EToro משיקה מסחר במניות אמריקאיות 24/7 על בלוקצ'יין - תחרות ישירה לרובינהוד

פלטפורמת המסחר הישראלית eToro תשיק בקרוב מסחר 24/7 בטוקנים המייצגים מניות אמריקאיות, מהלך שיאפשר ללקוחותיה לסחור בניירות ערך של וול סטריט גם כאשר הבורסה סגורה. השירות החדש יושק תחילה באירופה ויכלול כ-100 מניות ו-ETF אמריקאיים כטוקני ERC20 על רשת הבלוקצ'יין של את'ריום. הלקוחות יוכלו לא רק לסחור בטוקנים סביב השעון, אלא גם להעביר אותם בין ארנקי הקריפטו של eToro.

החברה מתכננת להתחיל עם שירות מסחר 24/5 (חמישה ימים בשבוע) בשלב הראשון. בהמשך, הטוקנים המייצגים מניות יהיו זמינים למסחר 24 שעות ביממה, שבעה ימים בשבוע, גם בסופי שבוע וחגים - זמנים שבהם הבורסות המסורתיות סגורות.

יוני אסיא: "איחוד עולמות הקריפטו והפיננסים"

"זו תחילתה של עידן חדש בנכסים דיגיטליים ונכסים אמיתיים בטוקניזציה", אמר יוני אסיא, מנכ"ל ומייסד שותף של eToro בוובינר לקראת ההשקה. "מדובר באיחוד בין עולמות הקריפטו לבין שוק ההון, ואנחנו מתרגשים להוביל את המהלך הזה". אסיא הדגיש את הפוטנציאל בחיבור בין ארנק הקריפטו של eToro ללקוחות המעבירים נכסים דיגיטליים לבין עולם מסחר המניות המסורתי.

eToro החלה להציע מסחר במטבעות דיגיטליים למשתמשים אמריקאים ב-2019 ותומכת כיום ביותר מ-50 נכסי קריפטו, כולל ביטקוין, את'ריום, סטלר וקרדאנו. באותה שנה השיקה גם טוקניזציה של זהב וכסף, ולאחרונה חתמה על שיתוף פעולה עם CME Group להנפקת חוזים עתידיים המוצעים כיום בשווקים אירופאיים נבחרים. החברה מתכוונת להרחיב את השירותים הללו למדינות נוספות בעתיד.

• נייקי זינקה ב-15%, בואינג ב-6%; קוינבייס ירדה ב-4.3%
• וול-סטריט בשיא: הנאסד״ק עלה ב-1%; אנפייז זינקה ב-13%
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

המהלך מגיע בזמן שבו רובינהוד הודיעה על תוכנית דומה - מסחר בטוקנים של מניות אמריקאיות ללקוחות באירופה. אולם ההשקה של רובינהוד נתקלה במהירות בביקורת חריפה מצד רגולטורים וגררה התנגדות בלתי צפויה מחברת הבינה המלאכותית OpenAI.

המחלוקת פרצה לאחר שרובינהוד חברה את השקת הטוקנים לקמפיין שיווקי שכלל הגרלה של מיליון דולר בטוקני "OpenAI". הבעיה: הטוקנים הללו לא ייצגו באמת מניות של OpenAI, אלא - כפי שצוין בכתב הקטן - חוזים נגזרים הקשורים להערכה פנימית של מחיר המניה של החברה הפרטית. "הטוקנים האלה של 'OpenAI' אינם מייצגים מניות של OpenAI", כתבה החברה בפוסט ברשת החברתית X ב-2 ביולי. "לא שיתפנו פעולה עם רובינהוד, לא היינו מעורבים בזה, ולא אנחנו תומכים בזה".

אתגרים רגולטוריים וטכנולוגיים

הטוקניזציה של ניירות ערך מציבה אתגרים חדשים בתחום הרגולציה הפיננסית, במיוחד כאשר הגבולות בין מניות מסורתיות לטוקנים דיגיטליים מטושטשים. רגולטורים בשווקים שונים עדיין מגבשים את עמדותיהם כלפי מוצרים היברידיים אלו, ושאלות כמו זכויות בעלות, הגנת צרכנים ופיקוח על השוק טרם קיבלו מענה מלא.

• הקאמבק של האת'ריום והשיא של ה-XRP - השבוע בקריפטו
• הנפקת הענק הבאה של הקריפטו? חברת אוצר איתריום בדרך לנאסד"ק
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"
• הקאמבק של האת'ריום והשיא של ה-XRP - השבוע בקריפטו

בנוסף לאתגרים הרגולטוריים, חברות כמו eToro צריכות להתמודד עם אתגרים טכנולוגיים משמעותיים. הצורך לסנכרן מחירים בזמן אמת בין השוק המסורתי לטוקנים הדיגיטליים, לוודא נזילות מספקת ולהגן על המערכות מפני התקפות סייבר מצריך השקעות כבדות בתשתית טכנולוגית.

החברה מקווה שהשילוב בין המסחר המסורתי לטכנולוגיית הבלוקצ'יין יפתח הזדמנות לחדשנות נוספת בתחום השירותים הפיננסיים, אך בד בבד צריכה להוכיח שהיא יכולה לעמוד בסטנדרטים הרגולטוריים הגבוהים הנדרשים בתחום זה.