מייסד בורסת הקריפטו Bitconnect מואשם בהונאת פונזי של 2.4 מיליארד ד'
בית המשפט הפדרלי בסאן דייגו הגיש כתב אישום כנגד סאטיש קומבהאני, מייסד בורסת המסחר בקריפטו BitConnect, המייחס לו הונאת פונזי של המשקיעים בהיקף של 2.4 מיליארד דולר, כך דווח ב-CNN. קומבהאני, יליד הודו בן 36 מואשם כאמור בכך שהטעה את המשקיעים בפלטפורמה שלו, שעוקבת אחר מספר שוקי קריפטו ברחבי העולם, כשהבטיח להם תשואה נאה ומהירה מהסחר במטבעות הדיגיטליים. על פי כתב האישום, קומבהאני העניק למשתמשיו "הלוואות" אותם הוא נתן לציבור על ידי שימוש בכסף של אנשים אחרים, כשהוא גורף לעצמו סכומים עצומים. כשנה לאחר שהרוויח את הכספים, תוכנית המימון המצויינת חדלה לפתע, כך על פי הדיווח. עוד נטען כי שותפים של קומבהאני פעלו לקידום המטבע הדיגיטילי שהנפיקה הבורסה והעלו לכאורה את מחירו על מנת ליצור רושם מוטעה של ביקוש עבורו. בין העבירות הנוספות המיוחסות לו: קשירת קשר לביצוע הונאה בנקאית, הונאת רשת, קשירת קשר לביצוע מניפולציה של מחירי סחורות, הפעלת עסק ללא רישיון להעברת כספים וקשירת קשר לביצוע הלבנת הון בינלאומית. כעת עלול לגזור עליו בית המשפט עונש מאסר של עד כ-70 שנה. המסחר בפלפטורמת הביטקונקט הופסק במהלך ינואר 2018 לאחר שהמדינות האמריקאיות צפון קרוליינה וטקסס הגישו לחברה צו הפסקת פעילות מיידי על רקע היותה חברה לא רשומה. בחודש ספטמבר האחרון הגישה הרשות האמריקאית לניירות ערך (ה-SEC) כתב אישום כנגד קומבהאני תחת טענות דומות והאשימה אותו בכך ששיחק תפקיד מפתח בהונאה המדוברת, בהיקף של 2 מיליארד דולר. קומבהאני וגלן ארקרו, השותף המרכזי של המנכ"ל בקידום הפלטפורמה הדיגיטלית, הודו בהאשמות אז. לאחר מכן, בחודש נובמבר האחרון דיווח משרד המשפטים האמריקאי כי ימכור את המטבעות הדיגיטליים אותם החרים מהפלטפורמה של קומבהאני - בשווי של 56 מיליון דולר - במה שהוגדר אז כהשבת הכספים הגדולה ביותר בתחום הונאות הסחר במטבעות הקריפטוגרפיים בהיסטוריה של ארצות הברית. הונאת פונזי היא סוג של הונאת ממון במסגרתה מובטח למשקיעים החזר השקעה גבוה במיוחד בפרק זמן קצר, אך בפועל, הרווחים שמוצגים להם הם "על הנייר". החזרי ההשקעה, ככל שיש כאלו, משולמים מכספם של משקיעים אחרים (כאשר מקורם דווקא בקרן ההשקעה המקורית, ולאו מתוך רווחים עליה כמובטח) בעוד שיוזם ההונאה נהנה מהכסף הזמין כל עוד אינו נתפס.
- 2.הונאה? בתחום הקריפטו? לא יכול להיות......... (ל"ת)פלג 01/03/2022 08:04הגב לתגובה זו
- 1.מה עם ההונאה של בנט? מתי הוא יכנס לכלא? (ל"ת)איוולת שקד 28/02/2022 23:04הגב לתגובה זו
"בין אימוץ מוסדי לחששות מאקרו: האם הביטקוין בדרך להתייצבות או לתחתית חדשה?"
התנודתיות הגבוהה בקריפטו בכלל ובביטקוין בפרט נמשכת - מהם הגורמים המניעים את השוק? סטרטג'י רחוקה ב-40% מהשיא; הכורות מתקשות להתמודד עם קושי עולה בדרישות המחשוב וירידה מתמשכת בתגמול; מטבעות יציבים - איום מערכתי או פוטנציאל פיננסי?
