העיתון הפיננסי בלומברג הקדיש את כל גיליון סוף השבוע למאמר אחד בן 40 אלף מילים של העיתונאי מאט לווין שעסק באופן בלעדי בכל האספקטים של עולם הקריפטו. זו הפעם השניה בהיסטוריה שהגיליון כולו מוקדש לנושא אחד בלבד. בפעם הראשונה הנושא היה: "מהו קוד?". האם ההשפעה העתידית של הקריפטו, לדעת העיתון, זהה להשפעת הקוד על חיינו? כנראה שלא, אבל בכל זאת העיתון הוותיק מצא את עולם הקריפטו מעניין מספיק כדי להשקיע בו גיליון שלם. >>> למדור הקריפטו של ביזפורטל מאט לווין היה בעברו עורך דין, לאחר מכן בנקאי השקעות וכתב עבור עיתונים ואתרים פיננסים. הניוזלטר שלו הוא אחד הפופלרים ביותר בוול סטריט עם יותר מ-150 אלף מנויים.    במאמרו (או שמא נאמר: בספרון הקטן שכתב) מסביר מאט לווין במילים פשוטות וברורות את הדרך בה עובד עולם הקריפטו ואת האספקטים השונים שלו כמו גם ההיסטוריה שלו מאז 2009 ועד עכשיו. כשוא מסביר את הסיבות כתיבת המאמר מתחיל לווין לתאר בצורה שלילית דווקא את מתעשרי הקריפטו המוקדמים: "הרבה אנשים שנכנסו לקריפטו בשלבים המוקדמים נעשו מאד עשירים, מאד מהר, ונהיו מאד מעצבנים בקשר לכך. הם קנו למבורגיני ואיים. הם עפו על עצמם.... הם אמרו דברים כמו: "שיהיה לך כיף להישאר עני..." לאנשים שלא רכשו קריפטו. הם היו הצודקים והעשירים והם רצו שתדע על זה". זו הסיבה שהנחיתה של מחיר הביטקוין ל-20 אלף דולר למטבע הייתה "מאד מספקת". אז מדוע חשוב לפרסם מאמר כזה דווקא עכשיו, כשהקריפטו נמצא במומנטום שלילי (שאמנם התייצב לאחרונה)? לוין סבור שדווקא הירידות האחרונות מוכיחות שהקריפטו כאן כדי להישאר, שהרי המומנטום השלילי לא ריסק והעלים אותו, ולכן חשוב מאד להבין אותו: "זהו זמן טוב לדבר על קריפטו" כתב לווין. "ישנה הפסקה, יש קצת מנוחה. מה שלא יהיה שנשאר מהקריפטו הוא לא רק ספקולציה ודרך להתעשרות מהירה. אנו יכולים לחשוב על משמעות הקריפטו". למרות שלוין מעיד על עצמו שהוא אינו "מאמין אמיתי" ולא משקיע בקריפטו באופן אישי, הוא חושב שהקריפטו מעניין, והוא רוצה לשכנע בכך את הקוראים: "ההמטרה שלי איננה לשכנע אותך שקריפטו בונה את העתיד ושאם לא "תעלה על הסיפון" תשאר עני. המטרה שלי היא לשכנע אותך שקריפטו מעניין, שהוא מצא כמה דברים חדשים להגיד בנוגע לבעיות ישנות, ושאפילו כאשר הדברים הללו שגויים, הם שגויים בדרך מחכימה". הקריפטו, אם כן, כאן כדי להישאר, לפחות לדעתו של מאט לווין.   קרא עוד: >>>קריפטו זה לא רק ביקטוין - הכרות עם שבעת המטבעות הגדולים >>>איך להשקיע במטבעות קריפטוגרפים - מדריך >>>מהם המטבעות היציבים? פשיטות רגל והונאות מציעים לך 43% תשואה שנתית? תברח. פרויקט הקריפטו Freeway הבטיח ללקוחתיו תשואה של עד 43%. כעת מודיעה החברה על השעיית המשיכות עקב תנודתיות "חסרת תקדים" בשוק מטבעות הקריפטו ומטבעות הפיאט. נזכיר שבארבעת החודשים האחרונים התנודתיות בביטקוין ובמטבבעות אחרים נמוכה יותר מאשר בשווקים הפיננסים. החברה אמרה שההשהיה היא באופן זמני עקב אלוקציה של נכסים, אך קשה להאמין שזה יסתיים בכך. מטבע הקריפטו שלל הפרויקט צנח במעל 80%.  אחת מכורות הביטקוין הגדולות בעלם, Core Scientific עומדת בפני פשיטת רגל. על פי  הודעה שמסרה החברה לבעלי המניות ייתכן שהמזומנים שברשותה יגמרו עוד לפני סוף השנה הנוכחית. כורות ביטקוין רבות נקלעו לקשיים עקב עלויות האנרגיה שעלו במקביל לצניחת ערך המטבע ולדרגת הקושי החישובית הולכת וגדלה של הכרייה, באופן שלעיתים קרובות הכריה גוזלת יותר כסף ממה שהיא מצליחה לייצר, כלומר יוצרת הפסד גולמי עוד לפני העלויות הנוספות הכרוכות בהפעלת חברה שכזו, ובכך, כמובן, כל המודל העסקי של החברות הללו מתמוטט.  