תושבי חוץ תובעים את בנק דיסקונט ב-1.5 מיליון שקל
17 תושבי חוץ בעלי דרכון אמריקני, שפעלו במשותף לקניית מגרשים ובניית דירות בגבעת זאב, הגישו לבית משפט השלום בת"א, תביעה בסך של כ-1.5 מיליון שקל נגד בנק דיסקונט. התובעים טענו, כי הבנק הטעה אותם ונהג בהם כאילו ביקשו כל אחד מהם הלוואה פרטית וספציפית, למרות שמדובר בפרוייקט של ליווי בנייה, שבו הם זכאים להטבות ייחודיות.
התובעים הסתמכו על חוות דעת של חברת "שגיא חישובי ריבית". מהבדיקה עולה כי הבנק חייבם בריביות ובעמלות הגבוהות מהרבה מהמקובל בליווי פיננסי לפרוייקט בנייה, וזאת בניגוד לסיכומים שנערכו עימם על ידי מנהל הבנק.
מבדיקת "שגיא" עולה כי הבנק גבה מהתובעים סכום של 3.4 מיליון שקל בגין ריביות בלבד, וזאת כאשר הסכום הכולל של ההלוואות עמד על סך של 10 מיליון שקל. כלומר הבנק הרוויח כ-34 אחוז בגין ריביות בלבד.
התובעים פנו לבנק בדרישה להוזיל את הריביות שנגבו מהם אך הבנק סירב. לדברי התובעים, ב-2002 הוחלף מנהל הסניף בבנק. המנהל החדש אמר מפורשות, כי גם לדעתו הבנק נהג ברשלנות וכי החשבונות נפתחו בתנאים שאינם מתאימים לפרוייקט בנייה. לדבריו, למרות שנותיו הרבות בבנק, מעולם לא נתקל במתן אשראי בצורה לא הגיונית שכזו. לאור המחדל הברור, היה מוכן מנהל הסניף לפצות את החשבונות בחלק מהריביות והעמלות שנגבו, אולם דרש שהתובעים יחתמו על דרישת ויתור לגבי שאר המחדלים, התובעים סירבו.
בפועל נבנו 30 יחידות דיור, כאשר 10 דירות נמכרו בסכומים של 300-280 אלף דולר, ואילו מחירי הדירות האחרות צנחו בעקבות האינתיפאדה ונמכרו בסך של 220 אלף דולר.
משקיע סוחר בקריפטו (רשתות)העלימו רווחי קריפטו בעשרות מיליונים - כך חוקרי רשות המסים תפסו אותם
תושב חולון, תושב באר שבע ותושב נצרת נחקרו בחשד להעלמת הכנסות מקריפטו בסך עשרות מיליוני שקלים
במסגרת מבצע חקירות כלל ארצי: תושב נצרת, תושב באר שבע ותושב חולון נחקרו בחשד להעלמת הכנסות מקריפטו בסך עשרות מיליוני שקלים. לא ברור איך אנשים חושבים שרשות המס לא תעלה עליהם. בסוף יש עקבות דיגיטליות ועקבות בכלל ששמים את כל המעלימים בסיכון גדול. השיטה הבסיסית היא מודיעין מהשטח והלשנות. השיטה השנייה היא מעקב דיגיטלי. רשות המסים מתקדמת טכנולוגית וחוקרים שלה יכולים לעלות על כתובות IP מישראל שמשתתפים ונמצאים בפלטפורמות דיגיטליות.
החוקרים גם נמצאים בפורומים, ברשתות ומזהים גורמים חשודים ואז מרחיבים את החקירה גם במישורים נוספים. חוץ מזה, בסוף אנשים רוצים להשתמש בכסף שהרוויחו. זה מחלחל לחשבון הבנק, זה נמשך דרך כרטיסי אשראי, יש סימנים.
יש עוד הרבה דרכי פעולה, כשהיום מדווחת רשות המסים כי במסגרת החקירה התגלה כי לחשוד ששמו איגור שרגורודסקי, תושב חולון, שנחקר על ידי פקיד שומה חקירות מרכז יש דירות ונכסים שלא מוסברים דרך השכר השוטף שלו. מחומר החקירה עולה חשד כי לפיו הוא פעל בזירות מסחר למטבעות וירטואליים בחו"ל בהיקפים גבוהים בשנים 2020 - 2024 ולא דיווח לרשויות המס. כמו כן עולה חשד כי הוא לא דיווח על הכנסות שהיו לו מחברות בחו"ל ובסך הכל התחמק מדיווח על הכנסות בסך עשרות מיליוני שקלים.
שרגורודסקי שגר בחולון מחזיק מספר דירות בבעלותו, ששוויין עולה פי כמה וכמה על פוטנציאל הנכסים שלו בהינתן הכנסותיו המדוחות. נבדק חשד לעבירות על חוק איסור הלבנת הון, בכך שרשם נכס שבו עשה שימוש בעלים על שם אדם אחר. הוא חשוד שהרוויח עשרות מיליונים בקריפטו בלי לדווח לרשות המס.
- טלפון של חשוד יישאר בידי החוקרים לעוד 180 יום
- החשד: העלמת הכנסות משיפוצים ובנייה בסכום של כ-1.5 מיליון שקל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
קרנות פרייבט אקוויטי, לוגואיםשנת הקציר של קרנות הפרייבט אקוויטי: מי הציפו ערך ומי עדיין מחכים?
הגאות ההיסטורית בשווקים לא פסחה גם על עולם הפרייבט אקוויטי. אחרי תקופה של ריבית גבוהה, אי-ודאות ובלימת עסקאות, חלק מקרנות ההשקעה הפרטיות מצאו את עצמן שוב בסביבה נוחה יותר למימושים ולהנפקות.
לצד הזינוקים במדדים, והפתיחה המחודשת של שוק ההנפקות, חלק מקרנות ההשקעה הפרטיות נהנו גם הן משנה חריגה במיוחד. 4 קרנות פרייבט אקוויטי רשמו תשואות דו-ספרתיות, ובמקרים מסוימים גם הצליחו לתרגם את העליות למימושים בפועל, דרך אקזיטים והנפקות ברווחים נאים.
קרנות ההשקעה הפרטיות לא מדווחות על הרווחים שלהן, אבל אם נסתכל בתוצאות המצוינות של הבנקים - פועלים אקוויטי, לאומי פרטנרס ודיסקונט קפיטל, שעוסקות באותם תחומים - נבין שהייתה זו בהחלט שנה מדהימה. במקביל, קרנות ההשקעה המשיכו בהשקעות חדשות בחברות מקומיות בתחומים שונים כשהן נערכות גם להמשך הדרך.
פימי
קרן פימי, שנוסדה בשנת 1996 על ידי ישי דוידי, היא הגדולה והמובילה בישראל. הקרן מנהלת נכסים בשווי כולל של כ-8 מיליארד דולר.
- בצל מירוץ החימוש העולמי: הושקה קרן אורליוס וגוייסו 50 מיליון דולר להשקעות בדיפנס-טק
- האם כספי הפנסיה של האמריקאים בדרך להשקעות בשווקים פרטיים?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
לפני חודש הודיעה פימי על תחילת הגיוס של קרן פימי 8, לגיוס של 1.5 מיליארד דולר, ארבע שנים לאחר סיום הגיוס של קרן פימי 7, שבה גייסה 1.25 מיליארד דולר.
עד כה רכשה הקרן שליטה ב-108 חברות ומימשה 76 מהן, בהיקף עסקאות של למעלה מ-9 מיליארד דולר.
.jpg "ביטוח לאומי - צילום: Shutterstock")