בית המשפט: אוזלת יד של רשות שוק ההון בחקירת חשד לפעילות ללא רישיון

שופט בית משפט השלום בתל אביב, עדי הדר, מותח ביקורת חריפה על רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון, אשר לא ביצעה פעולות חקירה מינימליות לפני שהטילה קנס של 1.75 מיליון שקל על בר מיטלמן בנימוק שהעניק שירותים פיננסיים ללא רישיון. הדר קבע עם זאת, כי הוכחה הזיקה בין מיטלמן לבין אתר אינטרנט שהציע מסחר במטבעות וירטואליים, אך הפחית את הקנס ב-90%.

הרשות טענה, כי מיטלמן הפעיל את האתר bitin.co.il והציע שירותים שונים במטבעות וירטואליים, ולכן קנסה אותה ב-2,000 שקל לכל יום בין פברואר לנובמבר 2025. מיטלמן טען, כי אתר זה אמנם היה בבעלותו, אך לאחר שהרשות סירבה להעניק לו רישיון - הוא עזב את הארץ ב-2023 ואין לו פעילות עסקית כלשהי בה; לדבריו, 95% מהביקורות בגוגל על האתר התייחסו לתקופה הקודמת.

לבצע פעולות חקירה בסיסיות

הדר אומר: "אף לנוכח ההקלה המשמעותית בהוכחת ההפרה לצורך הטלת עיצום, עדיין מצופה מהרשות לבצע פעולות חקירה בסיסיות. מצופה היה שאם היא מבססת את החשד שהמערער מבצע פעולות בנכסים פיננסיים בקיום אתר שבאמצעותו המערער פעל בטרם המפקח דחה בקשתו לקבל רישיון, מי מטעם הרשות יתקשר למספר הטלפון המופיע באתר, ישלח מסרון לאותו מספר טלפון, או יפנה באופן מקוון, על מנת לבדוק מי עונה, לבקש ביצוע פעולה בנכסים פיננסיים וכך להשיג ראית זהב, שגם אם לא תקשר ישירות הממצאים למערער, תסיר מעל הפרק חלק גדול מהטענות של המערער בהליך זה לפיהן האתר אינו פעיל ואינו קשור לפעולות בנכסים פיננסיים. 

"ציפייה זו אינה מוגזמת שכן כך נוהגות רשויות נוספות, כגון הרשות להגנת הצרכן ששולחת פקחים למרכולים שמתחזים לקונים, מבצעים רכישות, ומזדהים כחוקרים רק לאחר שמתברר שתעדו במרכול הפרות, כגון כאשר בקופה מבקשים לחייב הצרכן בגין מוצר שמחירו על הדוכן היה שונה. במהלך הדיון, כאשר ביהמ"ש תהה מדוע לא בוצעו פעולות חקירה בסיסיות של פנייה לאתר בטלפון או באופן מקוון לצורך קבלת שירות בנכס פיננסי, הוא נענה ע"י נציגי המשיבה בתשובה, שאסור להם להתחזות לצרכני שירות בנכסים בפיננסיים". 

הדר מוסיף: "בין אם הרשות נמנעת מביצוע פעולות חקירה עקב הגבלתה בדין, או עקב יישום מוטעה של הוראות הדין, הרשות נקלעה למצב של אוזלת יד במילוי תפקידה להגן על הציבור מפני מתן שירותים בנכסים פיננסיים ועל הנוגעים בדבר לבחון אופן ניהול החקירות ע"י הרשות, שנמנעת מביצוע פעולות חקירה בסיסיות". 

כאמור, הדר קבע שבמקרה הנוכחי יש די ראיות מינהליות כדי להוכיח את הקשר בין מיטלמן לבין האתר, כולל הרשעתו בקבלת דבר בתחבולה וכולל המשך קיום הקשר עם לקוחות שפנו דרך האתר. עם זאת, כאמור, הוא הקטין ב-90% את הקנס, בנימוק שאין תיעוד לפעילות באתר במשך רוב התקופה. את מיטלמן ייצגו עוה"ד גלעד ברון ושלי רוזן, ואת הרשות - עו"ד שלמה כהן.