"ישנו חשש מהחזר השקעה נמוך על פיתוח תשתיות AI, ומההשלכות על חברות תוכנה"

האם השוק ימשיך לעלות, מה יקרה ב-S&P 500 - שאלנו את מידן שלי מהבינלאומי.  מידן ספר קצת על עצמך

שם: מידן שלי

תפקיד: יועץ השקעות – מרכז השקעות ת"א

מקום מגורים: רמת השרון

מצב משפחתי: רווק

השכלה אקדמית ומקצועית: תואר ראשון חשבונאות וכלכלה

ניסיון תעסוקתי: יועץ השקעות בבנק הבינלאומי

למה בחרת את תחום העיסוק הזה?  קצב גבוה, תמיד נמשכתי לעולם הכלכלה, הדינמיקה של השווקים והקשר בין אירועים גלובליים להחלטות פיננסיות. ניתוח נתונים ומספרים במקביל לעבודה עם אנשים.

• "אני מאוד אופטימי על השוק המקומי, צופה עלייה של 10% עד סוף השנה"
• "אחרי הראלי של מהפכת ה-AI, השוק עובר לשלב של התבססות"
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

כמה זמן אתה במקצוע הזה? מעל 15 שנים

מה האני מאמין שלך? סבלנות והתמדה. אין פתרון אחד שמתאים לכולם, כול לקוח הוא עולם בפני עצמו – עם מטרות, צרכים ואופי שונה

מה הגורמים החשובים שאתה מתחשב בהם כשאתה בוחר מסלולי השקעה ללקוחות? בחירת מסלול ההשקעה לפי שילוב של מטרות הלקוח, אופק ההשקעה, רמת הסיכון והמצב הפיננסי הכולל. הקפדה על פיזור וניהול סיכונים.

• סוגרים שבוע: נקסט ויז'ן עלתה 4%; מדד ת"א 35 עלה ב-0.8%
• ג'פריס בסיקור ראשוני לכלל: "אפסייד של 16%"
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• חנן פרידמן מתכנן - ויקטור וקרט מבצע; ככה יגיע לאומי לרווח של...

מה הלקוחות שואלים אותך הכי הרבה? יש לך מנייה חדשה, משהו מיוחד.

ספר על אירוע מרגש או מאתגר שקרה לך עם לקוח: בשנים האחרונות עברנו אירועים חריגים כמו מגפת הקורונה, והמתקפה ב 7 לאוקטובר- לקוחות חוו חששות וחוסר ודאות – היה מאתגר לעבוד בתחום , במיוחד לאור התנודתיות שחווינו בשוק.

אירוע מיוחד שחוויתי:
לקוח רכש בתקופת הקורונה באמצעות אתר האינטרנט  – ניע"ז שמאופיין בתנודתיות גבוהה מאוד ( כחלק ממניות הMEM סטוק שכיכבו באותה תקופה). באחד מהימים, כנראה בטרום מסחר כי ניע"ז עולה בצורה חדה מאוד, הלקוח התקשר אליי ורצה לדעת מה עושים,  אני הייתי באמצע של בדיקת קורונה ( בתור של רכבים) הצלחתי תוך כי הבדיקה (עם מטושים וכו') לעלות את הלקוח מול חדר מסחר, על מנת שיממשו לו את האחזקה ( עוד בטרום מסחר)  עם פתיחת המסחר רוב העלייה בניע"ז נמחקה והלקוח הצליח לממש רווח משמעותי.

כשאתה מקבל פניות מלקוחות מבוהלים כשהשוק יורד - מה אתה אומר להם? סבלנות – זה שם המשחק. אנחנו מנהלים השקעות לפי תכנון, ולא לפי כותרות יומיות. השוק זז בטווח הקצר, אבל החלטות שלנו מבוססות על יעדים ארוכי טווח. תגובה מהירה מתוך פאניקה עלולה לפגוע בתשואה לאורך זמן

מה החלום שלך?  בריאות, חיים טובים והגשמה עצמית.

השלם את המשפטים:

כסף זה: אמצעי שמאפשר להגשים מטרות, לייצר בטחון ושקט נפשי.

לקוחות הם: שותפים לדרך, אנשים שמפקידים בידי את אמונם ואת עתידם הכלכלי, ואני מחויב לפעול עבורם באחריות, מקצועיות ושקיפות.

אם היית יכול לחזור לרגע בזמן, איזה טיפ היית נותן לעצמך בתחילת הדרך? להתחיל לחסוך בגיל צעיר.

