תשואות

באפיק ה"סולידי": 10 קרנות הקונצרניות המנצחות של שנת 2013 - צפו בטבלה

2013 הייתה השנה של האג"ח הקונצרני. בזמן שהמעו"ף עלה 12%, המדד הקונצרני הכללי זינק 9%. אז מי הן הקרנות המצטיינות בענף?
אבי שאולי | (3)

שנת 2013 הסתיימה אתמול בחגיגיות עם תשואה נאה של 12% למדד המעו"ף. אבל גם מי שהפחית סיכון והעדיף להשקיע באג"ח קונצרניות הצליח להרוויח לא רע אשתקד. המדד הקונצרני הכללי רשם ב-2013 תשואה מדהימה של 9%. התל בונדים רשמו תשואה של סביב 6.3%.

בחלק א' - סקרנו את קרנות הנאמנות הטובות ביותר בקטגוריה של קרנות מנייתיות ובחלק ב' - סקרנו את קרנות הנאמנות הטובות ביותר בקטגוריה של אג"ח מסוג כללי, ממשלתי או כספית.

הנה רשימת קרנות הנאמנות שמשקיעות באג"ח קונצרניות (של חברות) והשיגו את התשואה הגבוהה ביותר בשנה החולפת.

מבין 140 קרנות המתמחות בהשקעה באג"ח קונצרניות, סקרנו את הקרנות שמנהלות נכסים בהיקף של 100 מיליון שקל ומעלה. במקום הראשון 'כרמים אג"ח חברות' של כרמים בית השקעות עם תשואה של 17.16% בשנת 2013. בין האג"חים שבהן משקיעה הקרן המנהלת נכסים בהיקף של 100.5 מיליון שקל ניתן למנות: אפקון החז אגח ב, אספן גרופ אגח ה, סאנפלאואר אג טו, לאומי מימון הת י ועוד.

במקום השני נמצאת פסגות מודל קונצרני (!) ניהול מבוקר עם תשואה של 15.78%. וסוגרת את השלישייה הראשונה - ילין לפידות תיק אג"ח חברות+50 שהשיגה תשואה של 15.6%.

שתי קרנות היו קרובות מאוד להיכנס לרשימה, אך לא הגיעו לנכסים בהיקף מינימאלי של 100 מיליון שקל.ובכל זאת נציין אותן - 'פסגות קונצרני ומניות', המנהלת נכסים בהיקף של 98.3 מיליון שקל ורשמה תשואה של 19.6% והקרן 'להבה משולבת', המנהלת נכסים בהיקף של 97.6 מיליון שקל ורשמה תשואה של 16.3%.

תגובות לכתבה(3):

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
  • 2.
    eyal-abrahamov 02/01/2014 09:47
    הגב לתגובה זו
    יפה אבי שאחרי הניתוח הלא מדויק שפירסמת ביום שלישי ה-31.12 בכתבה "סיכום 2013: קרנות האג"ח עם התשואה הטובה ביותר - צפו ב'טבלת המנצחות'" טרחת לתקן את העיוות. ואכן כמו שכתבתי לך אז "כרמים אג"ח חברות" היא מובילה by far את התשואות בתחום האג"ח ... צא ומד ...
  • 1.
    דביר 02/01/2014 09:45
    הגב לתגובה זו
    היזהרו בחנו ונסו להבין לאן נכנסים. אני למדתי על בשרי ואני פועל עם יועצי השקעות פרטיים משלם להם ומחליט האם יש תמורה בעד האגרה.הכל בשליטתי כולל קרנות השתלמות וקופות גמל בשיטת IRA וכך אני גם לומד. אני רואה לאורך שנים ששיטתי הינה הנכונה ביותר .בעל המאה הוא בעל הדעה אך משתמש ביועצים חכמים. לכל המעוניין (אני נהנה משירותי טלביט) תמסרו שדביר המליץ אולי נקבל הנחה בדמי ייעוץ. למה לא לפרגן למי שמגיע ושכולם יהנו. בדברים טובים אני אוהב להתחלק יש לי מספיק.
  • תפסיק לפמפם פרסומות מיחחחא (ל"ת)
    דבורה 03/01/2014 23:51
    הגב לתגובה זו
חיסכון
צילום: רוי שיינמן
השקעה סולידית

מה הריבית שתקבלו בהשקעה סולידית לשנה?

