בעקבות החלטות ועדת בכר אגם משיקה מערכת ממוחשבת
בעקבות החלטות ועדת בכר ופתיחת שוק מכירת המוצרים הפנסיונים , משיקה אגם לידרים מערכת ייעוץ פנסיוני ממוחשבת חדשה . היקף הפרוייקט נאמד במאות אלפי דולרים. המערכת, שפותחה על ידי בינת מערכות תוכנה מקבוצת רד-בינת, תבצע סימולציה לבחירת מוצרים פנסיוניים ותשואתם, על פי פרמטרים משתנים, ותאפשר ליועצי החברה להציע לכל אדם את המוצר הפנסיוני שמתאים לו.
המערכת תשמש את אגם לידרים, בתהליך התכנון הפנסיוני ללקוחותיה, תוך מתן דגש זמינות ואמינות המידע, ועמידה על דרישות החוק. באמצעותה מבוצע ללקוח תכנון פנסיוני מקיף הכולל ניתוח צרכים מקיף , נבחן התיק הפנסיוני הקיים, והשינויים הנדרשים על מנת להתאים אותו ללקוח לפי צרכיו, היבטי מיסוי רלוונטיים, שווי כלכלי של החסכונות הפנסיונים והכיסויים הביטוחים בתיק. רכיב ייחודי במערכת, מאפשר ללקוח לבחון את התשואה של התיק הפנסיוני שלו לאורך השנים, ומסייע בידו לקבלת החלטה על אופן ההשקעה המועדף על ידו.כמו כן , תקושר המערכת לתוך מסד הנתונים של הסוכנות.
משה ששון מנכ"ל משותף באגם לידרים מסר כי מטרת המחולל החדש להציג ללקוחות הסוכנות את כל תוכניות הביטוח הקיימות בענף תוך מתן אפשרות לבחירת התוכנית המתאימה ביותר על פי צרכי הלקוח. במחולל קיימת התייחסות למסלולי ההשקעה, לרצון הלקוח ולמאפיינים נוספים של הלקוח בהמשך לחוזר ההנמקה החדש. בשלב הבא ייערך סנכרון מושלם בין המחולל לבין מערכות המיכון שברשות הסוכנות , וכן בין המחולל לבין מערכות היצרנים. יצירת ממשק זה תחסוך את הכפילות הקיימת כיום בתהליכים הנוכחיים בסוכנויות ובחברות הביטוח, תחסוך עלויות ותצמצם את השגיאות עד למינימום.
איל זסלבסקי, מנכ"ל בינת מערכות תוכנה, שפיתחה את המערכת, מוסר: "בעקבות ועדת בכר השתנה שוק היעוץ הפנסיוני. עד כה רק חברות הביטוח הורשו למכור מוצרים פנסיונים וכעת נפתח השוק לתחרות וגם גופים נוספים מורשים למכור מוצרים אלו, וזאת על מנת להפריד את היועץ מהקרנות וקופות הגמל. המערכת שפתחנו מאפשרת עריכת סימולציה לבחירת מוצרים פנסיונים ותשואתם".
