ג'ף בזוס אמאזון אמזון
צילום: AFP

פרופבליקה: בזוס, מאסק, באפט ועוד הוסיפו להתעשר כמעט מבלי לשלם מס

אתר התחקירים שם ידו על נתוני רשות המסים האמריקאית ואותם הצליב מול ההתעשרות של 25 האמריקאים העשירים ביותר כפי שדווחה בפורבס. המס הפדרלי חל על הכנסה ולא על עלייה בשווי נכסים, על כן בפרופליבקה חישבו איך נראה להגדרתם "מס האמת"
איתי פת-יה |

אתר התחקירים האמריקאי פרופבליקה מפרסם תחקיר אודות תשלומי המס של עשירי ארצות הברית בהם מייסד אמזון ג'ף בזוס, מייסד טסלה אילון מאסק, המשקיע המפורסם וורן באפט ואיש העסקים מייקל בלומברג. בפרופבליקה מצאו כי בשנים מסויימות בהם אלה ואחרים הוסיפו להתעשר המס הפדרלי ששילמו היה ברמה אפסית.

המידע מבוסס על נתונים גולמיים שבפרופבליקה שמו ידם עליהם ומקורם ברשות המסים האמריקאית. הדאטה מקיפה תקופה של 15 שנה ממנה חילצו באתר תובנות. המסקנות שלהם מבוססות על מה שהוגדר על ידי אנשי האתר כ"מס אמת". בפרופבליקה מסבירים כי המיסוי הפדרלי בארה"ב חל על הכנסות ולא על התעשרות באמצעות נכסים - או כאלה מוחשיים, דוגמת נדל"ן, יצירת אמנות או פריט אספנות שערכו עולה או כאלה שאינם מוחשיים, כמו מניות כמובן.

בפרופבליקה הסתמכו על פרסומי מגזין פורבס באשר להתעשרות של אותם אנשי עסקים בתקופה הנבחנת, הצליבו זאת עם המס ששילמו - על הכנסתם בלבד כאמור - וכך חישבו את "מס האמת". בעוד שבין 2014-2018 אותם 25 האמריקאים העשירים ביותר צברו עושר בסך 401 מיליארד דולר, הם שילמו מס בסך 13.6 מיליארד דולר, המהווה שיעור של 3.4%. לשם השוואה מזכירים בפרופבליקה כי בשנים האחרונות הנתון החציוני של ההכנסה השנתית של משק בית אמריקני עמד על 70,000 דולר שמוסו בשיעור של 14%. השנה האחרונה הוחלה מדרגת מיסוי חדשה בשיעור 37% מהכנסות של זוגות העולות על 628.3 אלף דולר.

לפי אותה הגדרת מס אמת והחישוב שערכו באתר, ב-2007 וב-2011 בזוס לא שילם סנט בודד של מס פדרלי. כך גם מאסק ב-2018, ומייקל בלומברג בשנים האחרונות. המיליארדר ג'ורג' סורוס לא שילם "מס אמת" משך שלוש שנים רצופות והמיליארדר קרל אייקן הצליח לחמוק ממס זה שנתיים, לא ברצף. 

מבין 25 העשירים ביותר שנתוניהם נדגמו, וורן באפט היה זה שהצליח לחמוק ממס אמת להגדרת פרופבליקה ברמה הגבוהה ביותר, כשהכוונה כאן היא מבחינת שיעור המיסוי ולא מספר השנים בהן לא שילם מס. מדגישים ובצדק באתר את האירוניה בכך, שכן באפט הוא מהתומכים הבולטים שבימסוי פרוגרסיבי על העשירים - אולם שוב נזכיר, כי תעלולי מס כאלה ואחרים אם ביצע היו בחסות החוק שכפי שמבהירים גם בפרופבליקה מורה על מיסוי מהכנסה. כך, בעוד שלפי פורבס עושרו של באפט צמח ב-24.3 מיליארד דולר בין 2014-2018, זה שילם 23.7 מיליון דולר.

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
פורטוגל
צילום: יחצ

השקעה בחו"ל: חמישה יעדים לרכישת דירה – עד מיליון שקל

בדיקה מקיפה: חמישה יעדי השקעה אטרקטיביים באירופה והסביבה שעדיין אפשריים עם תקציב ישראלי ממוצע

ענת גלעד |
נושאים בכתבה דירה להשקעה

רכישת דירה בישראל הפכה לאתגר כלכלי עבור רבים, ולעיתים אף לחלום שהולך ומתרחק. וכאשר המחירים ממשיכים לנסוק, משקיעים רבים מחפשים אלטרנטיבות מעבר לים, במדינות שבהן סכום של כמיליון שקל (כ-230,000 יורו או 250,000 דולר נכון לדצמבר 2025) עדיין מאפשר רכישת נכס שלם ואף מניב.

