אחרי ההפסדים - קרנות ההשתלמות מציגות התאוששות באפריל
לפי ניתוח Bizportal התשואה הממוצעת בחודש החולף עמדה על 0.7%. צפו בטבלת הקרנות המלאה
תעשיית קרנות ההשתלמות מציגה התאוששות אחרי ההפסדים בחודשיים האחרונים. עם זאת, ברמה שנתית התשואות עדיין נמוכות. לפי ניתוח Bizportal התשואה הממוצעת בקרנות הגדולות במסלול הכללי בחודש החולף עמדה על 0.7% כאשר מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 0.5%.
הביצועים הטובים ביותר בחודש אפריל נרשמו בקרן ההשתלמות של מגדל עם תשואה של 1.09% לצד תשואה של 1.06% מתחילת השנה. הנתונים מצטרפים למגמת עלייה שמציגה הקרן בחצי שנה האחרונה, מאז רשמה תשואה נמוכה יחסית של 0.49% בחודש נובמבר 2017 ולאחר שבחודש מרץ האחרון הייתה הקרן השנייה שהציגה את התשואה השלילית הנמוכה ביותר עם 0.37%.
במגדל מסבירים כי "ישנם מספר גורמים לתשואת היתר שהתקבלה ולא מדובר במרכיב חד פעמי. התשואות העודפות התקבלו בין היתר ממפוזיציה שנבנתה בקרנות, מניצול התנודתיות מתחילת השנה ומחשיפה עודפת לחו״ל".
שוק ההון באפריל התאפיין בעליות השערים בשוקי המניות בעולם, לצד ירידות שערים באג"ח הממשלתיות. כך שמי שהיה חשוף לאג"ח במידה רבה סבל מתשואות נמוכות.
עוד נציין את קרן ההשתלמות של מיטב דש שחוזרת לתפוס את המקומות הראשונים לאחר ירידה חדה בחודש מרץ האחרון עם תשואה שלילית של 0.67%, זאת לאחר שפתחה את שנת 2018 עם תשואה של 1.67% - הטובה ביותר נכון לאותו חודש.
- לא ממהרים לחזור: מספר שיא של משרות פנויות בחודש אפריל
- במידה וההתאוששות המהירה תימשך הפד' ישקול שינוי מדיניות
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בהסתכלות על שלוש השנים האחרונות, מככבות שלוש קרנות ההשתלמות של אקסלנס ואנליסט עם תשואה של 12.7%, כמו גם אלטשולר שחם שמציגה תשואה של 12.3%. אלטשולר שחם ברמה השנתית מדשדשת עם תשואה של 0.4% בלבד, זאת לאחר שעד לפני מספר חודשים הובילה את הטבלה.
סוגרת את הטבלה קרן ההשתלמות של אנליסט עם תשואה של 0.5% באפריל כאשר מתחילת השנה נרשמה אצלה תשואה שלילית של 0.1%, ככל הנראה בהשפעת ההפסדים בחודשיים האחרונים. זאת לאחר שבמרץ הציגה את הביצועים החלשים ביותר עם תשואה שלילית של 0.88% ובפברואר תשואה שלילית של 1.07%.
קרנות ההשתלמות באוגוסט: תשואה של כ-1.1% במסלול הכללי; כ-1.3% במסלול המנייתי
המסלולים הכלליים הניבו תשואה ממוצעת של כ-1.1% באוגוסט, והמנייתיים התקרבו ל-1.3%; אנליסט ומנורה בולטות בראש, מור וילין לפידות בתחתית; מתחילת השנה: פערים של יותר מ-1.5% בין מובילים לנגררים
קרן השתלמות אוגוסט אולי נפתח באי-ודאות בשווקים עם חששות גיאו-פוליטיים אבל הסתיים כשעוד חודש טוב לחוסכים. מדדי המניות סגרו בעליות נאות בארץ ובעולם, והתשואות בקרנות ההשתלמות ממשיכות לטפס, עם ממוצע של כ-1.1% במסלולים הכלליים וכ-1.3% במסלולים המנייתיים.
