לאחר הבעת האמון במטבע הדיגיטלי - כך תשמרו על הביטקוין שלכם
בתקופה האחרונה, עליית האמון בביטקוין בפרט ובמטבעות דיגיטליים בכלל, הביאה איתה רבים להיכנס ולקחת חלק בתחום. אבל, להבדיל מחשבון בנק, או אחזקת מניות, את הביטקוין, האתריום או שאר המטבעות הדיגיטליים שומרים לבד. אז איך בעצם שומרים על הביטקוין שלכם? הנה כמה עצות.
החזיקו את המפתחות הפרטיים שלכם
כאשר אתם קונים מטבעות דיגיטליים, המוכר אמור להעביר אליכם לארנק את אותם המטבעות. לארנק יש כתובת ציבורית, הדומה במאפייניה למספר חשבון בנק. מדובר ברצף של מספרים ואותיות, המאפשרים להעביר לחשבונכם כסף. כמו בחשבון בנק, מי שמחזיק את מספר החשבון לא יכול לעשות הרבה - רק להעביר אליו כספים. לכל כתובת ציבורית יש מפתח פרטי, המקביל במאפייניו למספר כרטיס אשראי . מי שמחזיק במפתח הפרטי, יכול להוציא כספים מהחשבון, כשם שמי שמחזיק במספר כרטיס אשראי יכול למשוך כספים. אבל כאן מגיע החלק החשוב. להבדיל מהשירותים הבנקאיים המבוססים - כאן אין גיבוי של המערכת הבנקאית או כל גוף אחר. כך שאם איבדתם, או לא קיבלתם את המפתח הפרטי, לא תוכלו לקבל את הכסף. לכן, חובה להחזיק את המפתח הפרטי ברשותכם ולגבות אותו.
ביחרו בסוג הארנק המתאים לכם
ארנק ביטקוין הוא מה שמאחסן את הכתובות הציבוריות והמפתחות הפרטיים שלכם, ומאפשר לכם לעשות שימוש במטבעות שלכם. ישנם כמה סוגים עיקריים של ארנקים:
ארנק קר
ארנקים קרים נחשבים לאופציה הבטוחה ביותר לאחזקת ביטקוין. הארנקים הללו נקראים קרים משום שהם מחזיקים את המפתחות הפרטיים במנותק מכל רשת מיחשוב. חשוב להבין - יש לא מעט האקרים ברשת שמנסים לגנוב מטבעות. השיטה לעשות כן היא להשתלט על המפתח הפרטי שברשותכם. אם המפתח הזה שמור באפליקציה, במייל או אפילו על קובץ במחשב, ישנה אפשרות פוטנציאלית שתוקף ישיג אותו ויגנוב את הכספים. חשוב לציין - להבדיל מכרטיסי אשראי, כאן אין אפשרות להתלונן ולהחזיר את הכספים שנגנבו. מה שהלך, הלך.
כמה אופציות מומלצות עומדות בפני מי שמבקש לעשות שימוש בארנק קר. הראשונה והחינמית הינה Bitaddress. מדובר באתר אינטרנט בו ניתן ליצור כתובות ביטקוין על בסיס רנדומלי. את הכתובות הציבוריות והמפתחות הפרטיים, תוכלו להדפיס ולהעביר אליהן את הביטקוין. מדובר בשירות שלא שומר את הכתובות הללו ומאפשר לכם לעשות שימוש בארנק ללא חשש. עם זאת, חשוב מאוד ליצור מספר עותקים למפתחות, שכן אבדן שלהן יביא לאובדן הכסף. לשיפור האבטחה ניתן ליצור את הארנק הזה במנותק מהרשת לאבטחה מוגברת. כמו כן, מדובר בכתובות חד פעמיות ויש לרוקן אותן לחלוטין כאשר עושים שימוש כלשהו בכסף.
- עיתונות המיין סטרים ברצף כתבות שליליות על הקריפטו, האם זה מסמן תחתית?
- אחרי הירידות: התנודתיות נרגעת והמשקיעים מתחילים לחזור לביטקוין
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
ארנק קר נוסף הינו Trezor. מדובר במכשיר קטן, המחזיק בתוכו את המפתחות הפרטיים ושאינו מחובר לרשת. את הטרזור ניתן לגבות בשיטות שונות והוא פשוט יותר לשימוש יומיומי, אך עולה כ- 100 דולר למכשיר. הוא תומך גם באחזקה של אתריום ומספר מטבעות נוספים.
