שוק המטבעות: כיצד להרוויח ריבית של 0.66% בחודש ?
"אתמול היה מבחן הטעימה החשוב לפני הוצאת המנה לשולחנות. השף האנגלי שחזר לרמת ה-2.0250 וקפץ בפראות לאזור 2.0350 בעצם אותת לנו הסוחרים, שהמנה הצליחה - אפשר להתרווח ולהתחיל ליהנות מהארוחה".
את הסקירה הנוכחית אתחיל בניהול נכון של פוזיציות לונג על השטרלינג האנגלי. הקוראים אשר עקבו אחר הסקירות בשבועות האחרונים יודעים שאנו במעקב צמוד אחר השטרלינג החמקמק. איתות הקניה הראשון התקבל בפריצת רמת ה-2.0250 ו-2.0350. הפקודה לבלימת הפסד כמו שכתבנו בעבר צריכה להיות באזור ה 2.02 מכוון שאם מהלך אמיתי בפתח המטבע לא אמור לחזור לרמה זו.
מנגד אם רמת 2.02 תיפרץ מטה יש סיכוי להמשך הירידות ולכן לא מומלץ להמר ועדיף להמתין על הגדר להזדמנות הבאה. שוב האסטרטגיה מתאימה לטווחי זמן ארוכים יחסית בסדר גודל של מספר שבועות ולא למסחר תוך יומי שנפוץ מאוד בקרב סוחרי המט"ח.
יעד המחירים עומד על 2.10 ולכן יחס הרווח להפסד הוגן ומשתלם מאוד. העסקה יחסית קלה אולם סוחרים רבים יגלו שהדבר הקשה הוא דווקא לשמור על הסבלנות ולהמתין גם כשלא הכול מתרחש על פי הקצב שהינו רוצים.
מה שבטוח שהמעטים בעלי הסבלנות ייהנו מרווחים אדירים וכמו שאמר גדול הסוחרים בכל הזמנים, גסי ליוורמור: "זה לא המחשבה אלה הישיבה".
את החלק השני של הסקירה אקדיש לצמד מעניין שנחשב חביב הסוחרים לטווח הארוך. מדובר בקרוס NZD/JPY או בקיצור הכלאה בין הניו- זילנדי ליין היפני.
מה שמעניין במטבע הוא הריבית אשר ניתן להרוויח בתמורה לקניית הצמד בנוסף להתחזקותו הצפויה. הריבית בניו זילנד עומדת על 8.5% בשנה. הריבית ביפן עומדת על 0.5% בשנה. הפרשי הריביות בין המטבעות עומד על 8% בשנה אותם יקבל הסוחר לחשבונו באופן יחסי למספר הימים אשר יחזיק בצמד. אם יחזיק חודש יקבל הסוחר "רק" 0.66% לערך שזה הרבה יותר ממה שמקבלים בכל בנק בארץ.
כמובן שהריבית אינה השיקול העיקרי להחזיק בצמד ודווקא העובדה שמהלך חד כלפי מעלה בפתח מעלה את כדאיות ההשקעה. איתות קניה לעסקה ארוכת טווח יתקבל בפריצת רמת ה 91.50 ולא לפני. אומנם לא נרכוש בתחתית אבל רמת הסיכון ופוטנציאל הרווח גדלים משמעותית.
בנוסף יש לציין שהמסחר במטח הינו ממנוף דהינו מסחר מבוסס בטחונות. התנודות במט"ח ביחס לשוק המניות קטנות יחסית ומדובר באחוזים בודדים בטווח של חודשים. לכן חברות המט"ח דורשות רק בטחונות לעסקה ושאר הסכום ניתן כ"הלוואה" קצרת טווח למשך זמן העסקה.
נניח ובחשבוני 1000 דולר בטחונות אוכל לקבל מינוף של 1:100 ולפתוח עסקה של 100,000 דולר. אז יעמוד חשבוני על אחוז אחד בטחונות וכל תנועה של אחוז כלפי מעלה תכפיל את הוני העצמי. לעומת זאת כל תנודה של אחוז כלפי מטה תגרום להפסד הביטחונות אך לעולם לא יותר מהם. ההפסד קבוע מראש וידוע.
