שגיא יוגב רוכשת 70% מאפיקים: מהלך לחיזוק ההתמחות בגיל השלישי

סוכנות שגיא יוגב, מקבוצת מגדל סוכנויות, הודיעה על חתימת עסקה אסטרטגית לרכישת 70% מניות סוכנות אפיקים. העסקה, שכפופה לאישורים רגולטוריים, נועדה להרחיב את סל הפתרונות של הקבוצה בתחומי התכנון הפיננסי, ניהול העושר והתמחות ייחודית בקהל הפורשים והגיל השלישי - תחום שצומח במהירות על רקע שינויים דמוגרפיים ורגולטוריים.

סוכנות אפיקים - נתונים פיננסיים ועסקות

 סוכנות אפיקים הוקמה לפני כ-18 שנים על ידי נאוה מלכה, מתמחה בליווי לקוחות בגיל השלישי, פנסיה, ביטוח חיים, חיסכון ארוך טווח וניהול עושר – תחום שבו היא נחשבת למובילה עם מוניטין רב. נתונים פיננסיים מרכזיים (נכון לסוף 2025):

* היקף פרמיות שנתיות מנוהלות: כ-280-300 מיליון ש"ח.

* מספר לקוחות פעילים: מעל 4,500 משקי בית, רובם לקוחות בגילאי 50+ עם פורטפוליו פנסיוני ממוצע של כ-2.8 מיליון ש"ח.

* צמיחה שנתית ממוצעת: כ-12-14% בשלוש השנים האחרונות, בעיקר בזכות גידול בפעילות הייעוץ הפנסיוני והפרישה.

* הרווח התפעולי: מוערך בכ-18-22 מיליון ש"ח בשנה, עם שולי רווח גבוהים יחסית לענף (כ-7-8%) בזכות התמחות גבוהה ותיק לקוחות ותיק.

אפיקים בלטה בשנים האחרונות גם בעסקאות משמעותיות:

* 2024: חתמה על הסכם שותפות אסטרטגית עם קרן פנסיה גדולה להעברת פורטפוליו של כ-120 מיליון ש"ח.

*  2025: רכשה 35% מסוכנות קטנה בתחום הביטוח הרפואי (פרטים לא פורסמו רשמית), מה שהגדיל את היקף הפעילות בתחום הבריאות והסיעוד.

 הסוכנות מפעילה צוות של כ-28 יועצים פיננסיים מוסמכים, רובם בעלי ותק של 10 שנים ומעלה.

אסטרטגיית צמיחה דרך רכישות ממוקדות

העסקה הנוכחית היא חלק מרצף מהלכים אסטרטגיים של שגיא יוגב. בחודשים האחרונים רכשה הסוכנות 49% מסוכנות עתיד בריא (דצמבר 2025) ו-49% מסוכנות רום חוסן פיננסי (ינואר 2026). שתי הרכישות הקודמות כבר מראות סינרגיה: עתיד בריא מתמחה בביטוח בריאות ופנסיוני, בעוד רום חוסן מביאה מומחיות בפיננסים אישיים. רכישת אפיקים, שמתמחה בתכנון פרישה הוליסטי, משלימה את הפאזל ומאפשרת לשגיא יוגב להציע מעטפת מקיפה יותר ללקוחות בגילאי הפרישה.

נאוה מלכה, מנכ"לית ובעלים של אפיקים, אמרה: "השותפות עם שגיא יוגב וקבוצת מגדל היא הרבה מעבר לחיבור עסקי. מדובר בסינרגיה המהווה קפיצת מדרגה משמעותית, הממצבת את אפיקים כגוף מוביל בישראל בתכנון פיננסי הוליסטי ופרישה. זהו מהלך אסטרטגי המעמיק את התשתית המקצועית שלנו ומממש את החזון המשותף."

עופר ורשויאק, מנכ"ל שגיא יוגב, הוסיף: "אנו שמחים על הצטרפות אפיקים למשפחת שגיא יוגב. מדובר בסוכנות איכותית בעלת התמחות ייחודית בתכנון פרישה וניהול עושר, המשלבת מקצועיות בלתי מתפשרת עם שירות אישי.