קרנות ההשתלמות ביולי - מיטב דש ואנליסט בראש, אלטשולר שחם השלישית מובילה במבחן ארוך הטווח

קרנות ההשתלמות בחודש יולי הניבו תשואה של כ-2% וקיזזו את הירידות מתחילת השנה. התשואה השלילית מתחילת השנה עומדת על כ-2%-2.5%. הגופים שהניבו את התשואה הטובה ביולי היו מיטב דש ואנליסט עם כ-2.6%. הקרן של אלטשולר שחם הניבה ביולי 2.5% ודורגה שלישית, אבל מתחילת השנה היא בולטת עם תשואה שלילית של 1.1% בלבד. מעבר לכך - הקרנות של אלטשולר שחם וילין לפידות הן עדיין הקרנות הטובות ביותר במבחן ארוך הטווח - 3 שנים ומעלה. 

קרן ההשתלמות של מור פיגרה ביולי עם תשואה של 1.5% בלבד, אך היא עדיין מובילה בתשואות מתחילת השנה עם תשואה חיובית של מעל 5%. 

התשואות הטובות המשיכו גם באוגוסט (בינתיים) כאשר משיחות עם גורמים בתעשייה, נראה שמדובר על עליות של כ-1% ומעלה, מה שמקטין את ההפסדים מתחילת השנה לאזור ה-1%-1.5%. 

קרנות ההשתלמות היו בעין הסערה בשבועות האחרונים על רקע החלטת הממשלה לאפשר לציבור החוסכים משיכות של עד 7.5 אלף שקל בחודש מקרנות ההשתלמות גם אם אינן נזילות. נזכיר כי קרנות השתלמות הן השקעה לטווח של 6 שנים לפחות עם הטבות מס משמעותיות שנועדו לעודד חיסכון. על רקע המצב הוחלט שמי שרוצה יכול, תחת תנאים מסוימים לשבור ללא קנסות וללא ביטול הטבות המס. 

מבדיקה שעשינו עלה כי היו מקומות שאכן היתה התעניינות גדולה ופדיונות מסוימים, אם כי לא בשיעורים מאוד משמעותיים. מנגד, היו מקומות שהפדיונות היו מינוריים מאוד. 

• קרנות ההשתלמות - כמה הפסדתם מתחילת השנה?
• קרנות השתלמות במרץ - הפסד כבד שמחק את התשואה של חודשים קודמים; מה עשתה הקרן שלך?