כמובן שסוחר נבון מחשב פוטנציאל רווח והפסד ואף פעם לא יסכן 1000 דולר במטרה להרוויח 1000 דולר. יחס רווח הפסד נכון הוא 1:3, דהינו נסכן 300 דולר בהנחה ופוטנציאל הרווח עומד על 1000 דולר.הדבר יספק תזרים מזומנים חיובי לאורך זמן וגם אם הפסדנו בעסקה או שניים, השלישית תקזז את ההפסד ותשאיר אפילו רווח נאה בחשבון.
אז אם נסכם את הכתוב בפסקאות האחרונות נוכל לקבוע שמהלך חד צפוי בצמד ולמרות שהתנודות הן באחוזים בודדים ניתן לפתוח עסקאות גדולות בהרבה מהוננו העצמי. המשמעות שגם תנועה של אחוזים בודדים בשער המטבע עשויה לספק רווח של אלפי דולרים לסוחר הנבון. בנוסף נהנה מריבית יפה הניתנת גם היא על סכום העסקה לאחר המינוף ולכן 0.66% בחודש על עסקה של 100,000 דולר שווים כמה מאות דולרים. ונזכור שהסכום אותו היינו צריכים "להביא מהבית" יכול להיות רק 1000 דולר.
סטיב ויטקוף (דוברות משרד ראש הממשלה)סטיב ויטקוף מכר מניות ב-120 מיליון דולר; הונו: מעל 350 מיליון דולר
השליח של טראמפ במזרח התיכון והאיש שאחראי בצד האמריקאי על השיחות לשחרור החטופים, נכנס לממשל כאיש עסקים אמיד; מחזיק במניות אובר, סיסקו, קריפטו, נדל"ן ועוד
סטיב ויטקוף סטיב ויטקוף, איש העסקים ואיש אמונו של טראמפ במזרח התיכון מכר חלק ממניותיו בחברת הנדל"ן שבשליטתו. בדיווח שלו נחשף היקף אחזקות מרשים שכולל השקעות במקרקעין, סטארט-אפים, מטבעות דיגיטליים, כלי טיס וחשבון מזומן בסך 50 מיליון דולר
ויטקוף, מכר אחזקות בשווי 120 מיליון דולר בחברת הנדל"ן הפרטית שלו Witkoff Group, במסגרת מהלך שנועד להפחית סיכונים של ניגוד עניינים. לפי הדיווח, המכירה בוצעה כחלק מתוכנית כוללת להקטנת חשיפות והכנסות פוטנציאליות שעלולות להתנגש עם תפקידו הדיפלומטי. ויטקוף משמש כשליח מיוחד מטעם טראמפ למזרח התיכון ומשימות שלום נוספות, כולל מעורבות פעילה במגעים בין ישראל לחמאס ואף הרחבת סמכויות לאזור אוקראינה.
הצצה לנכסים של ויטקוף
לפי המסמכים, לויטקוף שווי מינימלי של 350 מיליון דולר - אך מדובר בגילוי חלקי. ככל הנראה שוויו האמיתי גבוה בהרבה. בין הנכסים: נדל"ן יוקרתי במיאמי, ניו יורק ודרום פלורידה, מניות ברדיט, אובר, סיסקו ו-SpaceX והשקעות בקרנות גידור, מטבעות קריפטוגרפיים ואפילו כלי טיס.
המסמך כולל גם את פירוט ההכנסות מהשנה החולפת: 35 מיליון דולר שהתקבלו כדיבידנדים מאחת מחברות ההחזקות שבשליטתו - המחזיקה בין היתר בנדל"ן, חברת ניהול גולף, מלונות וחברת הקריפטו World Liberty Financial.
