פתיחה ברגל ימין: הציבור חוזר לבורסה עם גיוסים מרשימים בסיכום חודש ינואר
קרנות נאמנות בסיכום חודש ינואר רשמו המדדים המובילים בוול סטריט תשואה חיובית של עד 4.3% מה שלא השפיע במיוחד על המדדים בבורסה המקומית שרשמו תשואות מעורבות כאשר מדד המעו"ף נפל בשיעור חד של 4.2% בעוד מדד ת"א 75 הוסיף 2.2%. עם זאת, בסיכום החודש אפשר להגיד שבכל הנוגע לקרנות הנאמנות השנה הנוכחית נפתחה בצורה מצויינת.
לאחר שבשלושת החודשים האחרונים של השנה החולפת נרשמו פדיונות גבוהים בתעשיית הקרנות ובסיכום שנת 2016 כולה נרשמו פדיונות של כ-11.3 מיליארד שקל בקרנות המסורתיות, כעת המגמה השתנתה ונראה כי הציבור פותח את השנה עם גישה אופטימית בשוק המקומי. בסיכום חודש ינואר נרשמו גיוסים נאים של כ-1.5 מיליארד שקל בקרנות המסורתיות (בנטרול הקרנות הכספיות), זאת למרות העובדה כי בשבוע החולף נרשמה נסיגה משמעותית בגיוסים שרשמו הקרנות המסורתיות בשבועות קודם לכן.
בסיכום חודש ינואר, בדומה לשאר השבועות הקודמים החודש, קרנות אג"ח כללי ניצבת בראש טבלת הקרנות המגייסות עם גיוס מרשים של כ-2.1 מיליארד שקל (עלייה של יותר ממיליארד שקל מחודש קודם), זאת לנוכח העובדה כי גם מדד האג"ח הכללי סיכם את החודש בתשואה חיובית צנועה של כ-0.1%.
הקרנות המנייתיות ממשיכות את קצב הגיוסים הנאה שנרשם בשנה שעברה (קרוב ל-2.5 מיליארד שקל) וניצבות במקום השני בטבלת הקרנות המגייסות עם גיוס של כ-965 מיליון שקל, המתחלקים לגיוסים של כ-465 מיליון שקל בקרנות מניות בארץ, כ-225 מיליון שקל בקרנות הגמישות וכ-275 מיליון שקל בקרנות מניות חו"ל.
- רבעון שלישי כספיות: הטובות והגרועות ביותר
- קרנות אג"ח רבעון שלישי: איך אפשר להפסיד כשכל אפיקי האג"ח עולים?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
תעשיית קרנות הנאמנות כולה רשמה גיוסים של כ-805 מיליון שקל בסיכום חודש ינואר, המתחלקים לגיוס של 1.8 מיליארד שקל בקרנות המנוהלות ומנגד, פדיונות של כ-730 מיליון שקל בקרנות הכספיות וכ-265 מיליון שקל בקרנות המחקו. כך עפ"י אומדנים והערכות שבוצעו ע"י כלכלני מיטב דש.
אגרות החוב הקונצרניות סיכמו את החודש במגמה חיובית, זאת כאשר מדדי התל-בונד 20,40,60 רשמו החודש תשואה חיובית נאה של עד 0.85%. בעקבות המומנטום החיובי שנוצר בשוק האג"ח, קרנות האג"ח קונצרני גייסו סכום הנאמד בכ-640 מיליון שקל. בסיכום השנה החולפת גייסו קרנות אג"ח חברות סכום מרשים של כמעט 3 מיליארד שקל.
אגרות החוב הממשלתיות רשמו החודש ירידות שערים - מדד ממשלתי כללי רשם החודש ירידה מתונה של 0.2%. בהמשך לעליית התשואות שנרשמה באגרות החוב הממשלתיות, קצב הפדיונות בקרנות אג"ח מדינה נשמר מחודש שעבר והגיע לסכום של כ-1.24 מיליארד שקל.
- האם עדיף להיות משקיע פאסיבי או אקטיבי? הנתונים מפתיעים
- סיכום תשפ"ה בקרנות הנאמנות: היקף נכסים שובר שיא
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
- האם עדיף להיות משקיע פאסיבי או אקטיבי? הנתונים מפתיעים
דירוג קרנות כספיות - ולמה עדיפה קרן כספית על פיקדון
גיוסים בקרנות הכספיות ובקרנות הנאמנות בכלל שהגיעו לשיא של 708 מיליארד שקל; ילין לפידות גדל בגיוסים בזכות הקרן הכספית; גיוסים נאים למיטב ולאלטשולר שחם; על הכספיות ועל התעשייה
תעשיית קרנות הנאמנות באוגוסט גייסה כ-7 מיליארד שקל ונהנתה מעליית ערך של קרוב ל-1%, כ-7 מיליארד שקלים נוספים. הגיוסים הבולטים היו בקרנות הכספיות בהיקף של כ-4.2 מיליארד שקל, כשילין לפידות גייסה לקרן הכספית שלה כ-1.8 מיליארד שקל.
תעשיית הקרנות הכספיות מנהלת כ-178 מיליארד שקל - מדובר בקרנות שמספקות תשואה סולידית במיוחד ומתחרות בפיקדונות בהצלחה. הן אלטרנטיבה טובה יותר ביחס לפיקדונות בבנקים לתקופות קצרות משנה ולרוב גם לתקופה של שנה ומעלה. בפיקדון בבנקים מקבלים בין אפס לאחוזים בודדים לפיקדון עד שנה וכ-4%-4.2% בפיקדון שנתי. בקרנות הכספיות מקבלים באזור 4.2% ויותר בכל נקודת זמן כשנכון להיום יש לקרנות האלו גם יתרון מיסוי גדול לעומת הפיקדונות.
הקרנות הכספיות היא הקטגוריה הגדולה ביותר בקרנות אקטיביות - קרנות מנוהלות, כשבסה"כ בקרנות האקטיביות כ-390 מיליארד שקל. הקרנות הפאסיביות, עוקבות אחרי המדדים מתחלקות לשניים - קרנות סל וקרנות מחקות. שם היקף הכספים המנוהל עומד על כ-320 מיליארד שקל, כ-200 מיליארד לקרנות הסל.
גיוסים גדולים רשמו החודש מיטב דש עם קרוב ל-800 מיליון שקל ואלטשולר שחם עם קרוב ל-500 מיליון שקל. הגיוסים היו בקרנות אג"ח כשהיתה מגמה של הגדלת ההשקעה בקרנות מנייתיות בחו"ל על חשבון קרנות מנייתיות בארץ.
- רבעון שלישי כספיות: הטובות והגרועות ביותר
- קרנות אג"ח רבעון שלישי: איך אפשר להפסיד כשכל אפיקי האג"ח עולים?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דירוג קרנות כספיות ואיך לבחור קרן כספית?
ההבדלים בתשואות בקרנות הכספיות נמוכים. כולם באותה הסביבה ולכן יש חשיבות גדולה לבחון את דמי הניהול. נכון, יש מנהלים טובים, אבל בדרגת חופש נמוכה כל כך כמו שיש בקרנות הכספיות, ההצלחה לא שווה תשואה דרמטית ולכן תבדקו את דמי הניהול.