מה אתה חושב על שוק המניות המקומי ולמה? אני סבור כי השוק יעלה מעל 10% בשנה. אני אופטימי על השוק המקומי, אני רואה צפי להמשך ירידה בריבית, השקעות זרות אדירות בישראל, ייצוא הייטק, גז ותעשיות ביטחוניות,  שיקום חבלי ארץ לאחר המלחמה , שיפור במעמד של ישראל , תוך כדי פיתוח צירים אסטרטגיים מול מדינות חזקות באזור.

מה אתה מעריך שיקרה ב-S&P 500 ולמה? יעלה עד 10% בשנה. ישנו גם חשש מהחזר השקעה נמוך על פיתוח תשתיות AI, חשש מהשלכות ה-AI על חברות תוכנה, וסייבר כאשר במקביל לכך המשך ירידה בריבית שתתמוך בשוק הון.

ממה משקיעים צריכים להיזהר? משפיעני רשת בתחום שוק ההון, ומניות חלום.

איזה תחומים יבלטו לטובה? תעשיות וטכנולוגיות ביטחוניות , שבבים, אנרגיה מסורתית, מתחדשת ואף גרעינית אזרחית, העולם במרדף אחרי אנרגיה שתספק את צרכים של תעשיות ה-AI, הדאטה סנטרים, אגירה והולכת חשמל, ומניות ערך.

איך משקיע סביר צריך להשקיע 200 אלף שקלים שיש לו "בצד" בהנחה ש…

-  הוא ואשתו בני 50 עם 3 ילדים, משפחה ממוצעת – 30% חשיפה למניות באמצעות מדדים, ותעודות סל סקטוריאליות.  12.5% ישראל, 12.5% ארה"ב, 2.5% שווקי מזרח ( סין הודו ודרום קוריאה) 2.5% אירופה ( גרמניה). 70% - אג"ח. 70% שקלי מדורג במחמ בינוני  30% צמוד קצר חשיפה באמצעות קרנות נאמנות מתמחות או השקעה ישירה  ( תיק 30/70)

-  בן 40 רווק, עובד בהייטק ומרוויח מצוין- 50% מניות- השקעה במדדים ותעודות סל סקטוריאליות. 20% ישראל, 20% ארה"ב – 2.5% שווקים מתעוררים, 2.5% סחורות ,מתכות ומינרלים 5% אירופה (ניתן להקצות עד 5% בהשקעה במניות ספציפיות) . 50% אג"ח- 60% שקלי במחמ ארוך 40% צמוד קצר ובינוני – השקעה באמצעות קרנות נאמנות מתמחות ואג"ח ישיר. ( תיק 50/50)

-  זוג בני 28 לפני חתונה עם שכר ממוצע במשק – 40% מניות – 15% ישראל 15% ארה"ב. 5% שווקים מתעוררים, 2.5% אירופה 2.5% ( סחורות ,מתכות ומינרלים )- השקעה באמצעות מדדים ותעודות סל סקטוריאליות. ניתן להקצות עד 5% בהשקעה ישירה במניות ספציפיות. 60% חשיפה לאג"ח 70% שקלי במחמ ארוך 30% צמוד במחמ בינוני – קרנות נאמנות מתמחות ואג"ח ישיר. תיק ( 40/60)

-   סטודנט רווק בן 26 גר בבית, עובד בוולט, רוצה להיות מיליונר ואוהב סיכונים- יותר מ 50% מניות. 17% ישראל 20% ארה"ב 5% שווקים מתפתחים 3% אירופה  5% סחורות מינרלים ומתכות – ניתן להשקיע עד 5% -7% במניות ישירות – השקעה בתחומי הדאטה סנטרים, ניהול, אחסון והולכת חשמל, אנרגיה מתחדשת וגרעינית אזרחית, טכנולוגיה ביטחונית. עד 50% אג"ח- הטיה לשקלי במחמ ארוך – צפי לרוחי הון לאורך זמן

-  זוג בני 65, הילדים מסודרים, מקבלים קצבאות עולות על הצרכים שלהם- עד30% מניות. 12.5% ישראל 12.5% ארה"ב 2.5% אירופה 2.5% שווקים מתעוררים. עד 70% אג"ח – שקלי במחמ בינוני , צמוד קצר

מסר, טיפים, ותובנות שתוכל לשתף אותנו בהם: ללמוד ולחקור לפני שמשקיעים בשוק ההון: לא להתפתות אחרי כול מיני מניות חלום. אני מגדיר את זה כ-"החלום ושברו".

*למידן שלי ולבינלאומי אין כל עניין אישי בקשר עם ניה"ע המוזכרים בכתבה ואין באמור בכתבה משום תחליף לייעוץ אישי לכל אדם .