בחירה נכונה של חברת השקעות היא בעלת השפעה דרמטית על העתיד הכלכלי שלכם ושל המשפחה. אז איך עושים זאת נכון? הנה כמה טיפים חשובים

חברת השקעות עוסקת בניהול תיקי השקעות עבור סוגים שונים של לקוחות. מלבד לקוחות מוסדיים וגופים ממשלתיים, חברות כאלה גם מתמחות בהתאמת תיקי השקעות עבור אנשים פרטיים. כתוצאה מכך, לבחירה נכונה של חברת השקעות יש משמעות אדירה ובעיקר השפעה על העתיד הכלכלי של מאות אלפי משקי בית בישראל.

הבעיה היא שרוב האנשים הפרטיים לא יודעים איך לבחור חברה שתייצג את האינטרסים שלהם. בנוסף, רבים מעוניינים להשקיע בשוק ההון אך לא מכירים אותו היטב. זה יוצר מצב של תהליך בחירה לקוי ותלות בחברת השקעות לא מתאימה. מנגד, הפתרון יכול להיות בחירה מושכלת של החברה והתייחסות לכמה פרמטרים מרכזיים.

ניסיון, אמינות ויושר

הדרך המהירה לסנן בין בתי השקעות היא לפי מספר שנות הניסיון. בשביל לעשות את זה אפילו לא צריך לקום מהכיסא, כי אפשר להיעזר במידע שמופיע באתרי האינטרנט של החברות עצמן. השאיפה היא כמובן לתת עדיפות לחברה מנוסה שמחויבת לצרכי הלקוחות, כמו גם לוודא שמדובר בבית השקעות יציב עם מחלקת מחקר טובה ומקצועית.

מנהל תיקי השקעות חשוף לנכסים בפרופיל גבוה. לפיכך, מי שרוצה לדעת שהתיק שלו מנוהל על ידי הגורם הנכון צריך לבדוק את האמינות והיושר של החברה. בהמשך, מומלץ לברר לגבי תיקי השקעות שנוהלו בחברה לאורך השנים ולשאול לגבי האופן שבו היא התמודדה עם משברים כלכליים.

• חובות של 800 מיליון אירו והפסדי ענק: האם אינטר בדרך לפשיטת רגל?
• אינטר מזנקת ב-24% אחרי שהודיעה שתגייס 38 מיליון שקל
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

אין תחליף להתאמה אישית

יש המון דרכים לבנות, להרכיב ולנהל תיקי השקעות וכל אחת מהן היא בעלת מאפיינים שונים. את תיק ההשקעות מרכיבים לפי צרכי הלקוח ובהתאמה אישית לאינטרסים שלו בטווח הקצר והארוך. היתרון הוא שאפשר לבדוק מראש האם בחברת ההשקעות מנהלים תיקים בהתאמה אישית לצרכי הלקוחות וכיצד בפועל זה מתבצע.

התאמה אישית נמדדת בתדירות שבה נציגי בית ההשקעות מעדכנים את הלקוח. עדכון בתדירות גבוהה מעיד על כך שמנהל ההשקעות פועל בשקיפות מול הלקוח ומערב אותו בתהליך קבלת ההחלטות, בעוד ניהול פאסיבי מנבא ניגוד אינטרסים מסוים בין הצדדים. כמו כן, יש לוודא שבבית ההשקעות יוזמים תקשורת מול הלקוחות ומאפשרים צפייה בזמן אמת בתיק ההשקעות – בין אם דרך אתר האינטרנט, חשבון הבנק האישי או הסניף.

כמה עולה לנהל השקעות?

המחיר אמור לכלול דמי ניהול, עמלת קניה ומכירה ודמי שמירה. עם זאת, לבתי השקעות יש לפעמים הסדרים עם בנקים שונים וכדאי לבדוק מראש מה העלות הכוללת. לבסוף, רצוי לקבוע את רמת הסיכון המתאימה ולבחון היבטי מיסוי.