איך בוחרים חברת השקעות?
בחירה נכונה של חברת השקעות היא בעלת השפעה דרמטית על העתיד הכלכלי שלכם ושל המשפחה. אז איך עושים זאת נכון? הנה כמה טיפים חשובים
חברת השקעות עוסקת בניהול תיקי השקעות עבור סוגים שונים של לקוחות. מלבד לקוחות מוסדיים וגופים ממשלתיים, חברות כאלה גם מתמחות בהתאמת תיקי השקעות עבור אנשים פרטיים. כתוצאה מכך, לבחירה נכונה של חברת השקעות יש משמעות אדירה ובעיקר השפעה על העתיד הכלכלי של מאות אלפי משקי בית בישראל.
הבעיה היא שרוב האנשים הפרטיים לא יודעים איך לבחור חברה שתייצג את האינטרסים שלהם. בנוסף, רבים מעוניינים להשקיע בשוק ההון אך לא מכירים אותו היטב. זה יוצר מצב של תהליך בחירה לקוי ותלות בחברת השקעות לא מתאימה. מנגד, הפתרון יכול להיות בחירה מושכלת של החברה והתייחסות לכמה פרמטרים מרכזיים.
ניסיון, אמינות ויושר
הדרך המהירה לסנן בין בתי השקעות היא לפי מספר שנות הניסיון. בשביל לעשות את זה אפילו לא צריך לקום מהכיסא, כי אפשר להיעזר במידע שמופיע באתרי האינטרנט של החברות עצמן. השאיפה היא כמובן לתת עדיפות לחברה מנוסה שמחויבת לצרכי הלקוחות, כמו גם לוודא שמדובר בבית השקעות יציב עם מחלקת מחקר טובה ומקצועית.
מנהל תיקי השקעות חשוף לנכסים בפרופיל גבוה. לפיכך, מי שרוצה לדעת שהתיק שלו מנוהל על ידי הגורם הנכון צריך לבדוק את האמינות והיושר של החברה. בהמשך, מומלץ לברר לגבי תיקי השקעות שנוהלו בחברה לאורך השנים ולשאול לגבי האופן שבו היא התמודדה עם משברים כלכליים.
- חובות של 800 מיליון אירו והפסדי ענק: האם אינטר בדרך לפשיטת רגל?
- אינטר מזנקת ב-24% אחרי שהודיעה שתגייס 38 מיליון שקל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
אין תחליף להתאמה אישית
יש המון דרכים לבנות, להרכיב ולנהל תיקי השקעות וכל אחת מהן היא בעלת מאפיינים שונים. את תיק ההשקעות מרכיבים לפי צרכי הלקוח ובהתאמה אישית לאינטרסים שלו בטווח הקצר והארוך. היתרון הוא שאפשר לבדוק מראש האם בחברת ההשקעות מנהלים תיקים בהתאמה אישית לצרכי הלקוחות וכיצד בפועל זה מתבצע.
התאמה אישית נמדדת בתדירות שבה נציגי בית ההשקעות מעדכנים את הלקוח. עדכון בתדירות גבוהה מעיד על כך שמנהל ההשקעות פועל בשקיפות מול הלקוח ומערב אותו בתהליך קבלת ההחלטות, בעוד ניהול פאסיבי מנבא ניגוד אינטרסים מסוים בין הצדדים. כמו כן, יש לוודא שבבית ההשקעות יוזמים תקשורת מול הלקוחות ומאפשרים צפייה בזמן אמת בתיק ההשקעות – בין אם דרך אתר האינטרנט, חשבון הבנק האישי או הסניף.
כמה עולה לנהל השקעות?
המחיר אמור לכלול דמי ניהול, עמלת קניה ומכירה ודמי שמירה. עם זאת, לבתי השקעות יש לפעמים הסדרים עם בנקים שונים וכדאי לבדוק מראש מה העלות הכוללת. לבסוף, רצוי לקבוע את רמת הסיכון המתאימה ולבחון היבטי מיסוי.
אביטל כהן. צילום: יח"צאביטל כהן עושה זאת שוב - עוד עסקת ענק באיחוד האמירויות
אשת העסקים השלימה עסקת נדל"ן אסטרטגית בהיקף של יותר מ-70 מיליון דירהם באזור הקזינו החדש של ראס אל-חיימה
אשת העסקים הישראלית אביטל כהן מוכיחה פעם נוספת שהיא אחת הדמויות הבולטות והשאפתניות בזירת ההשקעות הבינלאומית. חברת AC Holding, שבבעלותה ומחזיקה בפורטפוליו נכסים מרשים ברחבי העולם, השלימה עסקת נדל״ן אסטרטגית בהיקף של למעלה מ־70 מיליון דירהם באזור המתפתח ביותר כיום באיחוד האמירויות – אזור הקזינו החדש של ראס אל־חיימה (RAK).
פרויקט ONE: לוקיישן מנצח בצמיחה מסחררת
על פי פרטי העסקה, כהן רכשה שלוש קומות מלאות בפרויקט היוקרה ONE, אחד ממיזמי הדגל החדשים של חברת Pantheon Development.
