מטבעות הסחורות
בשוק המט"ח אוהבי הסיכון מחפשים להרוויח גם משער החליפין וגם מפערי הריבית הקיים בין מטבעות. סוחרים אלו נקראים "carry traders".
בתחילת המחצית השנייה של השנה הנוכחית החששות מקריסה מוחלטת של גוש האירו התפוגגו, חברות אמריקאיות גדולות דיווחו על רווחים מצוינים ברבעון ה-2 של השנה וכלכלות גדולות בעולם הציגו צמיחה מרשימה. כלכלת גרמניה צמחה בקצב המהיר ביותר מאז כניסתה לאיחוד האירופאי בקצב של 2.2% וכלכלת בריטניה צמחה בקצב של 1.1%.
במדינות של מטבעות הסחורות (קנדה, אוסטרליה וניו זילנד), החלו במסע העלאות ריבית על רקע ההתאוששות המשמעותית שחלה אצלן. מדיניות זו קרבה עוד יותר את סוחרי ה-CARRY ואלו החלו לרכוש מטבעות בעלי ריבית גבוהה כנגד מטבעות בעלי ריבית נמוכה. הכוכב הגדול של מסחר ה-CARRY הינו הדולר האוסטרלי, אשר התחזק בחודשים האחרונים ביותר מ- 1200 פיפס מול עמיתו - הדולר האמריקני.
הדולר האוסטרלי התחזק מול יתר מטבעות הסחורות בשל העובדה שהכלכלה האוסטרלית נמצאת כמה דרגות מעל שאר כלכלות העולם. המשק האוסטרלי מצליח לייצר מקומות עבודה כמעט מידי חודש, בעוד שבמדינות מפותחות אחרות המשק מאבד משרות באופן קבוע. האבטלה באוסטרליה ירדה לרמה של 5.1% בחודש אוגוסט, והאינפלציה שומרת על פרופורציות ואינה חורגת מטווח היעד השנתי העומד בין 1%-3%. כעת הריבית באוסטרליה עומדת על 4.5%, בניו זילנד 3% ובקנדה 1%. פערי הריבית משחקים לטובת הדולר האוסטרלי, לכן בחרנו לנתח כמה צמדי קרוס של הדולר האוסטרלי.
דולר אוסטרלי - דולר קנדי:
גרף שבועי
גרף יומי
- בטווח הארוך הצמד נמצא עדיין במגמת עלייה וטרם נקבע שיא נמוך מהקודם.
- פריצה של קו מגמה יורד אולי מבשרת על סיום תיקון וחידוש מהלך העליות שעשוי להגיע עד אזור השיא האחרון בנק' 0.9914.
- כעת הצמד תקוע באזור 78.6% פיבונאצ'י ממהלך הירידות האחרון בנק' 0.96. סוחרים המחפשים היפוך נמצאים בפוזיציות שורט בתקווה שנקבע שיא באזור 0.96.
- פריצה של רמה זו תבטל את התרחיש הדובי ותוביל להמשך העליות עד אזור 0.99.
- אינדיקטורים בגרף השבועי סטוכסטיק בקניות יתר, אך עדיין אין איתות לשינוי כיוון, המומנטום עדיין משופע כלפי מעלה וה-CCI חצה כלפי מעלה את קו ה-0 ויש לו הרבה מקום לעלות.
- אינדיקטורים ביומי סטוקסטיק קרוב לתת איתות לשורט מסטייה במומנטום וה-CCI באזור קניות יתר.
רמות משמעותיות
התנגדות 2: 0.9914 שיא משמעותי אחרון
התנגדות 1: 0.96 פיבו 78.6%
תמיכה 1: 0.9460
תמיכה 2: 0.8580
אסטרטגיות לימים הקרובים: קניה בפריצה מעל 0.96. יעדים 0.99 , 1.00. מכירה בקבלת תבנית דובית וסגירה מתחת ל-0.9460. יעדים: 0.93, 0.90, 0.80.
דולר אוסטרלי - פרנק שוויצרי: מלחמת הטיטאנים
גרף שבועי
גרף יומי
"קרב הטיטאנים" בין שני המטבעות החזקים ביותר בשוק. הדולר האוסטרלי מלך של סוחרי אוהבי הסיכון, מולו מתייצב לו הפרנק השוויצרי אשר זכה לאחרונה לתואר מטבע חוף מבטחים החזק ביותר בשוק בחודש האחרון.
- במידה והסנטימנט החיובי ימשך הדולר האוסטרלי ינצח את הפרנק השוויצרי בנאוק-האוט.
- מבחינה טכנית, הצמד נמצא בתוך יתד, קרוב לגבול העליון שלו. פריצה תוביל למהלך עליות משמעותי עד אזור רמת השקילות.