ארנק ״קל״
ארנק קל הוא סוג מסוים של ארנק שמאפשר לכם לעשות שימוש במטבעות מבלי להעמיס על המחשב או הטלפון שלכם. במקור, ארנקי הביטקוין המלאים החזיקו עותק של כל ספר החשבונות בביטקוין, מההעברה הראשונה ועד היום. כיום ספר החשבונות הזה גדול במיוחד ומי שמבקש להוריד אותו למחשב יצטרך לפנות כ- 150 ג'יגה ומשאבי מערכת רבים. לכן, פותח מגוון של תוכנות ואפליקציות המאפשרות להעביר את הביטקוין לכתובת המשוייכת למפתח הנמצא אצלכם, כאשר האפליקציה עצמה אינה מורידה את כל הנתונים על המתרחש ברשת הביטקוין. חשוב להשתמש רק באפליקציות מומלצות, אחרת קיים סיכון שתיפלו למעשה על אפליקציה שאינה נותנת לכם שליטה במפתחות ובמטבעות. אפליקציות מוכרות עליהן ניתן להמליץ בעניין זה הינן Mycelium לאנדרואיד, Bread wallet ל- iOS ו- Electrum להתקנה על המחשב האישי שלכם.
זירות מסחר
ניתן גם להפקיד ביטקוין בזירות מסחר או בארנקי צד שלישי ("hosted"). ככלל, זירות מסחר לא מאפשרות לכם להחזיק מפתחות פרטיים. כאשר אתם מפקידים ביטקוין או כל מטבע אחר בזירת מסחר על מנת למכור ולקנות בצורה מהירה, אתם מאבדים מייד שליטה על הכסף. להבדיל מהמערכת הבנקאית, בה הרגולציה קשוחה ולה מאות שנות ניסיון בשמירה על כסף של אחרים, מערכות הסחר במטבעות דיגיטליים צעירות יחסית והפיקוח עליהם רופף, או לא קיים כלל. רבות מהגניבות הגדולות ביותר בתחום בוצעו מזירות מסחר שנפרצו. הרבה יותר אנשים איבדו ביטקוינים כתוצאה מפריצה לבורסה, מאשר מפריצה לארנק ביטקוין בשליטת המשתמש. לכן, איגוד הביטקוין הישראלי המליץ שלא לאחסן כספים בזירות מסחר (אלא בארנקים מהסוג שתואר לעיל בהם המפתחות אצלכם), ולהשאיר בהן אך ורק את המטבעות המשמשים למסחר מיידי.
- הונאה של 40 מיליארד דולר - כמה שנים יקבל האחראי, דו קוון?
- S&P הורידה את דירוג היציבות של Tether - חשיפה לביטקוין ופערי שקיפות מגבירים סיכון
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
- למה שוק הקריפטו מדמם, והאם הלוויתנים יודעים משהו שאנחנו לא?
גבו שוב
אם לא הזכרנו את זה עד עכשיו, נגיד שוב. גבו את הארנקים שלכם. הגנו עליהם בסיסמה ושימרו עליה היטב (רישמו אותה כדי שלא תשכחו אותה). אם אלה ארנקי נייר- צרו להם עותקים. אם אלו ארנקים קרים, או אפליקציות, לאלה בדרך כלל יש שיטת גיבוי הנקראת Seed. המדובר בסדרה של מילים אותן מנפיקה האפליקציה. במידה ונעלמו לכם המפתחות הפרטיים או הגישה לאפליקציה אבדה, תוכלו להתקין את האפליקציה מחדש וה- Seed יאחזר לכם את הכתובות הציבוריות והפרטיות וישיב לכם את הגישה לכסף שלכם. נפוצים המקרים בהם משתמש שכח את פרטי הגישה לארנק וכך איבד את כספו – אך באמצעות צעדים פשוטים שתיארנו ניתן להימנע מכך.
בהצלחה!
