סימן מטריד? הציבור ממשיך להגדיל חשיפה למניות ואג"חים - צפו במספרים
הציבור בישראל מגדיל סיכון. הריבית הנמוכה (1% בישראל, 0% בארה"ב) שולחת את המוני בית ישראל לחפש תשואה, וזה אומר הגדלת חשיפה למניות ואג"ח. לפי ניתוח של מיטב-דש, תעשיית קרנות הנאמנות ראתה בשבוע החולף גיוסים של 1.4 מיליארד שקלים לקרנות המסורתיות (כלומר בניטרול כספיות). מדובר בירידה קלה לעומת היקף הגיוס בשבוע החולף, ועדיין גיוסים נאים (
זה היה שבוע חיובי באחד העם, והדבר סיפק רוח גבית לציבור להזרים את כספו לקרנות הנאמנות. כך לדוגמה, מדד המעו"ף הוסיף 1.87% בשבוע החולף, מדד ת"א 75 נסק 2.75% ומדד הביומד בלט עם עלייה של 5.89%.
הקרנות המנייתיות- גיוסים: בסיכום השבוע החולף נרשם באפיק הקרנות המנייתיות גיוס של 320 מיליון שקלים ובהסתכלות מתחילת השנה (כשבועיים) הגיוס במנייתיות מסתכם כבר ב-700 מיליון שקל. בעניין הגיוס מתחילת השנה, נציין כי כ-420 מיליון נותבו לקרנות מניות בישראל וכ-290 מיליון לקרנות מניות חו"ל.
קרנות אג"ח כללי - גיוסים: מדובר בקרנות שמשקיעות לפחות 50% מסך נכסי הקרן באיגרות חוב מכל סוג שהוא. האפיק רשם בשבוע החולף גיוס של 780 מיליון שקלים ומתחילת השנה הגיוס מסתכם ב-1.7 מיליארד שקלים כאשר הדגש הוא על קרנות מעורבות עם חשיפה מנייתית, קרנות 10/90 וכו'.
- גרדיו מגייסת 80 מליון דולר להגנת סייבר לצרכן בעידן ה-AI
- סטארטאפ הפרופטק Venn גייס 52 מיליון דולר, מכוון לניהול מיליון דירות עד 2026
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
קרנות קונצרניות - גיוסים: בעקבות המגמה החיובית במדדי אגרות החוב הקונצרניות, המשקיעים ממשיכים לחזור לקרנות הקונצרניות וכמעט הכפילו השבוע את קצב הגיוסים לכ-140 מיליון שקל.
קרנות כספיות - פדיונות: הקרנות הכספיות רשמו במהלך השבוע החולף פדיונות של כ-120 מיליון , זאת לעומת גיוסים של כ-370 מיליון שקל בשבוע הקודם. ובהמשך לכך, מעבר מגיוסים לפדיונות בקרב הקרנות השקליות, בדגש על קרנות מק"מ פלוס וקרנות שקל קצר, שהסתכמו השבוע בכ-30 מיליון שקל.
- 1.יופיטר שוקי הון 19/01/2014 16:25הגב לתגובה זוולא תפס הפקודות באסה
קרנות נאמנות (גרוק)דירוג קרנות כספיות - מי הגופים המובילים ומי המאכזבים?
מה עדיף - קרנות כספיות או פיקדונות, ואיך לבחור קרנות כספיות?
תעשיית קרנות הנאמנות באוגוסט גייסה כ-4 מיליארד שקל קרוב למחצית הגיע לקרנות הכספיות. הקטגוריה הזו נותנת פייט לפיקדונות ובצדק. כשמסתכלים שנה אחורה רואים שהיא ייצרה 4.5%-4.6% וזאת בשעה שהפיקדונות הניבו 4.2%-4.4%. מעבר לכך, יש להם יתרון גדול נוסף - הן נזילות, וכן יש להן יתרון מיסוי - מס של 25% על האינפלציה, כשבפיקדונות המס הוא 15% על הסכום הנומינלי. ברמת אינפלציה של 3%, עדיף להיות בקרן כספית.
מה שהיה היה. אלא שבזכות הגמישות והיתרון לגודל, כמעט לרוב האנשים וכמעט תמיד הכספיות יהיו עדיפות על פיקדון, אלא אם אתם לקוח VIP שהבנק יהיה מוכן לתת לו ריבית מאוד גבוהה. היום אתם תקבלו בבנק סדר גודל של 4%-4.2%. בכספיות אתם באזור 4.2%-4.3% - לכאורה שוויון, אבל כשמודדים את היתרון במס והנזילות, הכספיות מנצחות.
הקרנות הכספיות היא הקטגוריה הגדולה ביותר בקרנות אקטיביות מעל 180 מיליארד שקל, כשבסה"כ בקרנות האקטיביות קרוב ל-400 מיליארד שקל. הקרנות הפאסיביות, עוקבות אחרי המדדים מתחלקות לשניים - קרנות סל וקרנות מחקות. שם היקף הכספים המנוהל עומד על מעל 320 מיליארד שקל, כ-200 מיליארד לקרנות הסל. בסה"כ מנוהלים בתעשיית הקרנות 723 מיליארד שקל.
דירוג קרנות כספיות ואיך לבחור קרן כספית?
ההבדלים בתשואות בקרנות הכספיות נמוכים. כולם באותה הסביבה ולכן יש חשיבות גדולה לבחון את דמי הניהול. נכון, יש מנהלים טובים, אבל בדרגת חופש נמוכה כל כך כמו שיש בקרנות הכספיות, ההצלחה לא שווה תשואה דרמטית ולכן תבדקו את דמי הניהול.
- קרנות נאמנות בנדל"ן: האם כדאי להשקיע בקרנות אקטיביות, ואילו קרנות הן הטובות ביותר?
- הרפורמה שתספק יתרון לקרנות נאמנות; ואיזה מכשיר עדיף - גמל להשקעה, פוליסת חיסכון או קרן נאמנות?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הקרנות הזולות ביותר הן אלטשולר שחם ניהול נזילות, ילין לפידות ניהול נזילות, אנליסט כספית, מגדל כספית שהן בדמי ניהול עד עד 0.07%. מנגד, יש למיטב, מור ואי.בי.אי קרנות עם דמי ניהול של מעל 0.2%. מדובר על הפרש של עד 0.15% - זה משמעותי מאוד לתשואה.
