גיוסים של 620 מיליון שקל בקרנות הנאמנות בשבוע החולף
קצב הגיוסים בקרנות הנאמנות רושם האטה נוספת, אך גם בשבוע החולף, הכסף ממשיך לזרום. תעשיית קרנות הנאמנות רשמה גיוסים של כ-618 מיליון שקל בשבוע האחרון. מדובר בירידה לעומת גיוסים של כ-675 מיליון שקל בשבוע השלישי של אוקטובר ולעומת כ-915 מיליון שקל ב-6 ימי המסחר הראשונים של חודש אוקטובר שנפלו על השבוע המנומנם של חול המועד סוכות. בסך הכל, מתחילת החודש גויסו כ-2.15 מיליארד שקל. כך לפי נתונים שנאספו על ידי מורן צביק ממיטב דש.
נזכיר כי בשבוע שעבר מדד המעו"ף רשם תשואה חיובית של 0.18%, זאת כאשר גם מעבר לים המדדים המובילים נסחרו בעליות. מדד ה-S&P500 רשם עליה של 0.2%, ומדד הדאקס הגרמני רשם עליה של 1.75%.
גם בשבוע החולף, בדומה למגמה מתחילת השנה, קרנות אג"ח כללי המשיכו לעמוד בראש טבלת הקרנות המגייסות. בשבוע החולף קרנות האג"ח כללי גייסו כ-400 מיליון שקל - ירידה קלה מהשבוע הקודם ונמוך בכ-30% מקצב הגיוסים שנרשם במהלך 6 ימי המסחר של חול המועד. מתחילת השנה הזרים הציבור לקטגוריית קרנות אג"ח כללי (בעיקר קרנות 80-20, 90-10) סכום עתק של כ-16 מיליארד שקל.
את המקום השני תופסת הקטגורית אג"ח קונצרני אשר ממשיכות במומנטום החיובי, עם גיוסים של כ-101 מיליון שקל. מדובר בעלייה קלה לעומת כ-90 מיליון שקל שגויסו בשבוע הקודם.
- אגרת החוב של בריטניה שצנחה ב-70%, והאם יש סיכוי לעלייה?
- גולדמן זאקס מפחית תחזית לתשואת האג"ח - "קנו אג"ח ארוכות"
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הקטגוריה שתופסת את המקום השלישי מבחינת פופולריות בקרב הציבור היא הקרנות המנייתיות שגייסו כ-89 מיליון בשבוע שעבר, ירידה של כ-37% לעומת 122 מיליון שגויסו בשבוע הקודם. מתחילת החודש הגיוסים בקרנות המנייתיות טיפסו מעל ל-373 מיליון שקל. קרנות אג"ח מדינה וצמוד מדד תופסות את המקום הרביעי עם גיוסים של כ-90 מיליון שקל, זאת לעומת כ-101 מיליון שקל שגויסו בשבוע הקודם.
נכון ל-26 לאוקטובר, תעשיית קרנות הנאמנות מנהלות כ-236 מיליארד שקל, כאשר הקרנות המסורתיות (בנטרול הקרנות הכספיות) מנהלות כ-220 מיליארד שקל והקרנות הכספיות מנהלות כ-16 מיליארד שקל.
דירוג קרנות כספיות - ולמה עדיפה קרן כספית על פיקדון
גיוסים בקרנות הכספיות ובקרנות הנאמנות בכלל שהגיעו לשיא של 708 מיליארד שקל; ילין לפידות גדל בגיוסים בזכות הקרן הכספית; גיוסים נאים למיטב ולאלטשולר שחם; על הכספיות ועל התעשייה
תעשיית קרנות הנאמנות באוגוסט גייסה כ-7 מיליארד שקל ונהנתה מעליית ערך של קרוב ל-1%, כ-7 מיליארד שקלים נוספים. הגיוסים הבולטים היו בקרנות הכספיות בהיקף של כ-4.2 מיליארד שקל, כשילין לפידות גייסה לקרן הכספית שלה כ-1.8 מיליארד שקל.
תעשיית הקרנות הכספיות מנהלת כ-178 מיליארד שקל - מדובר בקרנות שמספקות תשואה סולידית במיוחד ומתחרות בפיקדונות בהצלחה. הן אלטרנטיבה טובה יותר ביחס לפיקדונות בבנקים לתקופות קצרות משנה ולרוב גם לתקופה של שנה ומעלה. בפיקדון בבנקים מקבלים בין אפס לאחוזים בודדים לפיקדון עד שנה וכ-4%-4.2% בפיקדון שנתי. בקרנות הכספיות מקבלים באזור 4.2% ויותר בכל נקודת זמן כשנכון להיום יש לקרנות האלו גם יתרון מיסוי גדול לעומת הפיקדונות.
הקרנות הכספיות היא הקטגוריה הגדולה ביותר בקרנות אקטיביות - קרנות מנוהלות, כשבסה"כ בקרנות האקטיביות כ-390 מיליארד שקל. הקרנות הפאסיביות, עוקבות אחרי המדדים מתחלקות לשניים - קרנות סל וקרנות מחקות. שם היקף הכספים המנוהל עומד על כ-320 מיליארד שקל, כ-200 מיליארד לקרנות הסל.
גיוסים גדולים רשמו החודש מיטב דש עם קרוב ל-800 מיליון שקל ואלטשולר שחם עם קרוב ל-500 מיליון שקל. הגיוסים היו בקרנות אג"ח כשהיתה מגמה של הגדלת ההשקעה בקרנות מנייתיות בחו"ל על חשבון קרנות מנייתיות בארץ.
- רבעון שלישי כספיות: הטובות והגרועות ביותר
- קרנות אג"ח רבעון שלישי: איך אפשר להפסיד כשכל אפיקי האג"ח עולים?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דירוג קרנות כספיות ואיך לבחור קרן כספית?
ההבדלים בתשואות בקרנות הכספיות נמוכים. כולם באותה הסביבה ולכן יש חשיבות גדולה לבחון את דמי הניהול. נכון, יש מנהלים טובים, אבל בדרגת חופש נמוכה כל כך כמו שיש בקרנות הכספיות, ההצלחה לא שווה תשואה דרמטית ולכן תבדקו את דמי הניהול.