- כישלון פריצה עשויה להוביל למהלך ירידות עד גבול התחתון של היתד המהווה קו מגמה עולה, שאינו נישבר מאז אוקטובר 2008.
רמות משמעותיות
התנגדות 2: 1.0150
התנגדות 1: 0.9650
תמיכה 1: 0.9000 - קו מגמה עולה
תמיכה 2: 0.8850
אסטרטגיות לימים הקרובים: קניה בפריצה מעל 0.9510. יעדים: 0.9650, 1.0100. מכירה בכישלון פריצה + קבלת תבנית דובית בסמוך לקו המגמה היורד. יעדים: 0.9050, 0.8860.
בנק ישראל פרסם תכנית כוללת להקלות כלכליות לחיילי חובה
האמנה החדשה, שנקראת "אמנת זמינות פיננסית לסיוע לחיילים וחיילות בשירות חובה", תעודד את הבנקים להעניק פתרונות יצירתיים, להקפיא הליכים משפטיים ולשפר את הנגישות הפיננסית של חיילים לאורך השירות ובסיומו
הפיקוח על הבנקים בבנק ישראל השיק מהלך ראשון מסוגו, שמטרתו להעניק סיוע פיננסי ייעודי לחיילי וחיילות חובה. האמנה החדשה, שאומצה באופן וולונטרי על ידי כלל המערכת הבנקאית, מתיימרת להתמודד עם תופעה שהפכה בשנים האחרונות לנפוצה במיוחד: חיילים בשירות סדיר שמוצאים את עצמם תחת עומס כלכלי מהותי, לעיתים כבר במהלך השירות, ונושאים איתם את נטל החובות גם לאחר השחרור.
היוזמה, הקרויה "אמנת זמינות פיננסית", נבנתה בשיתוף פעולה של שורת גופים ובהם הבנקים, חברות כרטיסי האשראי, איגוד הבנקים, משרד המשפטים (הסיוע המשפטי), רשות האכיפה והגבייה, ועמותת "נדן". לפי הפיקוח, מטרת האמנה אינה רק הקלה מידית על חיילים הנמצאים בקשיים, אלא גם מניעה, באמצעות כלים לשיפור הידע הפיננסי והנגישות לשירותים.
מרכיב מרכזי באמנה הוא הטיפול בחוב. על פי המתווה, בנקים שיעמדו בהוראות יקפיאו הליכים משפטיים למשך שנה לחוב של עד 15 אלף שקל, וינסו לגבש עם החייל החייב הסדר תשלומים מקל, בהתאם ליכולותיו. ההקפאה תוארך בעוד חודש אם החייל ריצה עונש מאסר של 30 יום ומעלה. מדובר במהלך שיש בו היבט חברתי מובהק, אם כי המבחן המשמעותי יהיה מידת השימוש בו בפועל, ובעיקר מידת שיתוף הפעולה מצד הבנקים עצמם, שיכולים אמנם להעניק הקלות נוספות, אך אינם מחויבים לכך.
כחלק מהשינוי, ימנו הבנקים אנשי קשר ייעודיים לחיילים, שיקבלו הכשרה ממוקדת בהובלת הגופים הרלוונטיים, כולל מפגש עם נציגי צה"ל והסיוע המשפטי, ויוכלו להציע פתרונות בהתאמה אישית. כל חייל יוכל לפנות לאיש הקשר בבנק שבו מתנהל חשבונו, ללא תלות במקום השירות או הסניף. במקביל, תוענק גמישות תפעולית, תעודת חוגר תוכר כאמצעי זיהוי רשמי לפעולות בסיסיות בבנק, חיילים יוכלו לפעול בכל סניף הקרוב אליהם ולא רק בסניף האם, ויונפקו כרטיסי חיוב דיגיטליים זמינים עבור חיילים המשרתים הרחק מהבית.
- סמוטריץ' נגד בנק ישראל: "אם הנגיד לא יוריד את הריבית אני אוריד מיסים"
- האם מתפתחת בבנק ישראל "דיקטטורה מחשבתית"?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
באשר לאשראי, תצא המלצה להציע מסגרות מותאמות ליכולת הכלכלית של החיילים, תוך הפחתת סיכון להיכנסות למינוס או לחריגות לא מבוקרות. מעניין לראות שהאמנה אינה עוסקת רק בהיבט המיידי אלא גם בתקופות חריגות, כמו מלחמה. ההתייחסות למבצעים כמו "חרבות ברזל" ו-"עם כלביא" מעידה על לקח ברור שלמד הפיקוח: בתקופות לחימה נדרשת רמה גבוהה של גמישות ונכונות מצד המערכת הבנקאית לפעול ברגישות מול חיילים שנפגעו, נפצעו, או נמצאים בזמינות מבצעית אפסית.