אחרי הירידות: התנודתיות נרגעת והמשקיעים מתחילים לחזור לביטקוין
הביטקוין איבד מעל 30% מאז השיא, אך השוק מגיב באופן מתון מהעבר עם כניסת מוסדיים, שינוי בציפיות הריבית ותפקיד קרנות הסל תורמים ליציבות, במקביל לחזרה הדרגתית של ביקושי לונג ואופציות קול
בעבר, כל ירידה חדה בביטקוין הייתה גוררת תגובה אלימה של המשקיעים והופכת את המטבע לכר פורה למסחר ספקולטיבי. כיום, גם כשמחיר הביטקוין נופל בחדות, תנאי המסחר נשארים יציבים יחסית. שינוי זה מעיד על כך שהשוק נשען פחות על סוחרי יום ויותר
על משקיעים מוסדיים, שמייצבים את תנועות המחיר ומשנים את דפוסי ההתנהגות של הנכס.
מאז השיא ההיסטורי בתחילת אוקטובר איבד הביטקוין יותר מ-30%, אך בניגוד לעבר, התנודתיות הגלומה נותרה הפעם יציבה יחסית. המטבע שנסחר סביב 90 אלף דולר הצליח לשמור על רמת תנודתיות נמוכה, גם לאחר שמחק יותר מטריליון דולר מערך שוק הקריפטו ויצר גל של חיסולי פוזיציות.
בעבר, ירידות חדות בביטקוין היו גורמות כמעט מיד לזינוק בתנודתיות ולעלייה במדדי הסיכון. כך היה למשל בתקופת ״החורף של שוק הקריפטו״ של 2021–2022, אז לקח חודשים ארוכים עד שהמחירים התייצבו, וכל תנועה בשוק לוותה בתנודות חריפות. בניגוד לכך, הירידה הנוכחית מייצרת תגובה מתונה יותר. ההסבר המרכזי שמציעים בוול-סטריט הוא התבגרות המערכת. בשוק מצביעים על מהפך מבני: בסיס משקיעים מגוון יותר, שימוש רחב באסטרטגיות גידור באופציות, והעובדה שככל שהשוק גדל, קשה יותר להזיז את המחיר בתנועות חדות. קרנות סל גדולות מחזיקות כיום חלק משמעותי מההיצע, ומבצעות באופן קבוע מכירת תנודתיות וקניית אופציות פוט, מה שמחליש את הסיכוי לתנועות קיצון.
השפעות מאקרו ותמונת השוק הרחבה
ירידת התנודתיות מתרחשת גם על רקע שינוי בציפיות המאקרו. הסבירות להפחתת ריבית בארה"ב בחודש דצמבר עלתה משמעותית, מה שתומך בעליות רוחביות בשווקי הסיכון ומשפיע גם על שוק הקריפטו. עבור חלק מהמשקיעים, ציפייה להקלה מוניטרית נתפסת כגורם שיכול לסייע לייצב את השוק לאחר גל החיסולים והירידות שנרשמו בחודשים האחרונים. עם זאת, התנודתיות הנמוכה יותר אינה מסתירה את גודל המכה שחווה השוק באוקטובר. הירידה של יותר משליש מערך הביטקוין היא החדה ביותר מאז כניסתם של קרנות הסל המבוססות על ביטקוין לשוק האמריקאי בתחילת 2024, והירידה החודשית הקשה ביותר מאז משברי 2022.
- עיתונות המיין סטרים ברצף כתבות שליליות על הקריפטו, האם זה מסמן תחתית?
- איך מעריכים נכסים והאם נפילת הביטקוין מייצרת הזדמנות קניה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בחודש נובמבר משכו המשקיעים כ-3.6 מיליארד דולר מקרנות הסל האמריקאיות, היציאה החודשית הגדולה ביותר מאז השקתו של המוצר. יחד עם זאת, הקרנות משמשות גם "מאגר ספיגה" מסוים, ומרכזות כיום כ-40 מיליארד דולר בנפח אופציות, כמעט כפול מאשר בשנה שעברה. חלקן היחסי של הקרנות בהיצע עבר את רף 5%, והן מתנהלות בצורה שמייצרת שוק מסודר יותר מאשר פלטפורמות הנגזרים המסורתיות של עולם הקריפטו. משקיעים מנוסים מדגישים כי ירידות של 30% אינן יוצאות דופן בנכסים דיגיטליים, אך הניהול המוסדי מפחית את קצב התגובה.
