מה-3 באפריל: מעבר עמיתים לקופת גמל בתוך 7 ימים
הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, אייל בן-שלוש, הפיץ (ד') לקופות הגמל שלושה חוזרים להסדרת הנהלים בכל הנוגע להעברת כספי חוסכים בין הקופות ולהצטרפות עמיתים לקופות גמל.
כיום, חוסך בקופת גמל המעוניין להעביר את כספי החיסכון שצבר לקופה אחרת נדרש לעבור הליך מורכב ומסורבל שנמשך זמן רב. כתוצאה מכך חוסכים רבים אשר החליטו להעביר את כספי החיסכון שלהם משיקולי תשואה, דמי ניהול או שיקולים אחרים, לא מממשים את זכותם.
ממשרד הממונה נמסר, כי על פי הנהלים החדשים, שייכנסו לתוקף החל מחודש אפריל 2005, תהליך ההעברה יהיה קל, ברור ואחיד בכל קופות הגמל במדינת ישראל. התהליך כולו יסתיים תוך 7 ימי עסקים מיום שהגיעה בקשת ההעברה לקופת הגמל העתידה להעביר את הכספים.
במסגרת הנהלים החדשים, בהוראות חוזר "נוהל העברת כספים בין קופות גמל" נקבע, כי טפסים אחידים לניהול התקשורת בין הקופות המעורבות בהליך ההעברה, אופן ההתקשרות בין הקופות המעורבות בהליך ההעברה, קביעת הסדרים ברורים באשר לתפקיד כל צד במשך התקופה שנקצבה לשם העברת הכספים.
לשם יישום הוראות החוזר עורך אגף שוק ההון איסוף של כל הנתונים הרלוונטיים מכלל הקופות לצורך ביצוע הליך ההעברה (מספר פקס וטלפון, שם איש קשר שאחראי על העברות עמיתים וכדו'), הנתונים יפורסמו בטבלה מרכזת באתר האינטרנט של אגף שוק ההון.
החוזר השני שהופץ הוא חוזר "הסדרת הצטרפות עמית לקופת גמל". בהוראות החוזר נקבעו הנתונים שחובה על כל קופה לכלול בטופס ההצטרפות של עמית לקופה (שם מלא, מס' ת.ז., כתובת ועוד). כן נקבעו המסמכים שעל הקופה למסור לעמית מצטרף לרבות הצהרת הקופה על אי מתן הטבות למעסיקו או לארגון עובדים מסוים בגין הצטרפות העמית לקופה.
ולבסוף, הופץ חוזר "דיווח לעמית מושך או עמית מעביר כספים לקופת גמל אחרת". בהוראות החוזר נקבעו נתוני חובה ומידע רלוונטי (סכום ההעברה/משיכה, תאריך הביצוע וכדו') שעל הקופה לכלול בדיווחה לעמית מושך או מעביר.
נהלים אלו מהווים, לדברי הממונה, צעד משלים להוראות התקנות החדשות, שתיכנסנה לתוקף ב-3 באפריל הקרוב ותחייבנה העברת כספי עמית בין קופות הגמל בתוך 7 ימי עסקים (לעומת שלושה עד שבעה שבועות כיום).
עיקרי ההסדרה גובשו במהלך שנת 2004 על ידי צוות משותף לנציגי אגף שוק ההון, נציבות מס הכנסה וקופות הגמל הבנקאיות, הפרטיות והמפעליות שדן בבעיות העולות אגב הצטרפות עמיתים לקופות גמל ומעבר עמיתים בין קופות גמל וקיצור תקופת הזמן הדרושה לביצוע הליך המעבר באופן משמעותי.