בכתבה זו נסקור חמישה יעדים פופולריים בקרב משקיעים ישראלים: טביליסי (גאורגיה), אתונה (יוון), ליברפול (בריטניה), ליסבון (פורטוגל) וסופיה (בולגריה). נבחן את יתרונותיהם וחסרונותיהם, כולל נתוני מחירים, תשואות שכירות ממוצעות, שכר מקומי ואיכות החיים הכללית, כדי לספק תמונה מלאה עבור המשקיע הפוטנציאלי.

יוצאים לדרך: דרכון אירופי לא יזיק

לפני שנצלול לפרטי היעדים, חשוב להבין שבעלות על דרכון אירופי משנה את כללי המשחק. עבור ישראלים רבים המחזיקים בדרכון כזה (בעיקר פורטוגלי, רומני, פולני או גרמני), ההשקעה הופכת לפשוטה יותר מבחינה בירוקרטית ומיסויית. אזרחי האיחוד האירופי יכולים בדרך כלל לרכוש נכסים ללא הגבלות מיוחדות, ליהנות מחופש תנועה ומגורים, ולעיתים אף לזכות בהטבות מס מקומיות.

במדינות כמו יוון ופורטוגל, משקיעים ללא דרכון אירופי עשויים להיות זכאים לתוכניות "ויזת זהב",  המעניקות אישור שהייה בתמורה להשקעה בסכום מסוים - אך מי שמחזיק כבר בדרכון חוסך את התהליך המורכב הזה.

טביליסי, גאורגיה: עיר מתפתחת עם תשואות שיא

בירת גאורגיה הפכה בשנים האחרונות למוקד משיכה למשקיעים המחפשים הזדמנויות בשווקים מתפתחים. העיר העתיקה והיפה, עם המרחצאות הטרמליים והתרבות הים תיכונית-מזרח אירופית שובת הלב, מציעה שילוב של מחירים נמוכים ואפשרויות לתשואה גבוהה.

וול סטריט שור (גרוק)וול סטריט שור (גרוק)
סקירה

וול-סטריט ננעלה ביציבות; מניות הקוונטים צנחו, פלנטיר ירדה ב-3%

צוות גלובל |
נושאים בכתבה טסלה

המסחר בוול סטריט לאחר חג המולד הסתיים ביציבות יחסית, כאשר המדדים המרכזיים נסחרו סמוך לרמות השיא ההיסטוריות שלהם. התנודתיות הייתה מוגבלת ומחזורי המסחר נמוכים בכ־50% מהממוצע החודשי, על רקע חזרת המשקיעים ליום מסחר קצר ודליל. למרות זאת, נתונים המעידים על חוסן כלכלי המשיכו לתמוך בציפיות חיוביות לרווחי החברות. הנאסד״ק ירד ב-0.1%, הדאו וה-S&P סיימו סביב ה-0.

אנבידיה בלטה בעליות לאחר שחתמה על הסכם רישוי עם סטארט־אפ בתחום הבינה המלאכותית, ופריפורט־מקמורן הובילה את מניות חומרי הגלם על רקע זינוק נוסף במחירי הזהב לשיא חדש.

בשוק האג"ח נרשמה פעילות מצומצמת. תשואות האג"ח הממשלתיות האמריקאיות כמעט שלא השתנו, כאשר אג"ח ל־10 שנים נסחרה סביב 4.14%. עם זאת, שוק האג"ח נמצא בדרכו לשנה הטובה ביותר מאז 2020, לאחר שלוש הורדות ריבית שביצע הפדרל ריזרב. במקביל, הדולר סיכם את השבוע הגרוע ביותר שלו מאז יוני.

המשקיעים ממשיכים לבחון האם השוק יצליח להשלים את “ראלי סנטה קלאוס” המסורתי, הנמשך מחמשת ימי המסחר האחרונים של השנה ועד תחילת השנה החדשה. היסטורית, תקופה חיובית זו נוטה לבשר גם על המשך עליות בינואר ובמהלך השנה שלאחר מכן, והקרבה של המדדים לרמות עגולות הגבירה את ההערכות לניסיון פריצה נוסף כלפי מעלה.

בעוד שוקי המניות, האג"ח והמט"ח נותרו שקטים יחסית, שוק המתכות היקרות המשיך לרשום עליות חדות. זהב, כסף ופלטינה האריכו ראלי היסטורי, שנתמך ברכישות של בנקים מרכזיים, זרימות לקרנות סל וציפיות להמשך הקלה מוניטרית. אנליסטים מציינים כי העליות במתכות אף עקפו את ביצועי שוק המניות מאז תחילת שוק השוורים ב־2022, ומעלים שאלות לגבי רמות התמחור והסיכון גם מחוץ לעולם מניות ה־AI.