מנהלי ההסדרים פנסיוניים: הציבור אינו מודע לייעוץ
פורום מנהלי הסדרים פנסיוניים החליט באסיפה הכללית השנתית שלו השבוע, למקד את פעילותו ב-2005 בשיפור וייעול הביטוח הפנסיוני בישראל. לדברי מאיר אוזן - יו"ר הפורום, "כדי ליצור שוק ביטוח פנסיוני משוכלל ויעיל, יש לפעול במישור החוקי, הפיסקלי, הביטוחי והניהולי במקביל". כיום, קיים מצב בו תקנות מס מסוימות סותרות אחת את השנייה, וסתירות אלה עלולות לפגוע קשות בציבור המבוטחים. בכוונת הפורום לפנות לנציבות מס הכנסה ולבקשה לתקן סתירות אלה. אוזן אמר בכינוס, כי החקיקה בתחום הפנסיוני לוקה בחוסר קוהרנטיות, כתוצאה מריבוי המשרדים הממשלתיים העוסקים בתחום זה. "בכוונת הפורום לפעול מול הרשויות כדי לתקן סתירות אלה ולהמליץ לממשלה על הקמת רשות אחת שתרכז את החקיקה בתחום הפנסיוני", אמר. לדבריו, "המלצות ועדת בכר מציבות אתגר גדול בפני כל העוסקים בענף. בכוונת הפורום לפעול כדי להבטיח שוק ביטוח תחרותי ויעיל. השינויים הרבים בענף הביטוח הפנסיוני, הן בתחום המוצרים הביטוחיים והן בתחום החקיקתי, מחדדים את הצורך בליווי וייעוץ מקצועי מתמשך. בכוונת הפורום לפתח את מודעות הציבור לחשיבות קבלת ייעוץ באמצעות מנהלי הסדר מקצועיים". הוא מסביר, כי "במקביל לצעדים אלה, מכין הפורום סדרת המלצות לשיפור המוצר הביטוחי למטרות קצבה בחברת ביטוח, במגמה להפכו למוצר אטרקטיבי שיענה על צרכים ביטוחיים מגוונים של ציבור המבוטחים. כדי להגביר את יכולת ההשפעה של הפורום מול הרשויות, החליטו חברי הפורום להצטרף כחטיבה ללשכת המסחר, שתייצג את האינטרסים של העוסקים בחסכון ארוך טווח". אוריאל לין, נשיא איגוד לשכת המסחר, ברך על הצטרפות חברי הפורום וציין, כי לחסכון הפנסיוני יש חשיבות עצומה הן במישור הפרט והן במישור הלאומי ולשכת המסחר תסייע לפורום במאמציו לשפר את שוק הביטוח הפנסיוני.