הונאה
הונאה פיננסית מלווה את שוקי ההון מאז ומעולם, ולובשת צורות משתנות: מדיווח כוזב של חברות ועד תרמיות השקעה שמבטיחות תשואות מופרזות. המשותף להן הוא ניצול אמון של משקיעים לשם רווח אסור.
אחת הצורות המוכרות היא הונאת פונזי, שבה כספי משקיעים חדשים משמשים
לתשלום "תשואות" למשקיעים ותיקים, עד שהמערכת קורסת. צורות אחרות כוללות מסחר על בסיס מידע פנים, מניפולציה במחירי מניות והצגת דוחות כספיים מטעים.
הרגולטורים בעולם ובישראל, ובהם רשות ניירות ערך, נועדו להגן על המשקיעים ולפקח על שוק
ההון, אך אחריות מוטלת גם על המשקיע עצמו. זהירות מפני הבטחות לתשואה "בטוחה" וגבוהה במיוחד, בדיקת רישוי הגופים ופיזור השקעות הם כלים בסיסיים להפחתת הסיכון. חשיפת הונאות בבורסת ת"א ובעולם ממחישה
שוב
ושוב את חשיבות השקיפות.
- הבטיח מניות ספייס X וקלארנה לפני ההנפקה - וה-SEC חושפת הונאה
רשות ניירות ערך האמריקאית מאשימה את יועץ ההשקעות אדיט ונצ'רס ואת מייסדה אריק מנסון במצגי שווא ובגביית עמלות נסתרות של מיליוני דולרים ממשקיעים שרצו נתח בחברות לפני ההנפקה. משקיע אחד העביר 15 מיליון דולר על סמך הבטחה למניות קלארנה שכלל לא הוחזקו
כמעט שליש מהמספרים בעולם מתחילים בספרה 1, וזה מה שמפיל מזייפיםחוק בנפורד קובע שבנתונים שנאספים מהמציאות הספרה הפותחת מתפלגת בצורה לא ליניארית: 1 בכ-30%, 9 בכ-4.6%. מי שממציא מספרים מפזר אותם אחיד ונחשף. הוכחה מתמטית מ-1995 הסבירה למה זה עובד, ומחקרים מאוחרים יותר הראו איפה הכלי מייצר התראות שווא
הונאת קצבאות בהיקף של עשרות מיליוני שקלים: הזכאות של 211 תושבים נשללהמבצע משותף של משטרת מחוז ש״י, הביטוח הלאומי ורשות האוכלוסין חשף חשד לדפוס שיטתי של הצגת מצגי שווא בנוגע למרכז החיים, במטרה לקבל קצבאות, שירותי בריאות וזכויות סוציאליות. נגד המעורבים נפתח הליך מנהלי, ונבחנת אפשרות להעמדה לדין
גל חסימות בוואטסאפ משבש עסקים בישראל; איגוד האינטרנט מזהיר מפני נוכליםסוף שבוע של נתק: מאות משתמשים ובעלי עסקים בישראל גילו שחשבון הוואטסאפ שלהם נחסם לחלוטין ללא התרעה מוקדמת; בעוד חברת מטא מנסה להשתלט על מה שמסתמן כתקלת אלגוריתם נרחבת, בשוק כבר מזהים ניסיונות הונאה של גורמים המבטיחים שחרור החשבון תמורת מאות שקלים. כל מה שצריך לדעת על האירוע שמדגיש את התלות הקיצונית של המשק הישראלי בפלטפורמה זרה אחת
ניכה 18 מיליון שקלים כאיש קש - ויישב 20 חודשים בכלאהמחוזי בבאר שבע הפך עונש של תשעה חודשי עבודות שירות למאסר בפועל, והכפיל את הקנס ל-400 אלף שקלים
בנקאית בכירה נעצרה בחשד שגבתה כ-800 אלף שקל מלקוחות שביקשו הלוואותהעובדת הודתה כי הציגה ללקוחות דרישה לתשלום במזומן כחלק מהליך אישור האשראי, בעוד הכספים הועברו לחשבונותיה הפרטיים; החקירה נפתחה בעקבות תלונת הבנק, התנהלה במשך חודשים באופן סמוי ועברה הבוקר לשלב הגלוי
החשד: עו"ד דרש הקלת מס לנכים של 450 אלף שקל - על ביתועורך הדין רפאל יצחק רכש בית שני תמורת כ-6 מיליון שקל, וביקש מס רכישה מופחת מתוקף תקנה לנכים. ואולם ביקורת שערכה רשות המסים גילתה שהנכס מושכר למשפחה אחרת
- הפרק השני בהונאה הגדולה - שימו לב לסעיף 3
חברת סימד האמריקאית גייסה בישראל כ-610 מיליון שקל לפני חודשים ספורים. בשבוע שעבר התברר ש-100 מיליון שקל הועברו לחברות של בעלי השליטה וכעת מתברר שהנכסים והתזרימים של חברות בנות שועבדו לבעלי השליטה
- 100 מיליון שקל עברו לבעלי השליטה ולא חזרו: קוראים לזה הונאה
חברת מחנות הקיץ האמריקאית גייסה בישראל כ-610 מיליון שקל לפני חודשים ספורים. עכשיו מתברר שכ-34 מיליון דולר הועברו לחברות של בעלי השליטה - והם לא יכולים להחזיר את הכסף במועד
הונאת קול ב-AI: נשמע כמו הילד, ומבקשים כסףשיחות עוקץ מבוססות בינה מלאכותית כבר נשמעות אמיתיות לגמרי. קול של בן משפחה, מספר טלפון שנראה מוכר ולחץ רגשי כבד יוצרים תרמית שמנטרלת שיקול דעת. כך עובדת ההונאה, וכך עוצרים אותה לפני שהכסף יוצא מהחשבון