ירון ארז, יועץ השקעות בכיר מרכז השקעות השרון הבנק הבינלאומי הראשון, קרדיט: יח"צ
"אני מאוד אופטימי על השוק המקומי, צופה עלייה של 10% עד סוף השנה"
ירון ארז כבר 30 שנה יועץ השקעות והנה התיק שהוא ממליץ עליו וגם - איך הרוויח ללקוחה פי 6 על ההשקעה בפחות משנתיים
| פרטים אישיים ותפקיד | שם: ירון ארזתפקיד: יועץ השקעות בכיר מרכז השקעות השרון הבנק הבינלאומי הראשון מקום מגורים: צור יצחק מצב משפחתי: גרוש בזוגיות+3 |
| השכלה אקדמית ומקצועית | תואר ראשון במינהל עסקים ושיווק |
| ניסיון תעסוקתי | מנהל בנקאות פרטית בסניפים רמת השרון וצהלה, יועץ השקעות בכיר במרכז השקעות ת"א והשרון |
| למה בחרת את תחום העיסוק הזה? | שוק ההון תמיד משך אותי, אדרנלין גבוה. |
| כמה זמן אתה במקצוע הזה? | 30 שנה |
| מה האני מאמין שלך? | השקעה היא ריצת מרתון, מספרינטים מסיימים עם הלשון בחוץ |
| מה הגורמים החשובים שאתה מתחשב בהם כשאתה בוחר מסלולי השקעה ללקוחות? | רמת הסיכון שכל לקוח מוכן לקחת, אופק הזמן, המטרות הפיננסיות שלו והצרכים האישיים, בנוסף לבדיקת מגמות השוק ופיזור סיכונים כדי להגיע למינימום סיכון ולמקסימום תשואה |
| מה הלקוחות שואלים אותך הכי הרבה? | ממשיך לעלות? |
| ספר על אירוע מרגש או מאתגר שקרה לך עם לקוח. | קניתי ללקוחה את מניית קוואליטו באפריל 2024 בסך 30 אלף ₪, הנייר ירד בכ20% לאחר מספר ימים. לקוחה רצתה למכור את הנייר, היו כמה שיחות בנושא, ובסופו של דבר שכנעתי אותה לא למכור. היא מחזיקה את הנייר עד היום ושווי הנייר כ- 181 אלף ₪. |
| כשאתה מקבל פניות מלקוחות מבוהלים כשהשוק יורד - מה אתה אומר להם? | קחו נשימה ארוכה, מניסיון היסטורי השוק עולה לאורך זמן עקב צמיחת הכלכלות והטכנולוגיות בעולם, חשוב לזכור שהשקעות הם מרתון ולא ספרינט ואנחנו יחד גם בתקופות כאלה שהן רעשי רקע בלבד למגמה המרכזית שהינה מגמת עלייה. |
| מה החלום שלך? | החלום שלי הוא למצוא את האיזון בין החופש לטייל בעולם לבין זמן איכות עם המשפחה שלי, כך שאני יכול להנות מכול רגע עם שלווה ומשמעות וכול זה יכול לקרות רק עם חופש כלכלי נאות. |
| השלם את המשפט: כסף זה - | אנרגיה. |
| השלם את המשפט: לקוחות הם - | משוואה עם מספר נעלמים שאני תופר את הפתרון המדויק לכל לקוח לפי הצרכים והנתונים שלו. |
| אם היית יכול לחזור לרגע בזמן, איזה טיפ היית נותן לעצמך בתחילת הדרך? | השקעה במדדים מגיל צעיר בהוראת קבע חודשית. |
| מה אתה חושב על שוק המניות המקומי ולמה? | אני מאוד אופטימי על השוק המקומי לאור צפי לצמיחה של מעל 5% בשנת 2026, פריחה של התעשיות הביטחוניות, אקזיטי עתק בהייטק, גידול מהותי בהשקעות זרים בארץ,צפי להמשך הורדות ריבית בארץ ,כניסה של כ200 מיליארד ש"ח של כסף פנסיוני לשוק מדי שנה. ולכן אני מעריך שהשוק יעלה מעל 10% השנה. |
