קרנות הנאמנות: אי.בי.אי על הגל; ומי סובל מפדיונות?
חודש מרץ בתעשיית קרנות הנאמנות נסגר עם פדיונות של 790 מיליון שקל; הקרנות המסורתיות מסכמות ירידה עם פדיון של 1.2 מיליארד שקל. הנתונים המלאים
חודש מרץ הסתיים בירידות שערים בשוקי המניות המקומיים והגלובליים. מדד ת"א 35 ירד ב-4.3% כאשר במדד ה-S&P500 האמריקני והדאקס הגרמני נרשמה ירידה של 2.7%.
נכון לסוף חודש מרץ, תעשיית קרנות הנאמנות כולה רשמה פדיונות של כ-790 מיליון שקל, הנחלקים לגיוסים של כ-130 מיליון שקל בקרנות המחקות, כ-420 מיליון שקל בקרנות הכספיות, ולפדיון של כ-1.34 מיליארד שקל בקרנות המנוהלות. כך לפי אומדנים של כלכלני מיטב דש.
עוד עולה כי קצב הפדיונות בקרנות המסורתיות (אקטיביות ופאסיביות) ירד והסתכם בכ-1.21 מיליארד שקל לעומת פדיון של כ-1.93 מיליארד שקל בחודש פברואר. הגוף שממשיך להיות המגייס הגדול ביותר הוא בית ההשקעות אי.בי.אי שרשם בחודש מרץ גיוסים בהיקף של 608 מיליון שקל בקרנות הנאמנות המסורתיות, וסיכם מתחילת השנה גיוסים בהיקף של 2.3 מיליארד שקל.
במקום השני נמצא בית ההשקעות הראל עם גיוסים נטו בקרנות המסורתיות של 199 מיליון שקל. הגופים מהם יצאו הכי הרבה כספים הם ילין לפידות עם פדיונות של 506 מיליון שקל ומגדל עם פדיונות של 414 מיליון שקל בקרנות המסורתיות.
- 1.לקנות קסם דקס לונג פי 3 (ל"ת)עמית 03/04/2018 06:13הגב לתגובה זו
- שלו 03/04/2018 12:24הגב לתגובה זומה רע בשורט דקס פי 3? אם יש כזה. או את שניהם.כך בטוח נצליח באחד מהם.
דירוג קרנות כספיות - ולמה עדיפה קרן כספית על פיקדון
גיוסים בקרנות הכספיות ובקרנות הנאמנות בכלל שהגיעו לשיא של 708 מיליארד שקל; ילין לפידות גדל בגיוסים בזכות הקרן הכספית; גיוסים נאים למיטב ולאלטשולר שחם; על הכספיות ועל התעשייה
תעשיית קרנות הנאמנות באוגוסט גייסה כ-7 מיליארד שקל ונהנתה מעליית ערך של קרוב ל-1%, כ-7 מיליארד שקלים נוספים. הגיוסים הבולטים היו בקרנות הכספיות בהיקף של כ-4.2 מיליארד שקל, כשילין לפידות גייסה לקרן הכספית שלה כ-1.8 מיליארד שקל.
תעשיית הקרנות הכספיות מנהלת כ-178 מיליארד שקל - מדובר בקרנות שמספקות תשואה סולידית במיוחד ומתחרות בפיקדונות בהצלחה. הן אלטרנטיבה טובה יותר ביחס לפיקדונות בבנקים לתקופות קצרות משנה ולרוב גם לתקופה של שנה ומעלה. בפיקדון בבנקים מקבלים בין אפס לאחוזים בודדים לפיקדון עד שנה וכ-4%-4.2% בפיקדון שנתי. בקרנות הכספיות מקבלים באזור 4.2% ויותר בכל נקודת זמן כשנכון להיום יש לקרנות האלו גם יתרון מיסוי גדול לעומת הפיקדונות.
הקרנות הכספיות היא הקטגוריה הגדולה ביותר בקרנות אקטיביות - קרנות מנוהלות, כשבסה"כ בקרנות האקטיביות כ-390 מיליארד שקל. הקרנות הפאסיביות, עוקבות אחרי המדדים מתחלקות לשניים - קרנות סל וקרנות מחקות. שם היקף הכספים המנוהל עומד על כ-320 מיליארד שקל, כ-200 מיליארד לקרנות הסל.
גיוסים גדולים רשמו החודש מיטב דש עם קרוב ל-800 מיליון שקל ואלטשולר שחם עם קרוב ל-500 מיליון שקל. הגיוסים היו בקרנות אג"ח כשהיתה מגמה של הגדלת ההשקעה בקרנות מנייתיות בחו"ל על חשבון קרנות מנייתיות בארץ.
- הרפורמה שתספק יתרון לקרנות נאמנות; ואיזה מכשיר עדיף - גמל להשקעה, פוליסת חיסכון או קרן נאמנות?
- בריחה מהקרנות הכספיות של הראל; מיטב מובילה בגיוסים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דירוג קרנות כספיות ואיך לבחור קרן כספית?
ההבדלים בתשואות בקרנות הכספיות נמוכים. כולם באותה הסביבה ולכן יש חשיבות גדולה לבחון את דמי הניהול. נכון, יש מנהלים טובים, אבל בדרגת חופש נמוכה כל כך כמו שיש בקרנות הכספיות, ההצלחה לא שווה תשואה דרמטית ולכן תבדקו את דמי הניהול.