ראש ממשלת קטאר, מוחמד בן עבד א-רחמן בן ג'אסם אאל ת'אני (צילום מסך CNN)קטאר נגד ישראל; ישראל נגד חמאס - תמונת מצב ומה צפוי להמשך?
הנשק של קטאר הוא הכסף, הכוח וההשפעה העולמית והיא עלולה לכוון אותו נגדנו; היא גם יכולה במישרין או דרך פרוקסי לקנות נכסים וחברות ישראליות - לא כדאי לזלזל בכוח שלה וברצון לנקמה; וגם - על הנהגת חמאס, על ארגונים נוספים בעזה שאולי יקבלו יותר כוח, ועל כך שאי אפשר לחסל רעיון
מוחמד בן עבד א-רחמן בן ג'אסם אאל ת'אני, ראש ממשלת קטאר, לצד המנהיגים הקטארים משקיעים הון גדול בעשור האחרון כדי למרק את התדמית שלהם - לא טרור, לא איסלאם קיצוני, לא רק נפט. אנחנו הקטארים יודעים לחיות את החיים - כדורגל, מונדיאל, תיירות, והשקעות ענק סביב הגלובוס בנדל"ן, קבוצות כדורגל, מותגי על, תקשורת, וטכנולוגיה, הרבה טכנולוגיה, בעיקר AI. קטאר מחלחלת את הכסף שלה, גם באופן מושחת וגם בהשקעות, כדי להפוך למותג. כדי שהשם קטאר יתחבר לתיירות, עושר גדול, ספורט, רק לא טרור, עולם חשוך ופחד.
היא מצליחה. היא ניקתה את השם שלה והתרחקה בעיני רוב הציבור המערבי מטרור. כבר מזהים אותה עם כדורגל עולמי, תיירות, עושר, השקעות. אבל קטאר היא הבית של חמאס. קטאר סייעה ובנתה את חמאס, ובקטאר יש תמיכה גדולה וקשר עמוק גם לאיסלאם הקיצוני.
ההתקפה של ישראל בקטאר היא מכה גדולה לקטאר. לא דווקא בגלל הריבונות, לא בגלל שאכפת לה מה עלה בגורל מטרות החיסול, אלא בגלל שהעולם קורא שישראל תקפה מטרות טרור בקטאר. למה ואיך יש מטרות טרור בקטאר? אחרי שקטאר משקיעה ומתאמצת להתנקות, באה ישראל ועושה את החיבור בין קטאר לטרור. קטאר לא תשתוק, ואנחנו לא צריכים לזלזל בה. היא לא צפויה לשלוח מטוסים, היא לא צפויה להגיב צבאית, אבל פגענו בדבר הכי חשוב לה - בתדמית, והיא תחפש אותנו בסיבוב. יש לה הרבה כסף כדי לפגוע בנו, יש לה זמן, ויש לה השפעה כלכלית-עסקית על גופים רבים. ישראל יכולה להיפגע מכך. לא שזה לא מצדיק התקפה, אבל זו סוגיה שצריך להבין ולהיערך לה כדי למזער אותה.
לקטאר יש השקעות של מאות מיליוני דולרים ברחבי העולם, וזה יעלה תוך 3 שנים על טריליון דולר, זה אומר שיש לה כוח והשפעה בגופים רבים. וזה יגדל. אנחנו לא רוצים להגיע למצב שגופי השקעה שנשלטים על ידי הקטארים לא ישקיעו כאן. אנחנו לא רוצים שגופים תעשייתיים לא יקנו סחורה מישראל כי קטארים מחזיקים בהם, ואנחנו לא רוצים שגופי טכנולוגיה ו-AI שמוחזקים על ידי קטארים, יסתכלו עלינו אחרת, לא ישקיעו בחברות טכנולוגיה ישראליות ועוד.
- ההשקעה הגדולה של קטאר והאם היא יכולה להפוך ממעצמת אנרגיה למעצמה טכנולוגית
- קטאר 2036: אחרי המונדיאל קטאר מסמנת את האולימפיאדה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
קטאר גם יכולה לפעול בהפוך על הפוך - היא יכולה לבלוע חברות ישראליות דרך הגופים שהיא שולטת בהם. מה יקרה אם גוף ענק ירכוש את צ'ק פוינט ולקטאר יש בו החזקה מסוימת? או שגוף גדול יקנה את טבע ואותו גוף יירכש על ידי הקרן הקטארית או אנשי עסקים קטארים? לכסף יש משמעות גדולה, ובמלחמה של קטאר מול ישראל, הכסף הוא נשק משמעותי.
