אסף סרויה, מנהל צוות יועצי השקעות פועלים Invest ראשון לציון, קרדיט: בנק הפועלים
"אחרי הראלי של מהפכת ה-AI, השוק עובר לשלב של התבססות"
נעים להכיר: אסף סרויה, מנהל צוות יועצי השקעות פועלים Invest מצפה לעליות בשווקים, מאמין במניות פיננסים וממליץ על תיק השקעות שמתאים לזוג צעיר ולמשפחה
הדס ברטל |
| פרטים אישיים | שם: אסף סרויה תפקיד: מנהל צוות יועצי השקעות פועלים invest ראשל"צ מקום מגורים: ראשון לציון מצב משפחתי: נשוי + 3 |
| השכלה אקדמית ומקצועית | תואר ראשון בכלכלה (אונ' בר אילן) + תואר שני במנהל עסקים, התמחות במימון (המכללה למנהל) |
| ניסיון תעסוקתי | עובד במערכת הבנקאית משנת 2008, תחילה כבנקאי ולאחר מכן כיועץ השקעות ומנהל צוות במרכז יעוץ |
| למה בחרת את תחום העיסוק הזה? | תחום ענין מרתק. משלב בין פסיכולוגיה אנושית למספרים, ותמיד אקטואלי. כמו גם היכולת לעזור לאנשים להגשים יעדים באמצעות תכנון פיננסי נכון. |
| כמה זמן אתה במקצוע הזה? | כ-13 שנים. |
| מה האני מאמין שלך? | אין מתנות חינם בשוק ההון. סבלנות היא המפתח להצלחה בטווח הארוך. |
| מה הגורמים החשובים שאתה מתחשב בהם כשאתה בוחר מסלולי השקעה ללקוחות? | צרכי לקוח לפני הכל. אופק ההשקעה, צרכי נזילות והיכולת של הלקוח לעמוד בתנודתיות וירידות |
| מה הלקוחות שואלים אותך הכי הרבה? | האם זה הזמן הנכון להיכנס או לצאת מהשוק. |
| ספר על אירוע מרגש או מאתגר שקרה לך עם לקוח. | במהלך שנת 2022, אחת משנות ההשקעה הגרועות ביותר שידענו בשוק ההון, לקוח ביקש כמה פעמים למכור את האחזקות שלו. לאורך הדרך ליוויתי אותו המון, ובסופו של דבר הוא נשאר עם המוצרים הקיימים בתיק ההשקעות, החזיר את ההפסדים ואף הגדיל משמעותית את ערך התיק מאז. כיום הוא סבלני יותר לתנודתיות והתשואות שלו השתפרו דרמטית |
| כשאתה מקבל פניות מלקוחות מבוהלים כשהשוק יורד - מה אתה אומר להם? | כל משבר הוא הזדמנות. הירידות הן "המחיר" שאנחנו משלמים בדרך עבור התשואות העתידיות. |
| מה החלום שלך? | להנגיש חינוך פיננסי לכל הדור הצעיר בישראל |
| השלם את המשפט: כסף זה - | אמצעי להגשמת היעדים והמטרות. |
| השלם את המשפט: לקוחות הם - | שותפים לדרך . |
| אם היית יכול לחזור לרגע בזמן, איזה טיפ היית נותן לעצמך בתחילת הדרך? | לא לנסות להיות חכם יותר מהשוק, להתמקד בעקביות. |
| מה אתה חושב על שוק המניות המקומי ולמה? | יעלה מעל 10% בשנה הקרובה. למרות המורכבות הגיאופוליטית, הכלכלה הישראלית והחברות הישראליות מפגינות חוסן יוצא דופן. "היום שאחרי" הלחימה וככל שהנסיבות הגיאופוליטיות יתפתחו לחיוב - צפוי להעלות את פוטנציאל הצמיחה. בכלל, ישראל היא אחת המדינות המערביות עם דמוגרפיה חיובית, וזה מתכון מצוין לשוק צומח לאורך זמן. |
| מה אתה מעריך שיקרה ב-S&P 500 ולמה? | יעלה מעל 10% בשנה הקרובה. אני מעריך שהשוק האמריקאי ימשיך להפגין עוצמה, אך בצורה סלקטיבית יותר. אחרי הראלי של מהפכת ה-AI, השוק עובר לשלב של התבססות. אנו נמצאים בתוך המשכיות של המחזוריות הכלכלית, שבה ביקושים עוברים לחברות "מאחורי הקלעים" של מהפכת ה-AI |
| ממה משקיעים צריכים להיזהר? | מטרנדים חולפים ומ"השקעות בטוחות" שמבטיחות תשואה גבוהה ללא סיכון. כמו כן קבלת החלטות ממקום רגשי (פאניקה מצד אחד, אופוריה מצד שני). |
| איזה תחומים יבלטו לטובה? | בשוק הישראלי חברות הפיננסים – תמונת הראי של הכלכלה הישראלית שצפויה לצמוח. גם תשתיות ענף שצפוי לבלוט לחיוב. בשוק הגלובלי אני צופה ביקושים גבוהים במיוחד בתחומי החומרה, הציוד והאנרגיה – אלו התשתיות הקריטיות שבלעדיהן הצמיחה הטכנולוגית לא יכולה להתממש. |
| איך משקיע סביר (זוג בני 50 עם 3 ילדים, רמת סיכון בינונית) צריך להשקיע 200 אלף ש"ח? | משלבת 40% תיק אג"ח קונצרני 50% מניות, 10% נזילות בקרן כספית כמענה לצורך טווח קצר. איזון בין צמיחה לבין הצורך בשמירה על ההון. |
| איך בן 40 רווק בהייטק (מרוויח מצוין, רמת סיכון גבוהה) צריך להשקיע? | 80% מניות, בדגש על חברות טכנולוגיה לצד פיזור מדדים. 20% אג"ח קונצרניות. שכר גבוה מאפשר נטילת סיכונים והגדלת ההון לטווח ארוך. |
| איך זוג בני 28 לפני חתונה (שכר ממוצע, רמת סיכון נמוכה/בינונית) צריך להשקיע? | שמירה על רמת סיכון נמוכה / נמוכה – בינונית, עם רכיבי סיכון מעטים. 20% קרן כספית, 60% אג"ח, 20% מניות. ככל שהכסף נדרש לטווח קצר יותר, לקחת סיכון מועט. |
| איך סטודנט בן 26 בוולט (אוהב סיכונים, רמת סיכון גבוהה) צריך להשקיע? | רמת סיכון גבוהה, אם כי נדרשת זהירות מטרנדים חולפים. 70% מדדי מניות, 30% מניות. נטילת סיכונים בצורה מושכלת. |
| איך זוג בני 65 (קצבאות גבוהות מהצרכים, רמת סיכון בינונית) צריך להשקיע? | תיק 50% אג"ח, 50% מניות באמצעות מדדים וחברות יציבות. |
| מסר, טיפים ותובנות לסיום? | פיטר לינץ', אחד מהמשקיעים החשובים ביותר אמר פעם - "הרבה יותר כסף אבד למשקיעים שניסו להתכונן לתיקונים (ירידות) בשוק או לנסות לחזות אותם, מאשר הכסף שאבד בתיקונים עצמם." אני מאוד מתחבר לאמירה הזו. השקעה לאורך זמן ובהתמדה היא המפתח להצלחה. |