הקריפטו מתאושש מהירידות החדות
שבוע לא צפוי נוסף של מסחר תנודתי עבר על שוק מטבעות הקריפטו, כאשר השוק שוב שינה כיוון כלפי מעלה בתנועה חדה, וזאת לאחר הירידות החדות שנרשמו קודם לכן. כעת הביטקוין שוב מתבסס מעל רמת ה-90 אלף דולר. קשה להצביע על הגורם הספציפי לתנועה החזקה כלפי מטה לאזור ה-70 אלף דולר, כמו גם על הסיבה שהזניקה אותו בחזרה לקידומת 9. נראה שהשוק סובל עדיין ממינוף יתר, מצב בו כל תנועה כלפי מעלה או כלפי מטה מוגברת על ידי הנזלות כפויות של פוזיציות ממונפות, כאשר תעודות הסל עוקבות אחרי המגמה עם יציאות או כניסות מאסיביות של כספים עם כל תנועהבשוק, ומוסיפות שמן למדורה. מכיוון שמחירי המטבעות אינם מבוססים על פעילות ריאלית כלשהי, התנועות הן בעיקר ספקולטיביות ומניעות את עצמן בעוצמה הולכת וגוברת.
ביומיים האחרונים הביטקוין חזר כאמור לרמה של מעל 90 אלף דולר, אך הוא עדיין לא מצליח לפרוץ לכיוון המאה אלף שוב. נראה כי הגורמים שמניעים את המטבע לאחרונה הם מצב איגרות החוב של יפן והחשש ממותו של ה"קארי טרייד היפני", אסטרטגיה במסגרתה המשקיעים לווים כסף בריבית נמוכה ביפן ומשקיעים בנכסי סיכון ברחבי העולם. גם אם בפועל לא מדובר בסכומים גדולים במיוחד המופנים לקריפטו, עצם העובדה שבשוק סבורים שיש לכך השפעה, כבר גורמת לכך שתהיה השפעה בפועל. הגורם השני הוא החלטת הריבית בארצות הברית הצפויה בשבוע הבא. ישנה סבירות גבוהה ל"הורדת ריבית ניצית", כלומר מצב בו הפד אמנם יוריד את הריבית אך ישגר טון ניצי לקראת ההמשך, מה שעלול לגרום לגל של ירידות בשוק, כולל בשוק הקריפטו.
באופן עקרוני, אין כרגע חדשות רעות משמעותיות שאמורות לפגוע בקריפטו באופן יוצא דופן, כאשר גם האימוץ המוסדי נמשך, הפעם עם מצטרפת מפתיעה. חברת תעודות הסל הענקית וונגורד הייתה ידועה בגישה שמרנית מאוד כלפי הקריפטו; לא רק היא שלא הצטרפה לטרנד מנפיקות תעודות הסל למרות שהיא פעילה מאד בתחום, אלא אף אסרה על לקוחותיה המנהלים את חשבונותיהם אצל החברה לרכוש תעודות סל בתחום. כעת החברה משנה מדיניות ומעתה יתאפשר ללקוחותיה לקנות תעודות סל העוקבות אחר מחירי מטבעות קריפטו שונים. מדובר בחשיפה נוספת ומשמעותית בהיקף של מיליארדי דולרים.
גם בבנק אוף אמריקה נפתחים יותר להשקעות קריפטו. הבנק הודיע על הרחבת הגישה להשקעות קריפטו עבור לקוחות "ניהול עושר". מדובר בלקוחות העשירים (בדרך כלל בעלי הון נזיל של מעל מיליון דולר). היועצים בבנק יורשו מעתה להמליץ ללקוחות על מגוון הקצאות למוצרי קריפטו נסחרים. עד כה הבנק נמנע מהמלצה יזומה כזו, וביצע פעולות אלו רק אם הלקוחות ביקשו זאת במפורש. כריס הייזי, מנהל השקעות ראשי בבנק, סבור כי "עבור משקיעים עם עניין חזק בחדשנות ונוחות עם תנודתיות מוגברת, הקצאה צנועה של 1% עד 4% בנכסים דיגיטליים יכולה להיות מתאימה".
- עיתונות המיין סטרים ברצף כתבות שליליות על הקריפטו, האם זה מסמן תחתית?
- S&P הורידה את דירוג היציבות של Tether - חשיפה לביטקוין ופערי שקיפות מגבירים סיכון
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
לארי פינק, מנכ"ל בלקרוק – מנהלת הנכסים הגדולה בעולם ואחת מחלוצות תעודות הסל על הביטקוין והאת'ריום – מרוצה מהמשך האימוץ המוסדי של השקעות הקריפטו. פינק שוחח עם בריאן ארמסטרונג, מנכ"ל חברת קוינבייס, בכנס של הניו יורק טיימס. בדבריו אמר פינק כי שיחות עם לקוחות ופקידי ממשל הובילו לשינוי דרמטי בדעתו על הקריפטו; אם בעבר ראה בו כלי להלבנת הון ותו לא, הרי שכעת הוא רואה בו "נכס פחד" אליו אנשים פונים מחשש לאובדן ערך של מטבעות פיאט או מירידה ריאלית בערכם של נכסים אחרים. ארמסטרונג הוסיף כי בשנת 2025 הסביבה הרגולטורית של הקריפטו התבהרה, לאחר שממשל ביידן "ניסה להרוג את התעשייה". הוא צופה שבתוך שנה או שנתיים הבנקים יאמצו מטבעות יציבים ואף ישלמו עליהם ריבית.