World Liberty Financial - שיתוף פעולה כלכלי עם משפחת טראמפ
ויטקוף ובניו הקימו בשנה שעברה את חברת הקריפטו World Liberty Financial יחד עם שלושת בניו של טראמפ: דונלד טראמפ ג'וניור, אריק טראמפ וברון טראמפ. החברה אחראית על השקת מטבע הקריפטו USD1, ששימש את קרן MGX מאבו דאבי להשקעת ענק של 2 מיליארד דולר בבורסת Binance. מדובר בקרן השקעות ממשלתית של איחוד האמירויות.
לפי גילוי קודם, טראמפ עצמו גרף רווחים של 58 מיליון דולר מהמיזם. ויטקוף, לעומת זאת, לא פירט את חלקו בהכנסות.
בנק אש יוצא לדרך: הבנק הדיגיטלי החדש ייחשף מחר רשמית; איפה הוא צפוי להוות תחרות לבנקים?
אחרי כמעט שלוש שנים מרגע קבלת הרישיון - אש מתחיל לפעול. המייסדים מציגים חזון של "בנקאות אחרת" - האומנם?
בנק אש בנק אש (esh), הבנק הדיגיטלי החדש שבשליטת היזם ניר צוק, יחל מחר את פעילותו באופן רשמי, עם אירוע השקה מקוון בו תוצג התוכנית העסקית של הבנק.המהלך מגיע כמעט שלוש שנים לאחר שבדצמבר 2022 קיבל הבנק רישיון מבנק ישראל. מחר צפויים המייסדים, ובהם יובל אלוני, לחשוף את החזון והכיוון שאליו הם מתכננים להוביל את הבנק. אלוני, שותף מייסד ומבעלי השליטה, פרסם בפוסט כי מדובר ב"רגע מכונן" אחרי שנות עבודה רבות, וציין כי הבנק ישנה את פני הבנקאות המסורתית.
מודל עסקי שונה מזה של וואן זירו
בניגוד לבנק הדיגיטלי וואן זירו שהשיק את שירותיו כבר באוגוסט 2022 ומכוון בעיקר למשקי בית, בנק אש מתכנן להתמקד במגזר העסקי - ובעיקר בעסקים קטנים וזעירים. הפלטפורמה הטכנולוגית העצמאית של הבנק כבר פועלת ומבוססת על מערכות ליבה בענן הציבורי, מתוך מטרה להפחית עלויות ולייעל תהליכים.
הטכנולוגיה הזו אינה מיועדת רק לשימוש פנימי. בכוונת אש לשווק אותה בהמשך גם לבנקים דיגיטליים נוספים בארץ ובעולם. בין המוצרים שאש צפוי להציע: חשבונות עו"ש, פיקדונות, אשראי עסקי ושירותים פיננסיים מותאמים לעסקים קטנים. נראה שהמקום שבו הם יכולים לעורר את השוק הוא בפיקדונות הריבית על הפיקדונות בבנקים נמוכה מאוד, במיוחד הריבית על עו"ש והריבית לפיקדונות קצרים. כל גורם שייכנס לתחום ויספק ריביות טובות, עשוי למשוך קהל, אם כי, כפי שניתן להיווכח מהניסיון של וואן זירו, זה לא יהיה פשוט.
השקעות עתק ותג מחיר של חצי מיליארד דולר
מאחורי בנק אש עומדת קבוצת משקיעים בראשות ניר צוק, מייסד פאלו אלטו, חברת הסייבר הגדולה בעולם, הנסחרת בנאסד"ק בשווי של כ-125מיליארד דולר. השקעה משמעותית של גוף מוסדי, היתה של כלל ביטוח, שהשקיעה כ-100 מיליון שקל תמורת 4.99% ממניות הבנק וחברת הטכנולוגיה שעל בסיסה הוקם.
ההשקעה בוצעה לפי שווי של כ-512 מיליון דולר אחרי הכסף, ואליה הצטרפו גם אלוני, ושותפים נוספים. מדובר בסכום משמעותי, בעיקר בהתחשב בכך שהבנק עדיין לא התחיל לפעול בפועל מול הציבור.
