צילום: Nattanan Kanchanaprat from Pixabay

קרנות ההשתלמות - החודש הטוב של אלטשולר שחם; מור והפניקס מובילות מתחילת השנה

אדיר בן עמי | 16/04/2024 07:13 (3)

נושאים בכתבה קופת גמל להשקעה קרן השתלמות

התשואה הממוצעת בחודש מרץ בקרנות ההשתלמות במסלול הכללי מסתכמת ב-2.3%. הרבעון הראשון הסתיים עם תשואה ממוצעת של 4.7%. המסלול המנייתי הניב במרץ בממוצע תשואה של 3.8%, כאשר את ההובלה לקחה אלטשולר שחם עם תשואה של 4.5% במנייתי ו2.5% במסלול הכללי. אלטשולר שחם בקאמבק בחודשים האחרונים, אחרי שנה לא מוצלחת. מתחילת השנה מובילות מור והפניקס.

הסיבה לתשואות הטובות במרץ מיוחסות לשוק המקומי ולוול סטריט - המדדים המרכזיים בשוק המקומי עלו בין 3% ל-5%, וגם בוול סטריט המדדים עלו סביב 4%.

המסלול הכללי שהוא כאמור הפופולארי מבין המסלולים כולל מרכיב גדול של אגרות חוב ומרכיב משתנה של כ-30% במניות (תלוי בגוף המנהל). המסלול המנייתי כולל 70%-80% מניות והיתר אג"ח. ככלל ככל שההשקעה לטווח זמן ארוך יותר כך החלק המנייתי אמור להיות גדול יותר כי לאורך זמן מניות מספקות תשואה עודפת על פני אגרות החוב. מעבר לכך, ככל שחוסכים לזמן ארוך יותר כך יש מספיק זמן לתקן כאשר יש מפולות וירידות בשווקים.

מסלול שתפס תאוצה בתקופה האחרונה הינו מסלול עוקב S&P 500 כאשר ישראלים רבים החלו להעביר את הכספים שלהם למסלול שנחשב למסוכן יותר. מאז תחילת השנה ישראלים שהעבירו את חסכונותיהם למסלול הרוויחו תשואה שנעה בין 11.7% ל-12.2%. בחודש מרץ התשואה עמדה על 5.9%-6.6%, כאשר הראל הניבה ללקוחותיה את התשואה הגבוהה ביותר במסלול.

התשואה הממוצעת בקרנות הפנסיה לחודש מרץ עמדה על 2.6%, כאשר גם כאן אלטשולר הובילה עם תשואה של 3.3%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה עמדה על 5.4%.

התשואות לחודש פברואר

התשואה הממוצעת בחודש פברואר בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלול הכללי הסתכמה ב-2%-1.8%. מי שהחזיק בקרנות השתלמות וקופות גמל במסלול מנייתי השיג תשואה ממוצעת גבוהה משמעותית של מעל 4% (כ-4.4%-4.5%).

כל הכותרות 24/7 הטלגרם שלנו - תכנים יחודיים

תגובות לכתבה(3):

הגב לכתבה

שם המגיב *

כותרת תגובה *

תוכן התגובה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה

2.
בני 17/04/2024 12:23
הגב לתגובה זו
אלטשולר פיננסים 80%הפסדים
1.
רון גל 16/04/2024 07:30
הגב לתגובה זו
באפריל ובהמשך השנה הקריסה תבוא והכל ירד לטימיון. אלא אם נבליג על המתקפה האירנית ונגיד שניצחנו. תלוי מה מעניין אותך יותר, כסף או אגו\כבוד.
אלא עם מנהלי התיקים יעברו לתעשיות הסיטחוניות בעולם! (ל"ת)
עמית 16/04/2024 07:55
הגב לתגובה זו

טל קלמפנר, ארבע עונות. צילום: בן עמי קרן

"אני מלווה קבוצת חיילים משוחררים מבתים מורכבים. לראות אותם מתפתחים ויוזמים - שווה לי יותר מכסף"

זיו וולף | 19/10/2025 13:18

נושאים בכתבה מתכנן פיננסי

שם: טל קלמפנר

תפקיד: מתכנן פיננסי

מקום מגורים: תל אביב

מצב משפחתי: נשוי, בן 44

השכלה אקדמית ומקצועית: תואר ראשון (B.A) במנהל עסקים - התמחות במימון; רישיון בניהול תיקי השקעות, הרשות לניירות ערך; תואר שני (M.B.A) במנהל עסקים - התמחות בשיווק ובמשפט עסקי; רישיון יועץ פנסיוני ומתכנן פיננסי מטעם הרשות לביטוח ולחיסכון

ניסיון תעסוקתי: מנהל השקעות וחדר מסחר בחברת מור בית השקעות; מנהל השקעות ראשי בחברת דיאמונד בית השקעות; מנהל השקעות באיילון פתרונות פיננסים; מנהל השקעות בחברת IBI; מתכנן פיננסי ארבע עונות

טל קלמפנר מאמין שלנהל כסף זה חשוב, אבל לנהל אמון זה יותר חשוב. בריאיון לביזפורטל הוא מסביר איך הוא מגיע לעמק השווה עם לקוחות שלא מסכימים עם ההמלצות שלו, מספר על החלום שלו להקים קהילת אנשים שינועו בשוק ההון מתוך הבנה ולא מתוך פחד, וממליץ להשקיע אפילו סכומים נמוכים בגיל צעיר כי יש יש לזה אפקט חזק.

צפו בראיון המלא:

נכתב בשיתוף אלטשולר שחם ללא מעורבות בתכנים