
"שוק ההון דומה למדבר - עליות וירידות, סכנה ואי ודאות. רוב האנשים לא יודעים איך לנווט בו. כאן אני נכנס"
שגיא מור, סוכנות פרופיט: "אני רוצה שהילדים שיהיו לי יידעו שהעבודה שלי היא לא רק סביב מספרים וכסף, אלא שבכל תיק שבניהולי עמד אדם עם חיים, חלומות ושאיפות ושאני עשיתי כל שיכולתי כדי ללוות אותו בצורה הוגנת ולשמור עליו"
שם: שגיא מור
תפקיד: מתכנן פיננסי ופנסיוני
מקום מגורים: נתניה
מצב משפחתי: רווק
השכלה אקדמית ומקצועית: רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר
ניסיון תעסוקתי: מפקח סוכנים בבית השקעות
למה בחרת את תחום העיסוק הזה?
תמיד נמשכתי לעולם של מספרים, שיטה וחשיבה ארוכת טווח - אבל מה שהניע אותי הכי הרבה היה הרצון לעזור לאנשים להרגיש יציבים, שקטים ובטוחים בכל הקשור לתיק הפיננסי-פנסיוני שלהם.
שוק ההון דומה בעיניי למדבר כלכלי - עליות וירידות, סכנה ואי ודאות. רוב האנשים פשוט לא יודעים איך לנווט בו. כאן בדיוק אני נכנס - כדי ללוות אותם, לבנות יחד תיק מותאם אישית, ולספק לא רק פתרון מקצועי - אלא דרך. התחום הזה הוא שילוב נדיר בין מספרים לאנשים, בין אסטרטגיה ליחסי אנוש - וזה בדיוק המקום שאני פורח בו.
- "אין הרבה סוכנות. הייתי מאוד רוצה שיהיו יותר נשים במקצוע הזה"
- "ללקוחות עם כסף בצד שרוצים להיכנס לשוק אני אומר: תעשו את זה בהדרגה, תשאירו קצת בפיקדון"
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
כמה זמן אתה במקצוע הזה?
אני עוסק בתחום כבר שלוש שנים. את דרכי התחלתי בבית השקעות, שם שימשתי כמפקח סוכנים וליוויתי אנשי מקצוע בשטח. לאחר מכן יצאתי לדרך עצמאית כסוכן פנסיוני עצמאי תחת קבוצת ״פרופיט שירותים פיננסים״.
ספר קצת על העבודה שלך, מהו התהליך שאתה עובר עם הלקוח/השירות שאתה נותן?
אני מעניק ללקוחות שלי מעטפת מלאה של תכנון וניהול פיננסי ופנסיוני לכל בני המשפחה. כל אדם מגיע עם מטרות שונות, ערכים שונים וצרכים שונים, והתפקיד שלי הוא לבנות יחד איתו את הדרך שתוביל אותו לפתרון הפיננסי וביטחון כלכלי.
- "אני קורא שרבים פודים את קרן ההשתלמות - כדאי לפדות?"
- "כשהשוק יורד אני אומר ללקוחות: בדיוק כמו בעליות, מה שרואים זה על הנייר, רק הצבעים שונים"
- תוכן שיווקי צברתם הון? מה נכון לעשות איתו?
- "ללקוחות עם כסף בצד שרוצים להיכנס לשוק אני אומר: תעשו את זה...
הצלחה לא קורית בבת אחת - היא תוצאה של ליווי צמוד, חשיבה ארוכת טווח ובקרה שוטפת על כלל הנכסים. התהליך כולל היכרות עמוקה, בניית אסטרטגיה אישית וליווי ארוך טווח בכל אחד מצמתי חייו של הלקוח.
איזה ערך אתה נותן ללקוחות שלך?
חמשת ערכי הליבה שמנחים אותי הם: אמינות, התמדה, הוגנות, שירותיות ומקצוענות ללא פשרות.
מה האני מאמין שלך?
זו לא רק קריירה עבורי - זו שליחות. לתת לאנשים לא רק תוצאות, אלא ביטחון כלכלי אמיתי ותחושת שליטה בדרך שלהם, וללוות אותם לא רק עם גרפים, אלא עם הלב.