הפרויקט ממוקם בלב אזור הבילויים, התיירות והקזינו העתידי של ראס אל־חיימה – אזור שעובר השקעות ממשלתיות מאסיביות, התעניינות של רשתות מלונות בינלאומיות ועלייה חדה בביקושים מצד משקיעים זרים.
AC Holding ממשיכה את ההתרחבות הגלובלית
העסקה הנוכחית מצטרפת לשורת מהלכים אסטרטגיים באמירויות ובאירופה, המובילים את AC Holding למיצוב כגוף השקעה גלובלי איכותי ואמין.
- לא רק סעודיה: הוסכם על שיתוף פעולה בשווי מיליארדים בין האמירויות ודרום קוריאה
- ארה"ב אישרה מכירת שבבי אנבידיה לאיחוד האמירויות
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
גורמים המעורים בעסקה מציינים כי מדובר בצעד נוסף בשאיפה של כהן לבסס נוכחות קבועה באזור המפרץ, תוך בחירה מדויקת של נכסים באזורים המתאפיינים בצמיחה עקבית ויציבות כלכלית.
ביטוח נסיעות לחו"ל. צילום: Pexelsאיך להתכונן לנסיעת עבודה בצורה יעילה ובטוחה
נסיעות עבודה יעילות דורשות זרימה רציפה של אירועים, התחייבויות ולוחות זמנים, כך שהבחירה בביטוח נסיעות לחו"ל המדויק עבורכם תספק לכם את השקט הנפשי הדרוש להשגת המטרה
נסיעות עבודה הפכו בשנים האחרונות לחלק בלתי נפרד מעולמם של עצמאים, מנהלים, אנשי פיתוח, שיווק ומכירות. לוחות הזמנים בדרך כלל צפופים, הפגישות מתוכננות לעיתים בדקה התשעים והצלחתה של הנסיעה תלויה לא פעם בהיערכות מוקדמת מדויקת עד כמה שניתן. בין אם מדובר בכנס בינלאומי, פגישת משקיעים, הדרכה מקצועית או סגירת חוזה, תכנון נכון ומדויק מראש של כל המסמכים הנדרשים, הציוד שיש צורך בו וכמובן, דאגה לכל שדורשת הבטיחות אישית בטיסה לחו"ל, מהווים את ההבדל בין נסיעת עבודה מוצלחת לבין אחת כזו שלא פעם עלולה להסב עוגנת נפש. לכן, בין כלל ההכנות הנדרשות לקראת טיסת עבודה בחול ולא משנה באיזה יעד, יש לדאוג לבחור ביטוח נסיעות לחול.
ביטוח נסיעות לחול מהווה חלק בלתי נפרד מההתארגנות העסקית הרלוונטית לנסיעת עבודה תקינה.
מסמכי עבודה - לוודא שהכול מסודר וזמין
לפני שממריאים, מומלץ להכין תיק מסמכים מסודר שיכלול:
חוזים, הסכמים ומסמכי רקע לפגישות.
כרטיסי עלייה למטוס, הזמנות מלון וקבלות רלוונטיות.
פרטי קשר של שותפים עסקיים, לקוחות וספקים.
עותקים דיגיטליים של כל מסמך חשוב סרוקים ומאוחסנים בענן.
חשוב לבצע שמירה כפולה מקסימלית של כל המסמכים הנדרשים, גם פיזית וגם דיגיטלית כך שבכל מקרה של אובדן תיק שבו מאוחסנים המסמכים הפיזיים או לחילופין תקלה במחשב, עיכוב בטיסה או כל דבר אחר, תהיה אפשרות להמשיך בעבודה בצורה רציפה ותקינה.
ציוד טכנולוגי
עבור רבים, שימוש בציוד הטכנולוגי הוא חלק אינטגרלי משגרת העבודה ובהתאם לכך גם חלק אינטגרלי של נסיעת העבודה ולכן, חשוב מראש להיערך לטיסת עבודה עם מחשב קטן וקומפקטי שאיננו תופס מקום רב מדי ואיננו מכביד על עבודה מכל מקום ובכל זמן. כמובן שהמחשב צריך להכיל את כל התוכנות הנדרשות לעבודה. ניתן לקחת גם טאבלט או מחשב גיבוי קל לתנועה, מטענים, מתאמי חשמל וציוד תקשורת רלוונטי למדינת היעד, אוזניות איכותיות לשיחות וירטואליות וכן כונן חיצוני או דיסק־און־קי עם קבצים חיוניים.
- איך לבחור חבילת ביטוח שמתאימה בדיוק לסוג הנסיעה שלכם
- מקס מציעה ביטוח נסיעות חדש לתרמילאים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
ציוד טוב מונע תקלות אך חשוב לזכור כי לא פעם מדובר על ציוד יקר ובכדי להגן עליו מפני אובדן או גניבות, כדאי מאוד לדאוג לכיסוי ביטוחי מתאים למכשירים מסוג זה. ביטוח נסיעות לחו"ל כולל אפשרות להרחבות שונות כמו כיסוי למחשב נייד, לטאבלט ולגניבה של מכשיר סלולרי והוא קריטי במיוחד לאנשי עסקים שנושאים איתם לא פעם ציוד טכנולוגי מתקדם שמשמש אותם באופן שוטף בנסיעת עבודה.
