הראשונים לייעץ: ענתבי העניק למזרחי טפחות את רישיון הייעוץ הפנסיוני
מהפכת הייעוץ הפנסיוני יוצאת היום לדרכה לאחר שהמפקח על שוק ההון הביטוח והחיסכון - ידין ענתבי העניק את הרישיון הראשון לייעוץ פנסיוני לשכירים ולעצמאים לבנק מזרחי-טפחות.
הענקת הרישיון חותמת תקופה של למעלה משנה וחצי בה פעל הבנק באינטנסיביות, על מנת להיות הבנק הראשון הערוך באופן המיטבי לכניסה לתחום הייעוץ הפנסיוני. בתקופה זו גייס הבנק והכשיר את סגל מערך הייעוץ ושירות הלקוחות; פיתח מודל ייעוץ ייחודי ותפיסת ייעוץ חדשנית; חתם על הסכמי הפצה עם רובם המכריע של "היצרנים" ומצוי בשלב מתקדם, בסיועה של חברת "מטריקס", של הקמת מערכת תקשורת להעברת נתונים בזמן-אמת בין הבנק ל"יצרנים" השונים.
בבנק אמרו היום, כי כבר בזמן הקרוב יוכלו לקוחות כל הבנקים להיכנס לאחד מסניפי מזרחי-טפחות ברחבי הארץ ולקבל ייעוץ פנסיוני. למעשה מתן הרישיון למזרחי טפחות יצר יתרון אל מול המתחרים, בכך שהוא הבנק הראשון בישראל המורשה להעניק ייעוץ פנסיוני לשכירים ולעצמאים כל זאת לפי עמדתו של ענתבי, לפיה יש להשהות למשך מספר שנים את כניסתם של שני הבנקים הגדולים לתחום, כדרך להפחתת הריכוזיות במערכת הבנקאית.
מנכ"ל מזרחי-טפחות אלי יונס הביע שביעות רצון רבה מהחלטתו של המפקח על הביטוח ובירך עליה. לדבריו, היותו של הבנק גורם מוביל ופורץ דרך בתחום הפנסיה היא ההוכחה הטובה ביותר לכך, שכאשר תנאי הפתיחה שווים יכול בנק מסדר גודל של מזרחי-טפחות להקדים גם מתחרים גדולים וחזקים ממנו, באמצעות נחישות, מקצועיות ומקוריות.
"עוד מתקופת הדיונים על רפורמת בכר תמכנו ביצירת אבחנה בין הבנקים הגדולים לשאר המערכת, כיוון שרק כך ניתן יהיה לעודד תחרות אמיתית בין הבנקים ולשפר את מצבו של הצרכן", אמר.
לדבריו, חלון הזמן בין הבנקים יאפשר ללקוחות הבנקים הגדולים להיחשף למוצרים ולשירותים הייחודיים שמציע מזרחי-טפחות לא רק בתחום הפנסיה אלא בכל תחומי הפעילות הבנקאית.
מפיצים ולא יועצים
פורום מנהלי ההסדרים הפנסיוניים הגיב היום למתן רישיון היעוץ לבנקים. לדבריהם, "הבנקים יפעלו בשוק הפנסיוני כמפיצים לכל דבר, ולא כיועצים כפי שמתחייב מחוק בכר. "מתן הכותרת 'יועצים' לבנקים הינה מתן רוח גבית בהשוואה למשווקים אחרים בתחום ואנו סבורים שלאור העוצמה של הבנקים אין צורך במתן עזרה נוספת של המחוקק בעניין", אומרים בפורום. "האוצר מעניק לבנקים רשיון לייעוץ סובייקטיבי במסווה של ייעוץ אובייקטיבי בביטוח הפנסיוני".
