על שכר דירה בעיר ניו יורק, והוא צפוי למכור מניות רגילות ומועדפות, בתוספת כתבי אופציה, לחברות ההשקעות. Liberty Strategic Capital של מנוצ'ין תשקיע 450 מיליון דולר; הדסון ביי קפיטל, בראשות אלן פובלסקי, תשקיע 250 מיליון דולר ו-Reverence Capital, בראשות מילטון ברלינסקי, תשקיע 200 מיליון דולר. שאר הסכום הכולל של 1.05 מיליארד דולר יגיע ממוסדות הכוללים את Citadel Securities של קן גריפין. העסקה צפויה להיסגר עד יום שני הקרוב.
- מניית First Foundation נפלה ב-24% - משבר הבנקים האזוריים עדיין כאן
- NYCB עקפה את תחזיות הרווח - המניה קופצת ב-17%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
"היינו מודעים לפרופיל סיכון האשראי של הבנק", אמר אמש מנוצ'ין. "עם יותר ממיליארד דולר של הון שהושקע בבנק, אנו מאמינים שיש לנו כעת מספיק הון אם יהיה צורך להגדיל את היתרות בעתיד כדי להיות מעל ליחס הכיסוי של הבנקים הגדולים והשותפים של NYCB".
אם המשקיעים החדשים יממשו את כתבי האופציה שלהם, הם יוסיפו לקופת הבנק עוד 750 מיליון דולר. זה יביא את חבל ההצלה הכולל שלהם ל-1.8 מיליארד דולר ויעלה את הערך הספרי המוחשי של NYCB למעל 9 מיליארד דולר. עם כ-1.6 מיליארד מניות, פרופורמה לעסקה, לבנק צפוי להיות יותר מ-5.8 דולר למניה בשווי הספרים המוחשי.
בחודש שעבר דירגה סוכנות הדירוג מודי'ס את האג"ח של NYCB כ"אג"ח זבל", בעיקר עקב ההפרשות הגדולות שרשם הבנק כתוצאה מחשיפה לנכסי נדל"ן מפוקחים בארה"ב. הבנק דיווח ברבעון הרביעי שהוא הגדיל את ההפרשות שלו להפסדי אשראי בסכום עצום של חצי מיליארד דולר, כאשר בערך 60% מההלוואות שהבנק נתן הן לנכסי נדל"ן מסחרי.
- 4.דן 07/03/2024 21:15הגב לתגובה זוכלכלת פייק !!!
- 3.חזאי כלכלי 07/03/2024 18:54הגב לתגובה זואמריקה בדרך לעשות תספורת עולמית לאנשים תאגידים ומדינות .נא להדק חגורות .
- 2.רוטשילד 07/03/2024 18:25הגב לתגובה זובין הזרמה של מליארדי דולרים לקומוניזם?
- קומוניסט בגרוש 07/03/2024 23:12הגב לתגובה זומי שמשקיע בבנק ובעצם מחלץ אותו הם קרנות השקעה פרטיות. שום כסף ציבורי ושום קומוניזם. בעצם נכון יש קומוניזם בסיפור - הבעיה של הבנק היא בין השאר בגלל שהוא תומך בדירות בפיקוח ציבורי.
- 1.גולדפינגר 07/03/2024 17:44הגב לתגובה זוכסף ציבורי שמציל משקיעים פרטים
- משקיע 07/03/2024 23:10הגב לתגובה זומי שמשקיע בבנק ובעצם מחלץ אותו הם קרנות השקעה פרטיות. שום כסף ציבורי. להיפך - הבעיה של הבנק היא בין השאר בגלל שהוא תומך בדירות בפיקוח ציבורי.
מקרון צרפתהבנק המרכזי של צרפת מוריד תחזיות
צרפת מתמודדת עם האטה כלכלית וחוסר יציבות פוליטית: הבנק המרכזי מוריד תחזיות צמיחה, פיץ' מפחיתה דירוג אשראי והשווקים דורשים תשואה גבוהה יותר על החוב הממשלתי
הבנק המרכזי של צרפת הודיע על הפחתת תחזיות הצמיחה לשנים 2026 ו-2027 ב־0.1 נקודת אחוז, בעקבות חוסר הוודאות הפוליטי שנוצר לאחר נפילת הממשלה השנייה בתוך פחות משנה. הבנק מזהיר כי צרפת עלולה להישאר מאחור ביחס לשאר מדינות האיחוד האירופי בשנים הקרובות.
המצב הכלכלי בצרפת מסתבך. ראש הממשלה החדש, סבסטיאן לקורנו, מנסה לגבש תקציב ל־2026 תוך ניהול משא ומתן עם מפלגות האופוזיציה. אך מפלגות מהשמאל והימין הקיצוניים דורשות בחירות חדשות במקום לסייע בגיבוש הסכמות, מה שמקשה על תהליך קבלת ההחלטות. המפלגה הסוציאליסטית, שעל תמיכתה תלויה יציבות הממשלה, דורשת להעלות מסים על עסקים ולהאט את תהליך צמצום הגירעון – הגדול ביותר באיחוד האירופי. קו זה מנוגד לרצון השווקים, והדבר מתבטא בעליית תשואות האג"ח הממשלתיות הצרפתיות ביחס למדינות שכנות.
