הונאה פיננסית מלווה את שוקי ההון מאז ומעולם, ולובשת צורות משתנות: מדיווח כוזב של חברות ועד תרמיות השקעה שמבטיחות תשואות מופרזות. המשותף להן הוא ניצול אמון של משקיעים לשם רווח אסור.
אחת הצורות המוכרות היא הונאת פונזי, שבה כספי משקיעים חדשים משמשים
לתשלום "תשואות" למשקיעים ותיקים, עד שהמערכת קורסת. צורות אחרות כוללות מסחר על בסיס מידע פנים, מניפולציה במחירי מניות והצגת דוחות כספיים מטעים.
הרגולטורים בעולם ובישראל, ובהם רשות ניירות ערך, נועדו להגן על המשקיעים ולפקח על שוק
ההון, אך אחריות מוטלת גם על המשקיע עצמו. זהירות מפני הבטחות לתשואה "בטוחה" וגבוהה במיוחד, בדיקת רישוי הגופים ופיזור השקעות הם כלים בסיסיים להפחתת הסיכון. חשיפת הונאות בבורסת ת"א ובעולם ממחישה
שוב ושוב את חשיבות השקיפות.
חוק בנפורד קובע שבנתונים שנאספים מהמציאות הספרה הפותחת מתפלגת בצורה לא ליניארית: 1 בכ-30%, 9 בכ-4.6%. מי שממציא מספרים מפזר אותם אחיד ונחשף. הוכחה מתמטית מ-1995 הסבירה למה זה עובד, ומחקרים מאוחרים יותר הראו איפה הכלי מייצר התראות שווא
הונאות דיפ-פייק וזיוף קול באמצעות AI מזנקים. במעבדת NIST בקולורדו פותחה שיטה שמאפשרת לוודא באופן מוחלט שאדם נמצא במיקום שממנו הוא מצהיר שהוא מתקשר - באמצעות שזירה קוונטית ומגבלות מהירות האור. הטכנולוגיה רחוקה משימוש
רחב, אבל שוק הקריפטוגרפיה הקוונטית בדרך ל-3.8 מיליארד דולר עד 2035
הצוות הרב-מגזרי שהוקם על ידי משטרת ישראל, בנק ישראל ומשרד התקשורת מסכם שנה של עבודה משותפת נגד גל ההונאות הדיגיטליות וממליץ על הקמת גורם לאומי מתכלל שיוביל את המאבק
סוכן ביטוח ועובד רשות המסים נעצרו בחשד לזיוף מסמכים, קבלת כספים במרמה, עבירות מס, שוחד והלבנת הון; על פי החשד עשרות מעורבים בפרשה שבה נמשכו כספי פיצוייןם וגמל שלא על פי חוק בגיל מוקדם וללא מס בעזרת זיופים שיטתיים
- כך עבדה השיטה
מסכת של הטעיות ותחבולות: עיצום של מיליוני שקלים יוטל על מכללת "גורילה" וחברת השיווק "א.ש. מרקטינג", בעקבות ניצול של צעירים וחיילים משוחררים שביקשו ללמוד שיווק דיגיטלי; החקירה העלתה כי הבטחות למלגות וללימודים על חשבון הפיקדון הצבאי שימשו ככלי לכבילת הלקוחות
להסכמי מימון BNPL, תוך מניעת האפשרות לביטול העסקה
המנהל המורשה מגיש תביעה של כ-100 מיליון שקל נגד אשכול אנה חיימוב, במקביל להסדר עם קרן שיינה להחזרת כספים עד סוף 2026, וברקע המעקב אחר הקרנות האדומות והכסף שזרם לקרנות זרות
...אז תדאגו לזהות שאכן מדובר בחברת כרטיסי האשראי או הבנק. אלו הונאות שתופסות מאוד בעולם וגם אצלנו. עבריינים מזדהים כאנשי אבטחת מידע של חברות פיננסיות שולחים לכם לינק לאימות, אתם לוחצים עליו והם חודרים לאפליקציה שלכם
ומרוקנים את חשבון הבנק. כך פועלת הונאת הארנק הדיגיטלי
לדיוויד צ'או, המוכר כ"קפטן קונדור", יש קהילה של מעל אלף סוחרים באופציות ומניות שכל אחד משלם לו 5,500 דולר בשנה. בשבוע האחרון הקהילה הפסידה את רוב כספה - 50 מיליון דולר, בגלל הימור מסוכן שהתבסס על אסטרטגיית ההשקעות "מרטינגייל"
על רקע ההונאות והאכזבה משירותים ומוצרים שמקבלים ברשת האינטרנט, פותח מנגנון שיספק קוד אימון לאתרים ולאנשי מקצוע; המטרה: לצמצם את ההונאות בתחום הזה ולייצר לעסקים אמינים גושפנקא אובייקטיבית שתוכר על ידי הציבור