מאחורי המפולות בעולם: הערותיו של בנקאי צרפתי?
סיפור תחת הכותרת "רגולאטור צרפתי רואה 'הפרדה חלקית' בין הכלכלה האמריקנית והאירופאית" לא נשמע כמו דבר העשוי להפיל המניות מבומבי לפאריס. במיוחד כאשר הירידות שהגיעו אל השוק ביום שני, נובעות ממאמר שפורסם ביום שישי האחרון ב-International Herald Tribune, הידוע כעיתון המוציא-לאור מחדש מאמרים של עיתון האב שלו, הניו יורק טיימס, המחולק בדוכני עיתונים ברחבי אירופה.
לא ניתן להבין מדוע לסיפור לקח כל כך הרבה זמן להתפרסם. אבל, בפסקה התשיעית במאמר, היו הערות הנשמעות כמו אזהרת רווח לבנקים בצרפת ובברחבי העולם.
"אני בטוח שהבנקים הצרפתים יעמדו ברוח הסערה מבלי להיכנס לצרות צרורות, אף על פי כן, הם עדיין נמצאים בתהליך שערוך הנכסים כלפי מטה", אמר כריסטיאן נוייר, בכיר בבנק המרכזי של צרפת וחבר בוועדת הבנקים המרכזיים של אירופה.
הערותיו של נוייר לגבי "שערוך הנכסים מטה" הספיקו לפגוע בבנקים כגון Societe Generale, שרשם ירידה של כמעט 8% ביום שישי האחרון, והמשיך לעשות כך, שצנח עוד 7% ביום שני.
להערותיו של נוייר הייתה פגיעה משמעותית ביותר, כיוון שבגרסת הסיפור הראשונה, אשר כבר לא מופיעה במהדורה האינטרנטית, נאמר שהוא אומד את דוחותיהן של הבנקים הצרפתיים Societe Generale ו-BNP Paribas. בצורה הבאה:
Societe Generale הפסיד כ-6 מיליארד אירו בשווי שוק, מאז יום חמישי, והבנקים האחרים - BNP Paribas ו-Credit Agricole -סבלו גם הם מירידות חדות.
אבל מה זה 6 מיליארד אירו, בהסתכלות כוללת על השווקים הגלובליים: באסיה, המדדים המובילים צונחים הבוקר, כאשר בבומבי הבורסה יורדת כ-10%, ובהונג קונג כ-8%. אתמול, הבורסות באירופה הספיקו למחוק כ-6% מהמדדים המובילים ברחבי היבשת, ועכשיו נראה כי, היד עוד נטויה.
חשוב לציין, שהבורסות בוול סטריט היו סגורות אמש, אך למרות זאת החוזים העתידיים על המדדים המובילים בניו יורק מאותתים על ירידות חדות ביותר בפתיחת המסחר היום, כ-4% נכון לכתיבת הסקירה.
סביר להניח, שהערותיו של נוייר לבדם, הן לא הגורם למפולות הנרשמות בבורסות ברחבי הגלובוס, וכי הן פשוט הגיעו בזמן הלא נכון - לאחרונה מתחזקות החששות שהמשבר הבא שהולך לפקוד את השווקים הפיננסים מגיע מכיוון מבטחות האג"ח - שוק של 2.5 טריליון דולר.
משקיע סוחר בקריפטו (רשתות)העלימו רווחי קריפטו בעשרות מיליונים - כך חוקרי רשות המסים תפסו אותם
תושב חולון, תושב באר שבע ותושב נצרת נחקרו בחשד להעלמת הכנסות מקריפטו בסך עשרות מיליוני שקלים
במסגרת מבצע חקירות כלל ארצי: תושב נצרת, תושב באר שבע ותושב חולון נחקרו בחשד להעלמת הכנסות מקריפטו בסך עשרות מיליוני שקלים. לא ברור איך אנשים חושבים שרשות המס לא תעלה עליהם. בסוף יש עקבות דיגיטליות ועקבות בכלל ששמים את כל המעלימים בסיכון גדול. השיטה הבסיסית היא מודיעין מהשטח והלשנות. השיטה השנייה היא מעקב דיגיטלי. רשות המסים מתקדמת טכנולוגית וחוקרים שלה יכולים לעלות על כתובות IP מישראל שמשתתפים ונמצאים בפלטפורמות דיגיטליות.
החוקרים גם נמצאים בפורומים, ברשתות ומזהים גורמים חשודים ואז מרחיבים את החקירה גם במישורים נוספים. חוץ מזה, בסוף אנשים רוצים להשתמש בכסף שהרוויחו. זה מחלחל לחשבון הבנק, זה נמשך דרך כרטיסי אשראי, יש סימנים.