מטעם החברה נמסר: "החברה הושפעה קשות על ידי הירידה המתמשכת במחיר הביטקויין, העלייה במחיר החשמל, העליה בקושי הכרייה ברשת הביטקויין וההתדיינות בנוגע לצלזיוס". החברה פושטת הרגל צלזיוס חייבת לקור סיינטפיק מיליוני דולרים. מניות החברה צנחו ב-70% במסחר בעקבות הידיעה. החברה מחזיקה כעת ב-24 מטבעות ביטקוין לעומת 1051 שהחזיקה בסוף ספטמבר, או בדולרים: חצי מיליון לעומת 21.6 מיליון דולר. המזומן שבידי החברה ירד מ-29.5 מיליון ל-26.5 מיליון. החברה בעצם נאלצה להיפתר מיותר מטבעות ביטקוין מאלו שהיא הצליחה לכרות ומתחילה לשרוף את שאר המזומנים שברשותה.  חברת FTX פיצתה לקוח ממנו נגנבו 6 מיליון דולר בהונאת פישינג. סם בנקמן פרייד הזהיר שהונאות קריפטו הופכות להיות מתוחכמות יותר ויותר, ואמר שבאופן חד פעמי יפצו את הלקוח.  220 מיליון דולר נגנבו מפרויקט קוויק סוואפ שנבנה על רשת פוליגון, בעוד פריצה של מאות מיליונים שאפילו לא עושה את דרכה לכותרות העיתונים, שכן הדבר הפך להיות סיפור של "כלב נשך אדם". הלקוחות לא נפגעו שכן הכסף נלקח מהמפעילה, שסגרה זמנית (?) את שירותיה. הפורץ ניצל חולשה באוראקל בו השתמשה החברה. זמן קצר לאחר הפריצה השתמשו הפורצים ב"מערבב המטבעות" טורנדו קש שנמצא תחת סנקציות אמריקאיות כדי להסתיר את המטבעות הגנובים. עוד בנושא האוראקלים, המספקים מידע מהעולם האמיתי לחוזים החכמים בחלק הבא.   חדשות נוספות מהשבוע האחרון .   בינאנס משיקים רשת אורקלים "אמינים ובטוחים". נזכיר כי האוראקל הוא מרכיב חיוני בתחום ה"חוזים החכמים" שתלויים במקורות מידע חיצוניים כדי להשלים את החוזה. לדוגמה, אם חוזה חכם תלוי בשער של מניה או בתוצאה של משחק כדורגל כדי להתבצע הוא צריך לקבל את המידע ממקור חיצוני. המקור החיצוני נקרא אוראקל. נזכיר כי האירוע בו נמשכו 100 מיליון דולר מפרויקט מנגו מרקטס לפני כשבועיים היה בעזרת מניפולציה על אוראקל כזה שגרמה לשינוי בשערי המטבע באופן זמני, לכן מבצע המניפולציה טען שפעולותיו חוקיות שכן הכל היה לפי הכללים של החוזה החכם. חברת בינאנס ידועה בתור בורסת המסחר במטבעות קריפטוגרפיים הגדולה בעולם, אך נזכיר כי היא גם מפתחת את כל תחום הבלוקצ'יין, חוזים חכמים, מטבעות יציבים, וווב3 וכל מה שקשור לעולם הקריפטו. כעת היא משיקה גם רשת אוראקלים משלה שתקשר בין העולם האמיתי לרשת הבלוקצ'יין שלה ולהיפך. החברה חיברה לרשת החדשה כבר 10 מהפרויקטים אליהם היא קשורה שהערך הכלוא שבהם מסתכם במיליארדי דולרים. קוינבייס מוחקת את עמלות ההעברה כאשר קונים או מוכרים את המטבע היציב USDC. המטרה היא לעודד מעבר של משקיעים לקריפטו, כאשר המטבע הזה הוא הנקנה ביותר באמצעות דולרים, פי 3 מכל מטבע אחר, ובכך מהווה מעין גשר בין הכסף המסורתי לעולם הקריפטו.  המוסדיים עדיין שוריים על הקריפטו למרות ההתרסקות שאיפיינה אותו בשנת 2022, כך עולה מסקר שערכו בענקית ההשקעות פידלטי. על פי הסקר 74% מהמשקיעים המוסדיים מתכננים לקנות קריפטו בעתיד. 58% מהמוסדיים היו מושקעים כבר בקריפטו במחצית הראשונה של שנת 2022, 6% יותר מאשר שנה קודם לכן. הסקר נערך בקרב 1051 משקיעים מוסדיים מארצות הברית, אירופה ואסיה, עד סוף יוני השנה.  