אני מאמין שמה שבונה ביטחון פיננסי לאורך זמן זה לא רק ידע – אלא גם יחס אישי, זמינות גבוהה, מקצועיות
בלתי מתפשרת וביקורת עצמית יומיומית. רק השילוב הזה באמת מייצר שקט כלכלי.
מה הגורמים החשובים שאתה מתחשב בהם כשאתה בוחר מסלולי השקעה ללקוחות?
כחלק מהשירות שלי, אני לומד לעומק את אסטרטגיית ההשקעות של כל מנהל השקעות בבתי ההשקעות ובחברות הביטוח. לכל מסלול יש ייחוד: רמות חשיפה שונות למניות, פיזור גאוגרפי, סקטורים, נכסים סחירים ולא סחירים ועוד. ברמה הרחבה יותר, אני בוחן גם פרמטרים כמו ציפיות לריבית
ואינפלציה ומגמות שוק כלליות. בסופו של דבר, הבחירה מתבססת על שני גורמים מרכזיים: טווח ההשקעה של הכסף ורמת הסיכון שהלקוח מרגיש איתה בנוח. אנחנו מקבלים את ההחלטות יחד - מתוך הבנה מלאה של היתרונות והחסרונות של כל מסלול.
מה הלקוחות שואלים אותך הכי הרבה?
לקוחות שואלים אותי לא מעט על הפיקדונות שהבנקים מציעים והאם כדאי להם לנעול שם את הכסף. אחרי בירור צרכים והבנת טווחי ההשקעה אנחנו לרוב מגיעים למסקנה שהפיקדון הוא לא הפתרון האידיאלי, במיוחד בתקופות כמו היום שבהן האינפלציה שוחקת את הכסף. במקום זאת, אני מציג אלטרנטיבות חכמות דרך שוק ההון, שיכולות לתת מענה ופתרון גם לטווחי זמן קצרים ועדיין לשמור על נזילות ועל סיכוי לתשואה גבוהה יותר.
ספר על אירוע מרגש או מאתגר שקרה לך עם לקוח.
אני ניגש לכל לקוח עם מחשבה אחת בראש: מאחורי כל שקל שנמצא בתיק שלו, עומדים חיים שלמים של עבודה קשה ומאמץ. יום אחד הוא יזדקק לכסף הזה - ולכן חשוב שהוא מנוהל נכון, חכם ועם מחשבה לעתיד.
לפני כשלושה חודשים הגיעה אליי לקוחה, ארבע שנים לפני פרישה. בהשפעת תכנים שראתה ברשתות והמלצות ממכרים, היא העבירה את כל החסכונות הפנסיוניים והפיננסיים שלה למסלול מחקה מדד S&P 500. כשנפגשנו, הבנתי שהיא לא באמת מודעת לרמת הסיכון שלקחה, בטח לא בגיל ובשלב שבו היא נמצאת. עשינו יחד סדר: בנינו תיק חדש, מותאם לגילה ולטווח ההשקעה שלה, עם פיזור רחב וחשיפה למניות שמותאמת לה אישית. האירוע הזה חיזק אצלי עוד יותר את התפיסה שתכנון פיננסי הוא לא רק מקצוע - זו שליחות ועזרה. תפקידי בסוף הוא לשמור ולהגן על לקוחותיי.
איך אתה מתמודד עם לקוחות שלא מסכימים עם ההמלצות שלך?
אני מאמין בשיח פתוח וכן עם הלקוחות שלי. יש לא מעט אנשים שמבינים בתחום ואני תמיד שמח לשמוע זוויות אחרות, לפעמים זה גם מחדד אותי ומרחיב את המחשבה. בסוף הלקוח יחליט, אך זה יקרה אחרי שנתתי את משנתי המקצועית וזה ייעשה מתוך ידע, הקשבה והבנה אמיתית של מה נכון ללקוח.
כשאתה מקבל פניות מלקוחות מבוהלים כשהשוק יורד - מה אתה אומר להם?