מנורה ואנליסט מושכות קדימה במסלול הכללי
במסלולים הכלליים, שמיועדים לרוב הציבור ומחזיקים בתמהיל מגוון יחסית של מניות, אג"ח ונכסים אלטרנטיביים, נרשמה באוגוסט תשואה בטווח של 0.92% עד 1.24%. את הטבלה החודשית הובילה קרן ההשתלמות של אנליסט, עם 1.24%, כשאחריה מיטב עם 1.19% ומנורה עם 1.17%.
בתחתית הטבלה עומדת קרן ההשתלמות של אינפיניטי, עם תשואה של 0.56% בלבד, נמוכה משמעותית מהממוצע הענפי. מעליה נמצאת ילין לפידות עם 0.92% ומגדל עם 0.97%.
אם מסתכלים על התשואה המצטברת מתחילת השנה, גם כאן אנליסט בראש עם 9.82%, כשמור (9.62%), מגדל (9.50%) וכלל (9.74%) קרובות אליה. בתחתית נמצאות אינפינטי (0.56%) ילין לפידות (8.19%) והראל (8.15%).
- "רציתי לפדות קרן השתלמות, והציעו לי הלוואה מהקרן - כדאי?"
- כך בדיקה פשוטה תוסיף לכם מעל ל- 50 אלף שקלים לחיסכון
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בהסתכלות על שלוש השנים האחרונות אנליסט מובילה עם 35.29%, לפני מיטב (33.07%) ומור (33.56%). אינפיניטי משתחלת למרכז הטבלה עם תשואה של 32.41%, קצת מעל כלל וילין לפידות. מנגד, הראל נשארת מאחור עם 26.65% בלבד - פער של כמעט 9% מהמובילה.
ניר דוד מנכ"ל בזק; צילום: אלעד גוטמןממשחיל כבלים למנכ"ל: ניר דוד על בזק, הסיבים, ה-AI והזינוק בביקושים
אחרי 32 שנה בבזק, ניר דוד מתאר את המסלול מלמטה למעלה ומסביר כיצד החברה פרסה סיבים ל־85% ממשקי הבית, שמרה על מחירי אינטרנט הנמוכים בכ־22% מהממוצע ב-OECD ונערכת לעידן ה-AI, הבית החכם והתרחבות בשירותי סייבר וכבלי תקשורת תת-ימיים
מאיש תשתיות
שמשחיל כבלים למנכ"ל החברה - זה המסלול שעשה ניר דוד ב-32 השנים שלו בבזק. דוד, שמנהל כיום את אחת מהחברות הגדולות בישראל, מספר שכבר ביום הראשון שלו בעבודה היה בטוח שיהיה מנכ"ל. המציאות הייתה שונה, אבל הוא בנה את המסלול שלו מלמטה למעלה, מהכבלים ועד לחדרי הישיבות.
החברה שבה התחיל כעובד תשתיות היא כיום אחת מ-12 החברות המובילות בעולם באיכות שירותי האינטרנט. לדבריו, בזק מחוברת כיום ל-85% ממשקי הבית בישראל עם סיבים אופטיים, ומשרתת 2.8 מיליון משקי בית. המוצר הישראלי זול ב-22% מהממוצע ב-OECD - המוצר היחיד במדינה שעולה פחות מהממוצע הבינלאומי.
כמה זמן אתה מנכ"ל בזק ואיך זה להיות בתפקיד הזה?
- אחרי ביטול העסקה, האם מכירת אקסלרה עדיין על השולחן?
- בזק מוותרת על רכישת אקסלרה טלקום של קרן אלומה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
"שנה וחצי. איך זה - תענוג. כל יום הוא אתגר בפני עצמו. להיות מנכ"ל בזק - חוויה שהיא 24/7. לפעמים חושב ששנה של מנכ"ל בזק זה כמו שנת כלב - שבע שנים של בן-אדם רגיל. זה חוויה."