אחרי הירידות: התנודתיות נרגעת והמשקיעים מתחילים לחזור לביטקוין
הביטקוין איבד מעל 30% מאז השיא, אך השוק מגיב באופן מתון מהעבר עם כניסת מוסדיים, שינוי בציפיות הריבית ותפקיד קרנות הסל תורמים ליציבות, במקביל לחזרה הדרגתית של ביקושי לונג ואופציות קול
בעבר, כל ירידה חדה בביטקוין הייתה גוררת תגובה אלימה של המשקיעים והופכת את המטבע לכר פורה למסחר ספקולטיבי. כיום, גם כשמחיר הביטקוין נופל בחדות, תנאי המסחר נשארים יציבים יחסית. שינוי זה מעיד על כך שהשוק נשען פחות על סוחרי יום ויותר
על משקיעים מוסדיים, שמייצבים את תנועות המחיר ומשנים את דפוסי ההתנהגות של הנכס.
מאז השיא ההיסטורי בתחילת אוקטובר איבד הביטקוין יותר מ-30%, אך בניגוד לעבר, התנודתיות הגלומה נותרה הפעם יציבה יחסית. המטבע שנסחר סביב 90 אלף דולר הצליח לשמור על רמת תנודתיות נמוכה, גם לאחר שמחק יותר מטריליון דולר מערך שוק הקריפטו ויצר גל של חיסולי פוזיציות.
בעבר, ירידות חדות בביטקוין היו גורמות כמעט מיד לזינוק בתנודתיות ולעלייה במדדי הסיכון. כך היה למשל בתקופת ״החורף של שוק הקריפטו״ של 2021–2022, אז לקח חודשים ארוכים עד שהמחירים התייצבו, וכל תנועה בשוק לוותה בתנודות חריפות. בניגוד לכך, הירידה הנוכחית מייצרת תגובה מתונה יותר. ההסבר המרכזי שמציעים בוול-סטריט הוא התבגרות המערכת. בשוק מצביעים על מהפך מבני: בסיס משקיעים מגוון יותר, שימוש רחב באסטרטגיות גידור באופציות, והעובדה שככל שהשוק גדל, קשה יותר להזיז את המחיר בתנועות חדות. קרנות סל גדולות מחזיקות כיום חלק משמעותי מההיצע, ומבצעות באופן קבוע מכירת תנודתיות וקניית אופציות פוט, מה שמחליש את הסיכוי לתנועות קיצון.
השפעות מאקרו ותמונת השוק הרחבה
ירידת התנודתיות מתרחשת גם על רקע שינוי בציפיות המאקרו. הסבירות להפחתת ריבית בארה"ב בחודש דצמבר עלתה משמעותית, מה שתומך בעליות רוחביות בשווקי הסיכון ומשפיע גם על שוק הקריפטו. עבור חלק מהמשקיעים, ציפייה להקלה מוניטרית נתפסת כגורם שיכול לסייע לייצב את השוק לאחר גל החיסולים והירידות שנרשמו בחודשים האחרונים. עם זאת, התנודתיות הנמוכה יותר אינה מסתירה את גודל המכה שחווה השוק באוקטובר. הירידה של יותר משליש מערך הביטקוין היא החדה ביותר מאז כניסתם של קרנות הסל המבוססות על ביטקוין לשוק האמריקאי בתחילת 2024, והירידה החודשית הקשה ביותר מאז משברי 2022.
- עיתונות המיין סטרים ברצף כתבות שליליות על הקריפטו, האם זה מסמן תחתית?
- איך מעריכים נכסים והאם נפילת הביטקוין מייצרת הזדמנות קניה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בחודש נובמבר משכו המשקיעים כ-3.6 מיליארד דולר מקרנות הסל האמריקאיות, היציאה החודשית הגדולה ביותר מאז השקתו של המוצר. יחד עם זאת, הקרנות משמשות גם "מאגר ספיגה" מסוים, ומרכזות כיום כ-40 מיליארד דולר בנפח אופציות, כמעט כפול מאשר בשנה שעברה. חלקן היחסי של הקרנות בהיצע עבר את רף 5%, והן מתנהלות בצורה שמייצרת שוק מסודר יותר מאשר פלטפורמות הנגזרים המסורתיות של עולם הקריפטו. משקיעים מנוסים מדגישים כי ירידות של 30% אינן יוצאות דופן בנכסים דיגיטליים, אך הניהול המוסדי מפחית את קצב התגובה.