בדיקת ביזפורטל - התשואה בפיקדון, מק"מ, קרן כספית וקרן כספית מתחדשת, ואיך המיסוי משפיע על ההחלטה שלכם - ככה תרוויחו יותר  

חיים בן הקון |

רוצים ביטחון - השקעה בלי סיכון? הנה האפשרויות שלכם. המסלול הכי פופולארי הוא פיקדונות בבנקים - על פי הנתונים מהעדכון האחרון של בנק ישראל הריבית הממוצעת היא כ-4.1% כשמדובר על ריבית שקלית קבועה ממוצעת לשנה (בריבית משתנה הריבית גבוהה יותר). הממוצע הזה אולי לא רלבנטי אליכם. אם אתם "ממוצע" אז הוא נקודת הייחוס, אבל ככל שיש לכם יותר כוח מיקוח מול הבנק, אתם במקום טוב יותר ועם ריבית גבוהה יותר. 

עם זאת, על רקע סיום המלחמה וההבנה שריבית בנק ישראל תרד - מחכים לירון - הנגיד צריך להוריד את הריבית כבר בשבוע הבא, הבנקים כבר פחות נדיבים מהעבר. אם תקבלו, כלקוחות טובים וחזקים ריבית קבועה של 4.2%-4.3% זה נחשב טוב.  


לצד הפיקדונות יש את המק"מ - מלווה קצר מועד. אלו מלוות של בנק ישראל, הן נחשבות בטוחות מאוד, הן מונפקות לשנה. המק"מ מספק תשואה של 4.2% בשנה.  כמו כן יש קרן כספית מתחדשת עם תשואה מובטחת (מובטחת עד כמה שאפשר). מיטב השיקה קרן כזו והתשואה המובטחת היא 4.07%. היה הרבה רעש עם השקת המוצר החדש הזה שמבטיח תשואה, בינתיים יש רק קרן אחת, כנראה שיצטרפו בהמשך, אבל גם ה-4.07% בינתיים לא ממש אטרקטיביים - הקרנות הכספיות נכשלו; למה המוצר החדש, "קרן כספית מתחדשת" גם ייכשל? 



המוצר שאמור לספק את התשואה הטובה ביותר הוא הקרנות הכספיות. התשואה בקרנות הכספיות ב-12 החודשים האחרונים היא מעט מעל 4.4%, וגם במחצית הראשונה הקצב הוא באזור 4.4%. השאלה מה בהמשך? 

הקרנות האלו משקיעות במק"מ, פיקדונות בבנקים ואגרות חוב ממשלתיות קצרות ובטוחות. הן נהנות מיתרון לגודל ולכן מקבלות ריבית טובה יותר בפיקדונות הבנקים, הן אמורות ליהנות מניהול מקצועי, אבל בסופו של דבר הן הכי רגישות לריבית. הורדת הריבית, תפגע כמובן בתשואה. לכן, קשה לנבא מה תהיה התשואה ב-12 החודשים הבאים, אבל בהינתן הציפיות בשוק להפחתות ריבית ועיתוי ההפחתות, נראה שריבית של כ-4.2% היא סבירה. אם בנק ישראל בשונה מגישתו בעבר, יחליט לשחרר את הרסן ולהוריד את הריבית כי בסופו של דבר היא אכן גבוהה בהינתן השליטה באינפלציה, הניצחונות הצבאיים והירידה הצפויה במתיחות הגיאופוליטית, אז בהתאמה הריבית יכולה להמשיך לרדת.