בפניקס משנים גישה: במקום לנסות להכות את השוק יצמידו את החסכון למדדים
על רקע הסערה הפיננסית שעברה על המשקיעים, ובעיקר על החוסכים לטווח הארוך באפיקים השונים בשנה האחרונה, הכירזה היום חברת הביטוח הפניקס על גישה חדשה לניהול כספי החסכון הפנסיוני. החברה הכריזה על השקת "שיטת הפניקס" לניהול חיסכון ארוך טווח. השיטה הינה פרי עבודה של למעלה משנה וחצי שנעשתה באגף לחסכון ארוך טווח של החברה, אשר מטרתה לגבש תפיסה חדשנית לניהול הסדרי חיסכון ארוך טווח.
"שיטת הפניקס" מבוססת על בניית תיק חיסכון פנסיוני אישי בשיטת ה-Life Cycle המותאם למאפיינים ולהעדפות של כל לקוח. הקצאת הנכסים האישית של כל לקוח (Asset Allocation) תתבצע באמצעות אוסף של מדדים סחירים בארץ ובחו"ל.
בחברה אומרים כי "במחקרים בעולם ובארץ הוכח זה מכבר שמנהלי השקעות אינם מצליחים להכות את המדדים בטווח הארוך. במקום לנסות ולבחור מניות ספציפיות מתמקדת שיטת הפניקס בהשקעה מפוזרת באמצעות מסלולים עוקבי מדדים בארץ ובחו"ל".
הרכבת תיק ההשקעות ארוך הטווח של הלקוח תתבצע על בסיס מודל ייחודי שפותח על ידי הפניקס, בשיתוף אנשי אקדמיה, ועל בסיס מחקרים בארץ ובעולם. השקת השיטה החדשה מתבצעת בעיצומה של הסערה הפיננסית העולמית הגדולה ביותר מאז "השפל הגדול" בשנות ה-30 של המאה הקודמת. על רקע זה, אומרים בפניקס, אופייה של השיטה תואם את דמותה העתידית של מערכת ההסדרה הפיננסית.
בין השאר בוחרת השיטה לכל לקוח באופן אישי את הקצאת המדדים היעילה ביותר בהתאם לטעמיו, רמת הסיכון המועדפת, שיעור החשיפה להשקעות בחו"ל, וטווח ההשקעה עד גיל פרישה. התיק נבנה ומנוהל באמצעות מודלים כלכליים ומתמטיים מתקדמים וחדשניים בעולם.
בנוסף, מתבצע עדכון אוטומטי ושוטף של הרכב הנכסים, כך ששיעור הנכסים התנודתיים (כגון מניות) בתיק ילך ויפחת, ככל שמתקרבים לגיל הפרישה. ככל שטווח ההשקעה ארוך יותר יכלול תיק הלקוח מרכיבים תנודתיים יותר, המניבים לאורך זמן תשואה גבוהה. ואילו, ככל שטווח ההשקעה מתקצר יופחת משקלם של אלו ויוגדל משקלם של מרכיבים תנודתיים פחות, כגון אג"ח ממשלתי, או מק"מ.
היקף הנכסים המנוהלים כיום בתחום החיסכון הפנסיוני של הפניקס (כולל פנסיה, גמל והשתלמות, ביטוחי חיים וביטוחי מנהלים) עומד על כ-17 מיליארד שקל. בפניקס מתכננים להטמיע את השיטה במספר שלבים. בשלב ראשון, תיושם השיטה בפוליסות ביטוחי המנהלים ובהמשך תיושם השיטה גם במוצרי הפנסיה והגמל.