The results are in! The Fidelity Digital Assets 2022 Institutional Investor Digital Assets Study reveals new insights into investor perceptions and adoption of digital assets across the U.S., Europe, and Asia: https://t.co/WLL5d606I0 pic.twitter.com/YnBSITusDV

— Fidelity Digital Assets (@DigitalAssets) October 27, 2022

קת'י ווד אומרת שהיא רכשה לפני שנים מטבעות ביטקוין במחיר של 250 דולר  בשווי 100 אלף דולר (על פי המחיר, הקניה אמורה הייתה להתבצע בסביבות שנת 2015) ומאז לא מכרה אך אחד מהם. הערך הנוכחי שלהם אמור להיות בסביבות 7.6 מיליון דולר.  בשבועות האחרונים מתגברת תופעת ההתפטרות של מנהלים בכירים בעולם הקריפטו. האחרון שבהם הוא קווין ווד אחד ממייסדי רשת פולקאדוט שהמטבע שלה נמצא בעשירייה השניה של מטבעות הקריפטו הגדולים (והיה בעבר גם בעשירייה הראשונה). הוא מצטרף למנכ"ל בורסת קראקן שהתפטר לאחר 11 שנים, למנהלי צלזיוס פושטת הרגל, למייסד בורסת ג'מיני, אף היא אחת מהגדולות בעולם, למנכ"ל ג'נסיס ולמנכלים ומנהלים בחברות רבות נוספות פחות מוכרות. ייתכן שחורף הקריפטו, התכווצות הוולאוציות, פשיטות הרגל ואתגרי ניהול שפחות מתאימים למי שהיו בעיקר מפתחים בעברם ובהכשרתם דוחפים את המנהלים החוצה. "אני אדם חושב, מקודד, מעצב וארכיטקט" כתב ווד, "כמו הרבה אנשים כאלה אני עובד בצורה הכי טובה באופן אסינכרוני; יום מעולה הוא כזה שבו אני לוקח 10 שעות רצופות כדי לחשוב על בעיה מסוימת, אב טיפוס של משהו, או מפיל כמה מחשבות מפוזרות למאמר" - כלומר יום טוב הוא יום בו הוא לא מנהל חברה. ייתכן גם שהזרמת דם חדש, עם אופי יותר ניהולי, יעשה טוב לתעשייה.  מה עשו המטבעות הגדולים השבוע? בימים האחרונים נשבר מעט הקיפאון של החודשים האחרונים והביטקוין הצליח לחצות את רף ה-20 אלף לראשונה מזה שלושה שבועות ואף להישאר שם למרות הירידות בנאסד"ק. האת'ריום עלה אף יותר. עוד מטבע שבלט מאד השבוע היה הדוג'קוין שהשלים זינוק של כ-25% בשבוע עקב ההשלמה הצפויה של הרכישה של טוויטר על ידי אלון מאסק, חובב המטבע, כשהמשקיעים מאמינים שהדבר יתן דחיפה נוספת למטבע האהוב על האיש העשיר בעולם. אחד הגורמים שהשפיעו לטובה על מחיר המטבעות הדיגיטליים השבוע היה הצבעה בפרלמנט הבריטי על רגולציה של התחום. רגולציה כביכול מגבילה את הפעילות ואמורה להשפיע לרעה, אך כיוון שהיא מוסיפה וודאות ובטיחות. המטבעות הגיבו בחיוב לידיעה (לכתבה המלאה).  >>> איטם מתגלגל - הביטקוין לאן? ביטקוין (BTC) BITCOIN 2.33% . הביטקויין סיים שבוע חיובי בירידה של 2.5% ב-24 השעות האחרונות. עדיין מדובר בעלייה שבועית של 6% כשהמחיר מתקבע לעת עתה מעל רף 20 אלף הדולרים. כעת ניתן לקנות את מטבע הקריפטו המוביל תמורת 20,230 דולר.  את'ר (ETH) ETHEREUM 4.03% . האת'ר גם הוריד הוליך ביממה האחרונה אך עדיין מסכם שבוע בעליה של 17%. מטבע אחד שווה כעת 1500 דולר.  בינאנס קוין (BNB). המטבע של החברה הפעלתנית טיפס השבוע ב-6.5% ונסחר כעת תמורת 286 דולר.  ריפל (XRP). הריפל רשם שבוע יחסית לאחר המימוש בשבוע שעבר ונסחר כעת תמורת 0.46 דולר למטבע. שווי השוק של הפרויקט 23 מיליארד דולר.  קרדאנו (ADA). הקרדאנו טיפס השבוע 13% למרות ירידה של 5% ביממה האחרונה. מטבע אחד נסחר כעת תמורת 0.384 דולר ושווי השוק הכולל הוא 13.2 מיליארד דולר. סולנה (SOL). הסולנה רואה את הדוג'קוין נושף עורפה למרות עלייה של 8.5%. מטבע אחד שווה כעת 30.5 דולר ושווי השוק הוא 11 מיליארד דולר.  שני המטבעות הבאים בתור הם הדוג'קוין והפוליגון עם שווי שוק של 10 ו-8 מיליארד דולר. הדוג'קוין טיפס השבוע 25% והפוליגון 10%.  קרא עוד על קריפטו: >>>מה זה ווב3 >>>מה זה DeFi? >>>מה זה DAOs? >>>"איך אפשר "לשחק בשביל להרוויח"?