קרנות ההשתלמות ביולי - מיטב דש ואנליסט בראש, אלטשולר שחם השלישית מובילה במבחן ארוך הטווח
קרן השתלמות קרנות ההשתלמות בחודש יולי הניבו תשואה של כ-2% וקיזזו את הירידות מתחילת השנה. התשואה השלילית מתחילת השנה עומדת על כ-2%-2.5%. הגופים שהניבו את התשואה הטובה ביולי היו מיטב דש ואנליסט עם כ-2.6%. הקרן של אלטשולר שחם הניבה ביולי 2.5% ודורגה שלישית, אבל מתחילת השנה היא בולטת עם תשואה שלילית של 1.1% בלבד. מעבר לכך - הקרנות של אלטשולר שחם וילין לפידות הן עדיין הקרנות הטובות ביותר במבחן ארוך הטווח - 3 שנים ומעלה.
קרן ההשתלמות של מור פיגרה ביולי עם תשואה של 1.5% בלבד, אך היא עדיין מובילה בתשואות מתחילת השנה עם תשואה חיובית של מעל 5%.
התשואות הטובות המשיכו גם באוגוסט (בינתיים) כאשר משיחות עם גורמים בתעשייה, נראה שמדובר על עליות של כ-1% ומעלה, מה שמקטין את ההפסדים מתחילת השנה לאזור ה-1%-1.5%.
קרנות ההשתלמות היו בעין הסערה בשבועות האחרונים על רקע החלטת הממשלה לאפשר לציבור החוסכים משיכות של עד 7.5 אלף שקל בחודש מקרנות ההשתלמות גם אם אינן נזילות. נזכיר כי קרנות השתלמות הן השקעה לטווח של 6 שנים לפחות עם הטבות מס משמעותיות שנועדו לעודד חיסכון. על רקע המצב הוחלט שמי שרוצה יכול, תחת תנאים מסוימים לשבור ללא קנסות וללא ביטול הטבות המס.
- 2.ככה זה 24/08/2020 08:48הגב לתגובה זואם אתה מאמין ששוק תמיד הולך לרדת אתה צריך בית השקעות קונסרבטיבי
- 1.blond101209 17/08/2020 09:08הגב לתגובה זולעשות השוואה בחטף?
בנק הפועלים מחזיר את "מניה במתנה"
כמיליון לקוחות בנק הפועלים יוכלו לבחור בין שתי מניות במתנה לבין מענק של 125 שקל, במהלך נוסף שמגיע בעקבות הביקוש הגבוה לחלוקה הקודמת ובמסגרת מתווה ההקלות של בנק ישראל
בנק הפועלים בנק הפועלים הודיע על חידוש היוזמה לחלוקת מניות הבנק במתנה ללקוחותיו, במסגרתה יוכלו כמיליון לקוחות זכאים לבחור בין קבלת שתי מניות של הבנק, בשווי כולל של כ־138.9 שקל, לבין מענק כספי של 125 שקל. המהלך מגיע בעקבות הביקוש הגבוה בסבב הקודם בחודש ספטמבר, שבו
חולקו ללקוחות מעל חצי מיליון מניות.
עבור עמידה בתנאי הזכאות נלקחו בחשבון שלושה מועדים קובעים: 31.8, 30.9 ו-31.10. לקוחות שלא עמדו בתנאי הזכאות במועדים אלו, וכן לקוחות חדשים שיצטרפו לבנק, יוכלו לעמוד בקריטריונים עד ליום 4.12.25 וליהנות מההטבה. הבנק פרסם דוח הצעת מדף לצורך הקצאת המניות, ועל שתי המניות שיתקבלו יינתן פטור מעמלות למשך 20 שנה, או עד למכירתן, המוקדם מביניהם. התוכנית נכללת במסגרת הטבות הרבעון הרביעי שמאשרות לבנק ישראל להקל על לקוחות הבנקים בתקופה זו. לקוחות שלא יבצעו בחירה יקבלו אוטומטית את המענק הכספי.
בנק הפועלים מסביר כי החלוקה משתלבת עם התפיסה האסטרטגית החדשה של הבנק, תחת המסר "לא רק פועלים - יוזמים", המדגישה גישה פרואקטיבית, חיזוק הקשר עם הלקוחות והרחבת החשיפה שלהם לעולם ההשקעות. המהלך ילווה בקמפיין הסברה ויושק יחד עם מתחם למידה
אינטראקטיבי בשם "משקיעים מתחילים", שנועד לספק כלים בסיסיים להבנת שוק ההון.
ידין ענתבי, מנכ"ל בנק הפועלים: "אנחנו גאים לחזור על היוזמה החדשנית הראשונה מסוגה בישראל, שבה חברה ישראלית מחלקת מניות שלה במתנה
ללקוחות שלה. המהלך הקודם, שאפשר למאות אלפי לקוחות להיחשף לראשונה באופן ישיר לשוק ההון, זכה לעניין רב מצד לקוחותינו והוביל לשיח מקצועי בתחום החינוך הפיננסי בציבור. נמשיך ליזום כל העת מהלכים ייחודיים, חדשניים ופרו-אקטיביים ללקוחות שלנו".
- בנק הפועלים: צעירים וסטודנטים יקבלו החזר על עמלות מסחר
- ערבה פאוור הודיעה על עסקת מימון בהיקף של 90 מיליון שקלים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
את בחירת
ההטבה ניתן לבצע החל מ־26.11.25 (ללקוחות הזכאים בשלושת המועדים הראשונים) או החל מ-8.12.25 (לזכאים במועד הרביעי), ועד 14.12.25 בשעה 16:00, דרך האפליקציה, אתר הבנק, מוקד השירות או סניפי הבנק. הרכישה של המניות תתבצע לפי שער הסגירה ב-17.12.25, והעברת המניות או
המענק תיעשה ב-21.12.25 או סמוך לכך. המניות עצמן ניתנות למכירה בכל עת וללא עמלה.