כששוק ההון יורד - הלחץ טבעי. במצבים כאלה אני לא רק מרגיע , אלא מחזיר את הלקוחות לתוכנית; מזכיר להם שהתיק שלהם נבנה מראש עם אסטרטגיה ברורה, שמותאמת לצרכים, לטווח השקעה ולתנודתיות שבדרך. ברוב התיקים שאני בונה אני פועל עם אסטרטגיה שאמורה למנוע זעזועים גדולים לאורך זמן.
מה החלום שלך?
החלום שלי הוא פשוט - שיום אחד הילדים שלי יתגאו בי. אומנם עדיין אין לי ילדים, אבל בחשיבה ארוכת טווח החלום שלי זה שיידעו שהעבודה שלי לא הייתה רק סביב מספרים או כסף, אלא סביב אנשים. שבכל תיק שבניהולי עמד אדם עם חיים, חלומות ושאיפות ושאני עשיתי כל שיכולתי כדי ללוות אותו בצורה הוגנת ולשמור עליו. אם אצליח בזה - זו תהיה ההצלחה הכי גדולה שלי.
השלם את המשפטים:
כסף זה… כלי, לא מטרה.
לקוחות הם… שותפים לדרך.
עבודה היא… הביטוי הכי קונקרטי לייעוד שלך בעולם.
אפשר להגשים חלומות אם… יש לך סבלנות, אמונה והתמדה.
אם היית יכול לחזור לרגע בזמן, איזה טיפ היית נותן לעצמך בתחילת הדרך?
לשים לב כל הזמן לאנרגיה שאני מביא איתי. לאורך זמן זה מאתגר לשמור על אנרגיה גבוהה, במיוחד כשיש לחץ, עומס ומרדף אחרי יעדים. למדתי שהמפתח הוא לא רק במיינסדט, אלא גם בהתמדה, אמונה וסבלנות. חשוב לשמור על היכולת לעצור לרגע, ליהנות מהדרך ולעשות דברים שנותנים לנפש מקום לנשום. אני למשל, פותח את היום שלי באימון כוח או הליכה בים, זה נותן לי שקט, חיבור לעצמי ואנרגיה נקייה.
נכתב בשיתוף אלטשולר שחם ללא מעורבות בתכנים
- 9.תחיה 09/07/2025 15:26הגב לתגובה זועל כך שהשלמת שירות צבאי.יש הרבה חרדים פרזיטים שמנסים להתחמק.
- 8.רועה החשבון 09/07/2025 08:24הגב לתגובה זוראוי שיכתבו את זה בתחילת הפרסום ולא בסוף!!!
- 7.רן 08/07/2025 01:19הגב לתגובה זוראשית כל אדםשנית לב מהלך שעושה את ההכי טוב עבור הלקוחות שלו.שלישית מקצועןהמשך בדרכך המיוחדת ועשה את ההכי טוב לטובת לקוחותיך.גאה לעמוד לצדך בדרכך.רן
- 6.ניצן 07/07/2025 21:46הגב לתגובה זואם זה החלום שלך וזו הדרך שבחרת החלום יהפוך למציאות פשוט אפקט הפיגמליון
- 5.אנונימי 07/07/2025 20:49הגב לתגובה זותפסיק להתהדר בכל מיני שמות מפוצצים יש לך רשיון של סוכן ביטוח בלבד אין. רצוי כזה מתכנן פרישה או כל שם אחר תפסיקו לבלבל את הלקוחות
- תגובה של אדם מאוד ממורמר של שינאת חינם ו0 הישגים (ל"ת)דניאל 10/08/2025 11:31הגב לתגובה זו
- אנונימי 08/07/2025 01:13הגב לתגובה זובאת שפטת והסקת מסקנות יפה.כנראה שאתה בסוף פקיד ממורמר ולא מעברדי להשחיר. תאחל בהצלחה לסוכן חדש מהדור החדש שבא לעשות לאנשים טוב
- 4.וסוכן דומה לציפור טרף שעורבת לקרובנותיה במדבר... (ל"ת)החיים 07/07/2025 20:09הגב לתגובה זו
- 3.אנונימי 07/07/2025 19:31הגב לתגובה זומרשים מאוד