פיץ' הורידה דירוג
חברת הדירוג פיץ' הורידה ביום שישי את דירוג האשראי של צרפת מ-AA- ל-A+, בשל חששות מיכולת הממשלה לעמוד ביעדי התקציב ולהגיב למצבי חירום כלכליים. המהלך משקף הערכה גוברת של המשקיעים כי צרפת נעשית פחות יציבה מבחינה פיסקלית.
הבנק המרכזי הצרפתי מזהיר מפני המשך מדיניות כזו. הכלכלן הראשי אוליביה גארנייה אמר כי אם לא יתקדמו בצמצום הגירעון, "אי הוודאות הפיסקלית תתרחב, והחלטות השקעה ותעסוקה של עסקים ומשקי בית יישארו מהוססות". נגיד הבנק, פרנסואה וילרואה דה גלהאו, הוסיף כי הממשלה הבאה חייבת להישאר מחויבת ליעד של גירעון של 3% מהתמ"ג עד 2029. לדבריו, "אם נכשלים בתחילת הדרך, קשה לשכנע שהיעד יושג בזמן".
- פיץ' מורידה את דירוג האשראי של צרפת: אי יציבות פוליטית וחוב ציבורי גבוה מעיבים על התחזית הכלכלית
- בפעם החמישית: מקרון מינה ראש ממשלה חדש
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
התחזיות החדשות
התחזית המעודכנת מצביעה על האטה בצמיחה לעומת שאר מדינות האיחוד האירופי בשנים הקרובות. הבנק צופה צמיחה מתונה ב-2026 וב-2027, ומדגיש כי עסקים ומשקי בית נוטים לעכב השקעות עד שתהיה בהירות בנוגע למדיניות התקציב.
וול סטריט השוק האמריקאיסולאראדג׳ קופצת ב-8%, בריינסווי מזנקת ב-12%; הנאסד״ק בירוק
המשקיעים בוול סטריט פועלים בזהירות וממעטים לבצע עסקאות גדולות, כשהם ממתינים להחלטת הפדרל ריזרב על הריבית ולרמזים בנוגע להמשך המדיניות המוניטרית בחודשים הקרובים. מדד S&P 500 נע סביב ה-6,600 נקודות לאחר תנודות קלות, והמדד הטכנולוגי נאסד״ק 100 עצר לרגע רצף עליות של תשעה ימים, אך לפחות בינתיים חזר לעליות קלות. הדולר נחלש מול סל המטבעות, והאירו הגיע לשיאו מאז 2021.
דוח מכירות הקמעונאות לחודש אוגוסט הצביע על עלייה של 0.6% בהיקף הקניות, לאחר עלייה דומה ביולי. סעיף המכירות שמזין את חישוב התוצר עלה ב־0.7%, מה שמעיד על רבעון חזק מבחינת פעילות הצרכנים. כלכלנים רואים בכך סימן לכך שהביקוש בארה״ב נותר יציב, גם לנוכח סימנים של חולשה בשוק העבודה.
לדברי אלן זנטנר ממורגן סטנלי, הצרכן האמריקני שומר על אופטימיות – נתון חיובי לכלכלה, אך כזה שעלול לצמצם את הצורך בקיצוצי ריבית חדים. גם דיוויד ראסל מ-TradeStation סבור כי למרות שחולשה בתעסוקה לא פגעה עדיין בצרכן, הנתונים החדשים מפחיתים את התקוות להורדות ריבית אגרסיביות בטווח הארוך.
תשואת איגרות החוב לשנתיים ירדה בשני נקודות בסיס ל-3.52%, ירידה מתונה המשקפת ציפייה זהירה לקראת החלטת הפד. מחיר הזהב חצה את רמת 3,700 דולר לאונקיה, בעוד סחורות אחרות נותרו יציבות יחסית.
בשוקי המט״ח נרשמה ירידה בדולר והתחזקות האירו, על רקע הערכות להקלה הדרגתית במדיניות המוניטרית בהמשך השנה.
- הנאסד״ק עלה ב-1%; צ׳ק-אפ זינקה ב-190%, טבע נפלה ב-5%
- האם הורדת הריבית תוביל לירידות בשווקים?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
כסף קטן: באפט עשוי להפסיד יותר מ-3
מיליארד דולר השנה - ברקשייר האת'ווי מחזיקה כ־340 מיליארד דולר במזומן ובשטרי אוצר קצרי טווח, והפחתות ריבית צפויות עלולות לקצץ מעל 3 מיליארד דולר מהכנסות הריבית השנתיות שלה – פגיעה של יותר מ־5% ברווח התפעולי
