הונאה של 2 מיליארד דולר - עונש של 11 אלף שנות מאסר - ומוות בכלא הטורקי

פארוק פתיח אוזר, שהורשע בהונאה ונידון ליותר מ‑11 אלף שנות מאסר, נמצא מת בכלא בטורקיה. הנסיבות עדיין נחקרות, ההערכה הרווחת היא שהוא התאבד. פארוק פתיח אוזר יזם ועד מאחרי הקריסה של פלטפורמת הקריפטו, Thodex שהפכה לאחת מההונאות הגדולות בעולם הקריפטו. ההונאה מוערכת במעל 2 מיליארד דולר. 

Thodex נוסדה בשנת 2017 והציגה עצמה כפלטפורמה חדשנית למסחר במטבעות דיגיטליים. אוזר, שעזב את לימודיו בגיל תיכון, הצליח למשוך מאות אלפי משתמשים טורקים שהשתמשו בזירה לצורכי השקעה, מסחר והמרת מטבעות\ עמד בראש הפלטפורמה שהיתה בעצם סוג של פרמידה. 

באפריל 2021, הפעילות הופסקה באופן פתאומי. אוזר נמלט מהמדינה לאלבניה והותיר את המשתמשים  בלי כיסוי לנכסים שלהם.  בהתחלה התביעה העריכה כי מדובר בהונאה של עשרות מיליוני דולרים אך מהר מאוד הבינו שמדובר  בהונאה של מעל 2 מיליארד דולר.

הרשעה תקדימית

בשנת 2022, לאחר הסגרה מאלבניה, הועמד אוזר לדין יחד עם בני משפחתו ומקורבים נוספים. ב‑2023, בית המשפט הטורקי גזר עליו עונש דרמטי: 11,196 שנות מאסר - עונש סימבולי שמשקף את החומרה שהרשויות מייחסות לעבירות מסוג זה.

• הסיפור על קפטן קונדור שהפסיד לקבוצת המשקיעים שלו 50 מיליון דולר בשבוע אחד
• המלחמה בהונאות: TrueScontrol סטארט-אפ ישראלי יקבע אם האתר אמין; למה זה חשוב?
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

הקריסה של Thodex והיקף הנזק שגרמה עוררו דיון נרחב בטורקיה ובעולם לגבי הצורך בפיקוח רגולטורי הדוק יותר על תחום הקריפטו. במדינה שבה שיעור האינפלציה גבוה, מטבע הקריפטו נתפס בעיני רבים כחלופה להשקעה, מה שהגביר את החשיפה לסיכונים משמעותיים והוביל להצלחה גדולה של הפלטפורמה הזו לצד פלטפורמות אחרות. חשוב להבין כי פלטפורמות אלו יכולות להיות לא מפוקחות, ולספק נתונים שקריים לחלוטין. דמיינו שתאם רוכשים מטבעות קריפטו תחת פלטפורמה לא מפוקחת. אתם רואים את המטבעות בחשבון הפלטפורמה - אבל אף אחד לא מתחייב שמה שאתם רואים באמת נמצא שם. זה לא בנק שמפוקח באופן שוטף וידוע שהכסף קיים. כאן, אפשר לייצר תמונת שווא של נכסי קריפטו למרות שהמנהלים יכולים משוך את הכסף לחשבונם הפרטי. 

הרגולציה כל הזמן משתפרת ועדיין יש עשרות רבות של זירות קריפטו בעולם שאינן מפוקחות ולא באמת ניתן לדעת אם מדובר בזירות אמיתיות או זירות שעוסקות בהונאה. 

הונאות נוספות - Thodex לא לבד

Thodex לא לבד. ההונאה הבולטת ביותר הייתה ללא ספק קריסת זירת המסחר FTX, שנחשבה לאחת המובילות בעולם ונוהלה על ידי סם בנקמן-פריד (SBF). בנובמבר 2022, FTX קרסה תוך ימים ספורים, לאחר שהתברר כי הנהלת החברה העבירה כספי לקוחות בהיקף של מיליארדי דולרים לחברת ההשקעות Alameda Research – בבעלות אותו מייסד – לצורך השקעות ספקולטיביות והימורים פיננסיים. מה שנראה כבורסת קריפטו לגיטימית, עם תמיכה מסלבריטאים ומשקיעים מוסדיים, התברר כשלד חלול של ניהול כושל ושקרים. הנזק הכולל למשקיעים מוערך בכ-8 מיליארד דולר. בנקמן-פריד הורשע בשבעה סעיפי הונאה, ועלול להישלח למאסר של עשרות שנים.

• תכירו את רובין - השבב החדש של אנבידיה וההבטחה של ג'נסן הואנג
• אנבידיה תייצר רכבים? ניסוי ברובוטקסי מתוכנן ל-2027
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• המירוץ הקוונטי: החברות שמעצבות את עתיד המחשוב

מקרים נוספים כוללים את צלזיוס עם הקשר הישראלי. היא פעלה כמעין בנק קריפטו והבטיחה תשואות גבוהות על פיקדונות, אך קרסה לאחר שנחשפה לחשיפה חדה לנכסים תנודתיים. Voyager Digital, Terra/Luna ו-BlockFi הן דוגמאות נוספות לפלטפורמות שפשטו רגל או קרסו בעקבות ניהול סיכונים כושל או מודלים כלכליים שקרסו בלחץ השוק.

מה שמשותף לכל המקרים הוא השילוב בין היעדר רגולציה אפקטיבית, אמון מופרז מצד משקיעים והיעדר הפרדה בין כספי לקוחות להון התפעולי של החברה. גם הבורסות הגדולות והלגיטימיות נדרשות היום להתמודד עם שאלות קשות לגבי בטחונם של לקוחות, קודי ניהול וציות לרשויות.

טראמפ חונן את מייסד בורסת הקריפטו הגדולה בעולם 

ומול התקלות האלו יש עבירות "קטנות" יותר - הלבנות הון. בורסת בייננס היא הגדולה בעולם, אך היא ירדה ממעמדה בעקבות מעצרו של המייסד. בהתחלה חששו מהונאה, בהדרגה התברר שזה יותר הלבנות הון, אם כי החשדות היו רבים ובסוף האשמה היתה ממוקדת בהלבנות הון. המייסד צ'נגפנג זהאו הואשם וישב בכלא, אך לאחרונה דונלד טראמפ, העניק לו חנינה.

במסגרת עסקת הטיעון מול משרד המשפטים, הסכימה חברת בייננס לשלם קנס של 4.3 מיליארד דולר, מה שהפך את ההסדר לאחד הגדולים בהיסטוריה של תעשיית הפיננסים הדיגיטליים. עם זאת, למרות הקנס הכבד.

מאחורי הקלעים, ניהלו בכירים בבייננס מגעים ארוכים בניסיון להסדיר את המחלוקות מול הרשויות. לפי דיווח ב"וול סטריט ג'ורנל", נערכה פגישה באפריל האחרון בין נציגי החברה לנציגים של משרד האוצר האמריקאי, על מנת לבחון הקלות בענישה ולהכשיר את הקרקע לחידוש הפעילות בארה"ב. בייננס נחשבת לאחת התומכות המרכזיות במיזם הקריפטו של משפחת טראמפ, מיזם שדווח כי הניב לרפובליקנים הכנסות משמעותיות. כעת, עם הענקת החנינה, נראה כי הדרך לחזרה לשוק האמריקאי נפתחת מחדש.