רשות ניירות ערך ערכה סקר לקראת שבוע המשקיעים הבינלאומי, ה-WIW2021 וממנו עלו נתונים מעניינים: ראשית, רק 3% מהמשקיעים נחשפו לראשונה לתוכן בנושא השקעות ושוק ההון בבית הספר התיכון. שנית, רוב המשקיעים מבינים שמשתלם יותר להשקיע לטווח הארוך - אולם רק ל-19% ממי שאינם משקיעים יש תכנית פיננסית מסודרת לשנים הבאות. והדבר השלישי והלא פחות חשוב הוא שכ-70% מאלה שאינם משקיעים סבורים שהשקעה בשוק ההון מחייבת הבנה מעמיקה בעולם הפיננסי - בעוד שהמציאות היא שאפשר בקלות לנהל את ההשקעות באמצעות מדדים, או מנהלי תיקים, ולא צריך בשביל זה ידע בכלל, רק לזכור שזו השקעה לטווח ארוך, ואת זה אנשים מבינים, גם בישראל, כאשר 58% יודעים זאת (אך כידוע - גם אם יודעים, קשה ליישם).

הנתון התמוה ביותר הוא שרק 3% מהמשקיעים נחשפו לשוק ההון בבית הספר התיכון - כלומר, רוב בתי הספר לא נוגעים בנושא הזה כלל, נושא שיכול לשנות משמעותית את העתיד הפיננסי של ילדנו - תעודת עניות לחינוך בישראל. נתון מבהיל נוסף הוא שרק 19% מהאנשים שלא משקיעים גיבשו תכנית פיננסית לשנים הבאות - רבים מהם יכולים למצוא את עצמם בלי יכולת לסגור את החודש בגילאים מתקדמים יותר. ובנוסף, האנשים שלא משקיעים נותנים לכסף שלהם להישחק ולצבור אבק בפיקדונות בבנק, והכל נובע מבורות ומפחד משוק ההון. 

תובנות נוספות שעלו ממצאי הסקר

- רק 25% מבני 65+ בדקו האם יועץ ההשקעות שלהם הוא בעל רישיון, בעוד ש-46% מהמשיבים בגילאי 29-18 בדקו.

- 42% מהמשקיעים בגילאי 29-18 נעזרו/ים בשירותי ייעוץ דיגיטלי, לעומת 14% בלבד מהמשקיעים בני 65+;

- כ-70% מהמשקיעים התמקחו על עלויות דמי הניהול / העמלות של תיק ההשקעות שלהם;

- 60% מהמשקיעים העידו שאינם מבינים או מכירים את עולם הנכסים הדיגיטליים/ מטבעות קריפוטוגרפיים.

מדי שנה הרשות מתמקדת בנושא אחר, והשנה לאור ההשפעה של מגפת הקורונה, הוחלט לבחון את מאפייני המשקיעים וההשקעה שלהם. הסקר בדק עם שתי אוכלוסיות מרכזיות: משקיעים בשוק ההון וציבור שאינו משקיע.