Cordant נחשפת עם גיוס של 8 מיליון דולר לפיתוח מרכז שליטה לתשתיות פיננסיות
יוצאי Rapyd גייסו 8 מיליון דולר לפיתוח מערכת שמאפשרת לבנקים, חברות תשלומים וחברות פינטק לעקוב בזמן אמת אחר עסקאות מורכבות שעוברות בין מערכות ושותפים רבים
חברת Cordant נחשפת עם גיוס של 8 מיליון דולר, בהובלה משותפת של Motive Partners ו-Oak HC/FT ובהשתתפות Bankless VC, FJ Labs, SignalFire, Quona, Next Stage, Selah Ventures, Flatironx, Nascent Ventures, Silvercircle Ventures ו-Generative Ventures. חברות הפינטק Bitso ו-Paxos, ששותפות בפיתוח המוצר, הצטרפו למשקיעים בחברה.
קורדאנט מפתחת מרכז שליטה לחברות תשלומים, חברות פינטק ובנקים שמפעילים מערכות מורכבות עם שותפים רבים. הפלטפורמה אוספת נתונים מתשתיות תשלום, חשבונות בנק, מערכות רישום עסקאות ומערכות קומפליינס וניהול סיכונים, ומחברת אותם לרצף אירועים אחד שמתאר מה קרה לעסקה בכל שלב. כך הצוותים יכולים לראות בזמן אמת מה מצב העסקה, לשחזר מה קרה בכל שלב והאם התהליך מתקדם כמתוכנן.
עסקה פיננסית יכולה לעבור בין מערכות ושותפים רבים, החל מביצוע ההוראה והסליקה, דרך העברת הכספים וההתאמות ועד לביטול במקרה הצורך. כל אחת מהמערכות רואה ומתעדת רק חלק מהמסלול. כשעסקה מתעכבת, נכשלת או מחייבת בדיקה, צוותי התפעול והקומפליינס צריכים לאסוף מידע מיומני מערכת, מדוחות ומתשובות של שותפים שונים כדי להבין מה קרה ובאיזה שלב נוצר הפער בין הרישומים.
המערכת של קורדאנט מרכזת את נתוני העסקה, מזהה פערים וסתירות בין הרשומות ומסייעת לנהל את הטיפול במקרים חריגים. במקביל היא יוצרת תיעוד מלא של מסלול העסקה, הגורמים שטיפלו בה והבקרות שהופעלו, כך שאפשר להשתמש במידע גם לצורכי ביקורת. המידע המרוכז נותן לצוותי התפעול, הקומפליינס, ניהול הסיכונים, הכספים והביקורת תמונת מצב משותפת, ומאפשר להם לעבוד יחד על תהליכים שחוצים מערכות וארגונים.
המערכת משתלבת בתשתיות הקיימות, בלי להעביר או להחזיק כספים בעצמה וללא צורך בהחלפת מערכות ליבה או חיוב הארגון לרכז את כל המידע במקום אחד. היכולת לעקוב אחר התהליך, להסביר אותו ולפקח עליו נעשית חשובה במיוחד כשבנקים, חברות תשלומים וחברות פינטק משלבים בינה מלאכותית בתהליכים מפוקחים. לפני שאפשר להעביר תהליכים לאוטומציה, הארגון צריך לדעת מה קורה בכל שלב ולהיות מסוגל להסביר זאת.
קורדאנט הוקמה על ידי אריק רוזנטל, מנכ"ל, ליאור לויט, CTO, חואן חוסה ואסו, CPO, ושגיא איטח, VP Engineering. הארבעה עבדו יחד ב-Rapyd והיו שותפים להרחבת פעילותה ליותר מ-50 מדינות ולביצוע יותר מ-100 אינטגרציות עם שותפים, בתקופה שבה הכנסות החברה צמחו ליותר ממיליארד דולר. עבודתם דרשה תיאום בין מערכות של לקוחות, בנקים, חברות לעיבוד תשלומים, כלי קומפליאנס ושותפים מקומיים ברחבי העולם. הם נחשפו שוב ושוב לקושי להבין מה קרה לעסקה כשכל מערכת הציגה רק חלק מהתמונה. הבעיה הזאת הובילה אותם להקמת קורדאנט.
החברה מפתחת את הפלטפורמה יחד עם 11 שותפי תכנון ופיתוח (design partners) מתחומי הבנקאות, הפיננסים והקריפטו. השותפים ממלאים תפקידים מסוגים שונים במערכת הפיננסית, אך כולם זקוקים לתמונה רציפה של הדרך שעובר הכסף בין המערכות. בין השותפות שאף השקיעו בחברה נמצאות Bitso, שמפעילה פלטפורמה לנכסים דיגיטליים ולהעברת תשלומים בין מדינות באמריקה הלטינית, ו-Paxos, שמספקת תשתיות בלוקצ'יין ומטבעות יציבים שנמצאים תחת פיקוח. כספי ההשקעה ישמשו להעברת המערכת לסביבת ייצור ולהרחבת הפעילות עם הלקוחות המשתתפים בבטא הסגורה.
אריק רוזנטל, מייסד-שותף ומנכ"ל Cordant: "ב-Rapyd ראינו שגם כשהכסף עובר בזמן אמת, כשעסקה נתקעת עדיין קשה להבין מה קרה ובאיזה שלב. הצוותים האחראים נדרשו לאסוף מידע ממערכות ומשותפים שונים כדי להרכיב את התמונה המלאה. הקמנו את Cordant כדי לאפשר להם לראות את כל מסלול העסקה במקום אחד ולזהות במהירות היכן נוצרה הבעיה. בלי היכולת לראות את התהליך במלואו ולהסביר אותו, אי אפשר לשלב בו בינה מלאכותית ואוטומציה באופן אחראי."
עדי לבנון, מייסדת ושותפה מנהלת בקרן Selah Ventures: "אני משקיעה ביזמים שמכירים את הבעיה מבפנים, ואריק והצוות התמודדו איתה כשהובילו את הצמיחה של Rapyd בעשרות שווקים ועבדו עם שותפים רבים. כסף הוא בסופו של דבר מידע, וכשעסקה עוברת בין כמה מערכות, המידע מתפזר ולאף גורם אין תמונה מלאה. בפער הזה נוצר הסיכון התפעולי והרגולטורי. הצוות בונה שכבת תיאום שתסגור את הפער, בלי להחליף מערכות ליבה ובלי לגעת בכסף עצמו. זו בדיוק התזה וסוג הצוות ש-Selah Ventures הוקמה כדי לתמוך בהם כבר בשלבים המוקדמים ביותר."
