לא הרווחתם - לא שילמתם: לאומי עם החזר כספי על הפסדים בתיק ניירות הערך

בנק לאומי הכריז הבוקר על מהלך תקדימי בשוק המקומי, שהמטרה שלו להפיג את החשש של משקיעים חדשים וגם קיימים מפני הפסדים בבורסה. במסגרת היוזמה החדשה, הבנק מתחייב להעניק רשת ביטחון כספית ללקוחות שתיק ההשקעות שלהם ירשום תשואה שלילית במהלך שנת 2026. המהלך משקף את הניסיון של הבנקים להחזיר אליהם את הקהל הצעיר והפעיל, שנדד בשנים האחרונות לאפליקציות מסחר עצמאיות ולבתי השקעות חיצוניים.

על פי תנאי התוכנית, לקוחות פרטיים שיציגו תשואה שלילית בתיק ההשקעות שלהם בסיכום 2026, יהיו זכאים להחזר כספי ישירות לחשבון הבנק. גובה ההחזר ייקבע לפי הנמוך מבין השניים: סך ההפסד שרשם התיק בפועל, או סך עמלות הקנייה והמכירה ששילם הלקוח במהלך השנה, וזאת עד לתקרה של 3,000 שקל. החישוב והזיכוי הכספי צפויים להתבצע בינואר 2027, מה שלמעשה מאפשר למשקיעים לנטרל חלק מרכיב הסיכון הכרוך בפעילות בניירות ערך בתקופה של תנודתיות.

ההטבה מיועדת למספר קהלי יעד, ובהם לקוחות של בנקים אחרים שיבחרו לפתוח תיק ניירות ערך בלאומי, וכן לקוחות קיימים של הבנק שאינם פעילים כיום בשוק ההון. בנוסף, לקוחות לאומי שמנהלים כבר תיק השקעות יוכלו ליהנות מההטבה במידה ויעבירו לתוך הבנק ניירות ערך בשווי של 100 אלף שקל לפחות. מעבר להחזר הכספי במקרה של הפסד, הלקוחות החדשים והמצטרפים יקבלו פטור מלא מדמי ניהול והטבות נוספות בעלויות המסחר השוטפות.

בבנק לאומי מדגישים כי המטרה המרכזית היא להוריד את חסם הכניסה למסחר עבור מי שנרתע עד כה מהפסדים אפשריים. איל אפרת, ראש החטיבה הבנקאית בלאומי, ציין כי הבנק מזהה מגמה של עלייה במספר הישראלים הסוחרים בניירות ערך באופן עצמאי, "כבנק מספר 1 אנחנו רואים חשיבות מכרעת גם בהובלת תחום המסחר בשוק ההון. בשנים האחרונות אנו רואים שיותר ויותר ישראלים סוחרים בניירות ערך, אך חלקם לא מקבלים את ההכוונה ואת הכלים המתאימים לעשות זאת. לכן, החלטנו לצאת במהלך שובר שוק כדי לאפשר להם להשקיע את כספם באופן אחראי, בגוף מוביל ומנוסה כמו בנק לאומי".

• 500 מיליון דולר: ניו מד חתמה עם לאומי על מסגרות אשראי למימון הרחבת לוויתן
• איך לאומי גייס אג"ח בריבית שקלית של 2.4% מתחת לריבית הגיוס של המדינה? ראיון
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7