יש עוד הרבה דרכי פעולה, כשהיום מדווחת רשות המסים כי במסגרת החקירה התגלה כי לחשוד ששמו איגור שרגורודסקי, תושב חולון, שנחקר על ידי פקיד שומה חקירות מרכז יש דירות ונכסים שלא מוסברים דרך השכר השוטף שלו. מחומר החקירה עולה חשד כי לפיו הוא פעל בזירות מסחר למטבעות וירטואליים בחו"ל בהיקפים גבוהים בשנים 2020 - 2024 ולא דיווח לרשויות המס. כמו כן עולה חשד כי הוא לא דיווח על הכנסות שהיו לו מחברות בחו"ל ובסך הכל התחמק מדיווח על הכנסות בסך עשרות מיליוני שקלים.
שרגורודסקי שגר בחולון מחזיק מספר דירות בבעלותו, ששוויין עולה פי כמה וכמה על פוטנציאל הנכסים שלו בהינתן הכנסותיו המדוחות. נבדק חשד לעבירות על חוק איסור הלבנת הון, בכך שרשם נכס שבו עשה שימוש בעלים על שם אדם אחר. הוא חשוד שהרוויח עשרות מיליונים בקריפטו בלי לדווח לרשות המס.
- טלפון של חשוד יישאר בידי החוקרים לעוד 180 יום
- החשד: העלמת הכנסות משיפוצים ובנייה בסכום של כ-1.5 מיליון שקל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
משקיע סוחר בקריפטו (רשתות)העלימו רווחי קריפטו בעשרות מיליונים - כך חוקרי רשות המסים תפסו אותם
תושב חולון, תושב באר שבע ותושב נצרת נחקרו בחשד להעלמת הכנסות מקריפטו בסך עשרות מיליוני שקלים
במסגרת מבצע חקירות כלל ארצי: תושב נצרת, תושב באר שבע ותושב חולון נחקרו בחשד להעלמת הכנסות מקריפטו בסך עשרות מיליוני שקלים. לא ברור איך אנשים חושבים שרשות המס לא תעלה עליהם. בסוף יש עקבות דיגיטליות ועקבות בכלל ששמים את כל המעלימים בסיכון גדול. השיטה הבסיסית היא מודיעין מהשטח והלשנות. השיטה השנייה היא מעקב דיגיטלי. רשות המסים מתקדמת טכנולוגית וחוקרים שלה יכולים לעלות על כתובות IP מישראל שמשתתפים ונמצאים בפלטפורמות דיגיטליות.
החוקרים גם נמצאים בפורומים, ברשתות ומזהים גורמים חשודים ואז מרחיבים את החקירה גם במישורים נוספים. חוץ מזה, בסוף אנשים רוצים להשתמש בכסף שהרוויחו. זה מחלחל לחשבון הבנק, זה נמשך דרך כרטיסי אשראי, יש סימנים.
יש עוד הרבה דרכי פעולה, כשהיום מדווחת רשות המסים כי במסגרת החקירה התגלה כי לחשוד ששמו איגור שרגורודסקי, תושב חולון, שנחקר על ידי פקיד שומה חקירות מרכז יש דירות ונכסים שלא מוסברים דרך השכר השוטף שלו. מחומר החקירה עולה חשד כי לפיו הוא פעל בזירות מסחר למטבעות וירטואליים בחו"ל בהיקפים גבוהים בשנים 2020 - 2024 ולא דיווח לרשויות המס. כמו כן עולה חשד כי הוא לא דיווח על הכנסות שהיו לו מחברות בחו"ל ובסך הכל התחמק מדיווח על הכנסות בסך עשרות מיליוני שקלים.
שרגורודסקי שגר בחולון מחזיק מספר דירות בבעלותו, ששוויין עולה פי כמה וכמה על פוטנציאל הנכסים שלו בהינתן הכנסותיו המדוחות. נבדק חשד לעבירות על חוק איסור הלבנת הון, בכך שרשם נכס שבו עשה שימוש בעלים על שם אדם אחר. הוא חשוד שהרוויח עשרות מיליונים בקריפטו בלי לדווח לרשות המס.
- טלפון של חשוד יישאר בידי החוקרים לעוד 180 יום
- החשד: העלמת הכנסות משיפוצים ובנייה בסכום של כ-1.5 מיליון שקל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
.jpg "ביטוח לאומי - צילום: Shutterstock")