- 2.השכן ממול 07/07/2025 14:09הגב לתגובה זואלוף אין לי שום ספק שאתה בדרך הנכונה שאתה תצליח ותגיע לגדולות .יש לך פוטנציאל ענק ושאיפות גדולות לצמוח ולפרוח בתחום הזה כי אתה טוב בו בהצלחה השכן ממול
- 1.בהצלחה רבה (ל"ת)אבי 07/07/2025 12:35הגב לתגובה זו

"ללקוחות עם כסף בצד שרוצים להיכנס לשוק אני אומר: תעשו את זה בהדרגה, תשאירו קצת בפיקדון"
שם: אביאל אהרונוב
תפקיד: מתכנן פיננסי (CFP), מתכנן פרישה,
סוכן ביטוח פנסיוני ומנכ"ל משותף בחברת הוליסטיקו
מקום מגורים: תל אביב
מצב משפחתי: בזוגיות + ילד
השכלה אקדמית ומקצועית: תואר
בכלכלה; מתכנן פיננסי מוסמך (CFP); רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר; רישיון בניהול תיקים מטעם הרשות לני"ע (הותלה לאחרונה מיוזמתי); לימודים מתקדמים בפיננסים: מתכנן פרישה וייעוץ משכנתאות
ניסיון תעסוקתי: 15 שנה של עשייה פיננסית: התחלתי בעולם ההשקעות וניהלתי תיקי השקעות, בהמשך עסקתי בתכנון פיננסי הוליסטי (השקעות, פנסיה ופרישה). הייתי מנהל מחלקת פלטינום באלטשולר שחם, כיום בעלים ומנכ"ל משותף ב"הוליסטיקו" - חברה לתכנון פיננסי הוליסטי.
אביאל אהרונוב גדל בשכונת התקווה בתל אביב והחלום האמיתי שלו הוא לחזור לשם ולעזור לאנשים קשיי יום. בראיון לביזפורטל הוא מספר כיצד הצליח להגשים את החלום על פרישה מוקדמת של הלקוח בן ה-56, איך הוא מתמודד עם לקוחות שלא מסכימים עם ההמלצות שלו, ואיזה טיפ היה נותן לעצמו בתחילת הדרך.
צפו בראיון המלא:

"אין הרבה סוכנות. הייתי מאוד רוצה שיהיו יותר נשים במקצוע הזה"
שם: הדר צברי
תפקיד: סוכנת ביטוח פנסיוני / מתכננת פיננסים
מקום מגורים: רמת גן
מצב משפחתי: רווקה
השכלה אקדמית ומקצועית: תואר ראשון כלכלה ומנהל עסקים, לימודי רישיון סוכן ביטוח, בוגרת קורס תכנון פרישה מכללת BDO וקורס לימודי תכנון פרישה אצל ירון שמיר
ניסיון תעסוקתי: שכירה בחברות/סוכנויות ביטוח משנת 2016, ומשנת 2019 עצמאית - כיום דרך סוכנות ארבע עונות
כשהדר צברי היתה ילדה, וכל הילדים בגן רצו להיות רופאים, מורים ושוטרים, היא ידעה שתרצה להיות רואת חשבון ולעסוק
במספרים. בראיון לביזפורטל היא מספרת על האדם שביקש להיות לקוח עד ששאל אותה מה יקרה לתפקוד שלה כשתהיה בהיריון, למה לא קורה שלקוחות לא מסכימים עם ההמלצות שלה, ולמה היא ממש שמחה על המקום שהיא נמצאת בו היום.
צפו בראיון המלא:
- "ללקוחות עם כסף בצד שרוצים להיכנס לשוק אני אומר: תעשו את זה בהדרגה, תשאירו קצת בפיקדון"
- "כשהשוק יורד אני אומר ללקוחות: בדיוק כמו בעליות, מה שרואים זה על הנייר, רק הצבעים שונים"
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
נכתב בשיתוף אלטשולר שחם ללא מעורבות בתכנים