IBI SMART מחברת את תיק ההשקעות לצאט-צ'יפיטי: הלקוח יוכל לשאול על האחזקות שלו בזמן אמת

IBI SMART, אפליקציית המסחר העצמאי של בית ההשקעות IBI, משיקה חיבור ישיר בין תיק ההשקעות של הלקוח לבין צאטג'יפיטי. המהלך יאפשר למשתמשים לשאול את הצ'אט שאלות על תיק ההשקעות שלהם ולקבל ניתוחים המבוססים על נתוני האחזקות בפועל, ולא רק על מידע כללי.

החיבור החדש יאפשר למשקיעים עצמאיים לנהל שיחה חופשית עם כלי הבינה המלאכותית ולבקש ממנו לבחון את מבנה התיק, רמת הפיזור, החשיפה לשווקים ולסקטורים, ריכוזיות באחזקות והשוואה למדדים, וזאת במטרה להפוך מידע שהיה עד היום מפוזר בטבלאות, דוחות ומסכי מסחר לשיחה פשוטה יותר להבנה.

ההשקה מגיעה בתקופה שבה גופים פיננסיים בעולם מרחיבים את השימוש בבינה מלאכותית גנרטיבית לצורכי מחקר, שירות לקוחות, ניתוח מידע והנגשת כלים פיננסיים למשקיעים פרטיים. עבור IBI SMART, מדובר בשלב נוסף בהרחבת האפליקציה מפלטפורמת מסחר לכלי ניהול פיננסי רחב יותר.

 ניתוח אישי במקום תשובה כללית

עד היום, משתמשים יכלו לשאול את צאטג'יפיטי שאלות כלליות על שוק ההון, מניות, מדדים, סקטורים או עקרונות של ניהול תיק השקעות. החיבור החדש משנה את נקודת המוצא: במקום לשאול שאלה כללית על תיק תאורטי, הלקוח יוכל לבקש ניתוח על בסיס תיק ההשקעות האמיתי שלו. כך למשל, משקיע יוכל לשאול האם התיק שלו מרוכז מדי במניה אחת, עד כמה הוא חשוף לטכנולוגיה, מה שיעור ההשקעה שלו בשוק האמריקאי לעומת השוק הישראלי, או כיצד התיק שלו נראה ביחס למדד מסוים. המענה אמור להתבסס על הנתונים שהלקוח מאשר לצ'אט לראות, בכפוף למנגנוני ההרשאה והאבטחה. היכולת הזאת עשויה להיות משמעותית במיוחד עבור משקיעים עצמאיים, שנדרשים לקבל החלטות בעצמם אך לא תמיד מחזיקים בכלי ניתוח מתקדמים או בזמן הדרוש לקריאת דוחות ומסכים פיננסיים. 

החיבור לצאטג'יפיטי לא מחליף שיקול דעת או ייעוץ השקעות, אך הוא יכול לשמש כלי עזר להצפת שאלות, סיכונים ודפוסים בתוך התיק.

 החיבור יתבצע דרך Apps & Connectors

 החיבור בין IBI SMART לצאטג'יפיטי יתבצע מתוך אזור Apps & Connectors בצ'אט. לאחר הזדהות מאובטחת מול IBI SMART, הלקוח יוכל לאשר לצ'אט גישה מבוקרת לנתוני התיק שלו לצורך קבלת מידע וניתוחים מותאמים אישית.

 לפי החברה, הפיתוח מבוסס על פרוטוקול MCP, ראשי תיבות של Model Context Protocol. מדובר בפרוטוקול שמאפשר למערכות בינה מלאכותית להתחבר למקורות מידע חיצוניים בצורה מובנית ומבוקרת. במקרה של IBI SMART, מטרת החיבור היא לאפשר לצאטג'יפיטי לקבל את ההקשר הדרוש לניתוח התיק, בלי לחשוף מידע שאינו נדרש לצורך המענה. הדגש המרכזי במהלך הוא שילוב בין נגישות לבין בקרת מידע. הלקוח יוכל לשאול בשפה טבעית, אך הגישה לנתונים תיעשה לפי הרשאה.

מבחינת IBI, זהו חלק מהמאמץ להפוך את האפליקציה לכלי עבודה יומיומי יותר עבור המשקיע העצמאי, ולא רק למסך ביצוע פעולות קנייה ומכירה.

חלק מהרחבת האפליקציה לסופר-אפ פיננסי

הפיתוח מצטרף למהלך רחב יותר של IBI SMART, שהשיקה לאחרונה Super App פיננסי. הפלטפורמה מרכזת כמה שירותים באפליקציה אחת, בהם מסחר עצמאי בישראל ובארה"ב, מידע פיננסי, מידע פנסיוני וביטוחי, וכן מערכת לניהול אופציות והענקות לעובדי הייטק.

• דוחות חזקים ל-IBI: הרווח זינק פי 3, המניה קופצת 14% לשווי של 7.7 מיליארד שקל
• IBI מנסה להפוך למרכז פיננסי עם השקת אפליקציה חדשה

 החיבור לצאטג'יפיטי מוסיף לשכבה הזאת יכולת ניתוח בשיחה חופשית. מקום לעבור בין מסכים, טבלאות ודוחות, הלקוח יכול לבקש הסבר על התיק שלו, להעלות שאלות המשך ולחדד את הניתוח בהתאם למה שמעניין אותו. זהו שינוי באופן שבו משקיעים פרטיים צורכים מידע פיננסי: פחות חיפוש ידני, יותר שיחה עם מערכת שמקבלת הקשר אישי. 

יאיר ברטשפיז, מנהל המוצר של אפליקציית IBI SMART, אמר כי החברה פועלת להפוך את IBI SMART למרכז הפיננסי האישי של לקוחותיה. לדבריו, לאחר הרחבת האפליקציה לפלטפורמת Super App, החברה מוסיפה כעת שכבה של בינה מלאכותית מותאמת אישית. 

ברטשפיז הוסיף כי היכולת לקבל תובנות על בסיס תיק ההשקעות האמיתי, באמצעות ממשק שיחה טבעי, נועדה להנגיש כלים מקצועיים למשקיעים עצמאיים. המהלך מציב את IBI SMART בתוך מגמה רחבה יותר בשוק הפיננסי: מעבר מכלים שמציגים מידע לכלים שמסייעים להבין אותו. השאלה המרכזית תהיה עד כמה הלקוחות יאמצו את החיבור החדש, ועד כמה ירגישו בנוח לאפשר לבינה מלאכותית לנתח עבורם מידע פיננסי אישי.