| מה אתה מעריך שיקרה ב-S&P 500 ולמה? | יעלה עד 10% השנה. למרות מהפכת הבינה המלאכותית ,יש חשש מפני פגיעה ברווחיות של חברות הענק , עקב השקעות העתק בבינה מלאכותית ,לכן לפי דעתי, התשואה תיתכנס בסוף לממוצע הרב השנתי של עד 10 אחוז. |
| ממה משקיעים צריכים להיזהר? | ממכפילי רווח מנותקים מביצועי החברות ,ומירידה בריווחיות של חברות הענק. סיכון נוסף הוא שינוי כיוון של הריבית, במידה והריבית משנה כיוון כלפי מעלה, יש לצמצם חשיפות למניות ולהגדיל את רכיב המזומן בתיק. |
| איזה תחומים יבלטו לטובה? | התעשיות הביטחוניות ימשיכו לפרוח, צפויות עוד הנפקות בתחום. תחום האנרגיה המתחדשת לאור תהליך הורדת הריבית. החברות בענף זה רגישות לחיוב בכל הורדה ,דבר שמעלה את רווחיות החברות. גם תחום הדאטה סנטרס כולל תשתיות נלוות כמו חשמל וסיבים אופטיים . תחומים נוספים: חברות שמתמחות בשבבי זיכרון- צוואר בקבוק באימוני מודלים של הבינה המלאכותית, תחום הרחפנים, חלל, לווינים כמו כן כול מה שקשור לנהיגה אוטונומית ורובוטיקה. |
מה תמליץ למשקיעים בעלי הרקע הבא:
| פרופיל המשקיע | תמהיל השקעה מפורט |
| זוג בני 50 עם 3 ילדים (משפחה ממוצעת) | 30% מדדים פיזור עולמי. 12% שוק מקומי, 10% ארה"ב, 5% שווקים מתעוררים, 5% אירופה. 35% קרנות אג"ח ללא מניות מח"מ קצר/בנוני. 35% קרנות מעורבות 30/70 (70% אג"ח, 30% מניות). |
| בן 40 רווק בהייטק (מרוויח מצוין) | 50 אחוז השקעה במדדים, מתוכם מקומי 20 אחוז, ארה"ב 15 אחוז, שווקים מתעוררים 10 אחוז, 5 אחוז אירופה. 10 אחוז ביטחוניות בארץ, 10 אחוז אנרגיה מתחדשת בארץ, 10 אחוז בדאטה סנטרס, 5 אחוז ברחפנים, 5 אחוז בחלל/לויינים. |
| זוג בני 28 לפני חתונה | 40 אחוז מדדים פיזור עולמי. 15 אחוז שוק מקומי, 10 אחוז ארה"ב, 8 אחוז שווקים מתעוררים, 7 אחוז אירופה. 30 אחוז קרנות אג"ח ללא מניות מח"מ קצר/בנוני. 50 אחוז קרנות מעורבות 30/70 (70 אחוז אג"ח, 30 אחוז מניות). |
| סטודנט בן 26 (אוהב סיכונים) | 50 אחוז השקעה במדדים, מקומי 20 אחוז, ארה"ב 15 אחוז, שווקים מתעוררים 10 אחוז, 5 אחוז אירופה. 10 אחוז ביטחוניות בארץ, 10 אחוז אנרגיה מתחדשת בארץ, 10 אחוז בדאטה סנטרס, 5 אחוז ברחפנים, 5 אחוז בחלל/לויינים, 5 אחוז נהיגה אוטנומית, 5 אחוז אנרגיה גרעינית. |
| זוג בני 65 (הילדים מסודרים, קצבאות גבוהות) | 30 אחוז מדדים פיזור עולמי. 10 אחוז שוק מקומי, 10 אחוז ארה"ב, 5 אחוז שווקים מתעוררים, 5 אחוז אירופה. 40 אחוז קרנות אג"ח ללא מניות מח"מ קצר/בנוני. 30 אחוז קרנות מעורבות 30/70 (70 אחוז אג"ח, 30 אחוז מניות). |
לירון ארז ולבינלאומי אין כל עניין אישי בקשר עם ניה"ע המוזכרים בכתבה ואין באמור בכתבה משום תחליף לייעוץ אישי לכל אדם .
- 2.הדר 1 המקורי 22/02/2026 17:14הגב לתגובה זואקוש התחייב על עליות של 40% ויותר בעין שלישית
- 1.יפה. המלצות הגיוניות וזהירות. שאפו. (ל"ת)אנונימי 22/02/2026 17:04הגב לתגובה זו
