מע' למניעת הלבנת הון של SAS תתמוך גם בשפות זרות
חברת SAS, ספקית פתרונות ה-BI המובילה בעולם, משיקה בימים אלו גירסה חדשה למוצר ה-AML (anti-money laundering) למניעת הלבנת הון, כאשר לראשונה תופיע הגרסה עם תמיכה בשפות נוספות כגון ערבית, קוריאנית, נורווגית, רוסית וספרדית. הגרסה החדשה תוכננה באופן שיאפשר בעתיד להוסיף תמיכה בשפות זרות נוספות.
צעד זה מהווה חלק מהצורך של החברה לספק לגופים פיננסיים בעולם מענה בינלאומי למלחמה בתופעת הלבנת ההון, ויכולת להיענות בצורה יעילה לרגולציות בתחום. כמו כן, הגרסה החדשה מספקת מענה ותמיכה גם עבור דרישות רגולטיביות הייחודיות למדינות ולמערכות משפטיות הזרות.
במהלך 2007 מתוכננת לצאת גרסה חדשה נוספת, שתתמוך גם בלקוחות עם בסיסי נתונים גדולים מאוד של TERADATA, כך שיוכלו לשלוט, לבקר ולנהל מאות מליוני טראנצאקציות ביום.
מערכת ה- Anti-Money Launderingשל SAS מהווה פתרון מתוחכם ויייחודי המסוגל לאסוף הררי מידע מכל המקורות של הגוף הפיננסי, לנהל ולטייב אותם, ולהפוך אותם לידע שימושי המסייע בזיהוי אוטומטי של התנהגויות מחשידות. ייחודה של מערכת ה- Anti-Money Laundering היא באספקת תשתית אנליטית המאפשרת הפעלת סטטיסטיקה חכמה כדי לחזות מקרים של הונאות והלבנת הון מתוך הנתונים הקיימים והקשרים ביניהם. המערכת מספקת מענה כולל ופתרון ארגוני רחב המאפשר מעקב אחר עיסקאות בכל הערוצים וכן גילוי ומניעה של כל פעולה חריגה. מדובר במנוע החכם היחיד בעל יכולות החיזוי שמסוגל לאסוף את הנתונים ולהפוך אותם לפרופילים המזהים פעילות חריגה או הונאה פוטנציאלית.
בנק פיקדון (דאלי)ככה תקבלו ריבית טובה יותר בפיקדונות - מקרה מהשטח
"רציתי להפקיד בפיקדון לשנה - הציעו לי 2.7%; אמרתי שאני עוזב, קיבלתי 4.25%" - מקרה אמיתי שקרה בבנק הבינלאומי
הריבית התעריפית על הפיקדונות נמוכה. אם אתם מפקידים בפיקדון בלי להתמקח תקבלו את הריבית הנמוכה הזו. אם אתם תתמקחו תקבלו יותר. אם תאיימו לעזוב את הבנק, כי הריבית לא מספקת אתכם, ייתנו לכם לרוב יותר. ההמלצה הברורה היא להתמקח על הריבית ולזכור שהריבית תלויה באיזה סוג של לקוח אתם. אם אתם מכניסים שכר גבוה, יש לכם תנועה בחשבון, אתם יכולים להשיג ריבית ברף הגבוה. אם אין לכם כמעט כלום בחשבון ואין פעילות, אל תאיימו יותר מדי - אתם לא באמת נחוצים לבנק.
וזה עובד. הנה מקרה ספציפי שהגיע למערכת ביזפורטל, כשמדי יום יש כנראה עשרות ואפילו מאות מקרים דומים. "רציתי להפקיד בפיקדון לשנה סכום של 40 אלף שקל. הציעו לי 2.7%", מספר לנו קורא באתר, אמרתי - "איך זה יכול להיות , אני יודע שמקבלים בבנקים אחרים מעל 4% ואפילו 4.5%. אמרתי שאני עוזב. אני כבר 8 שנים בבנק, לקוח טוב, עם משכורת, עם תנועה בחשבון, תיק ניירות ערך, משכנתא. למה אני צריך לריב על ריבית לפיקדון?"
"ואז הפקיד בבנק אמר לי - 'אני יכול לבדוק, אני אנסה להשיג יותר'".
"למחרת הוא חזר אליי עם ריבית של 4.25% - '"בדקנו בשבילך הטבות מיוחדות, סידרתי לך ריבית של 4.25% ואם תפקיד 100 אלף אני יכול לתת לך אפילו יותר"'.
המקרה הזה היה בבנק הבינלאומי, אבל בכל הבנקים זה קורה. אם לא מתמקחים מקבלים את הריבית הנמוכה ביותר שהבנק יכול לתת. בשבוע שעבר בדקנו כמה ריבית אתם מקבלים בפועל - פיקדונות - איפה תקבלו את הריבית הטובה ביותר? בדיקה. חשוב להדגיש - הבנקים מציעים ריבית תעריפית שהיא נמוכה, לצד הנתונים הידועים על ריבית תעריפית, יש את הנתונים בפועל מבנק ישראל שתקפים לחודש שעבר. הם מספקים לכם מידע על הבנקים ההוגנים-הטובים לעומת אלו שלא. אבל הם לא מספקים לכם מידע על הריבית שתקבלו עכשיו.
- הקרנות הכספיות מעלות דמי ניהול: איך זה משפיע עליכם? והאם הן עדיין עדיפות על פיקדונות?
- השינוי בתוכנית "חיסכון לכל ילד": איך יושפעו החסכונות של ילדכם?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
ולכן, כדי לקבל תמונה מלאה, אתם צריכים עוד שני פרמטרים חשובים. אתם צריכים לדעת איפה אתם ביחס לממוצע. האם אתם לקוחות חזקים טובים שיכולים לקבל ברף הגבוה או דווקא הפוך. שנית, אתם צריכים להבין ולהכיר את הטווח - מה הריבית שאפשר לקבל. אז נכון להיום הטווח הוא דומה למה שהיה ביולי. 4.3%-4.5 זה המקסימום שתוכלו לקבל תחת תנאים סבירים. אם למשל תהיו מוכנים לעביר חשבון בנק וכו', תקבלו אפילו 5%, לא בטוח שזה שווה את המעבר, כל אחד והחשבון שלו
