מכה לחוסך: קופות הגמל איבדו עוד 1.6% בחודש נובמבר - צפו בטבלה המלאה
חודש נובמבר היה חודש קשה בבורסה בת"א. מדד המעו"ף איבד 4.53% והסטת הרכיב המנייתי לחו"ל הועילה באופן מועט בלבד, שכן הנאסד"ק איבד כמעט 2.5% באותו חודש. עם זאת, בעוד בשוק המניות כבר ראינו חודשים גרועים יותר (מינוס 7.5% באוגוסט ומינוס 4.8% בספטמבר), בשוק הקונצרני חודש נובמבר היה הגרוע ביותר השנה. מדד התל בונד 60 איבד בנובמבר 1.84% מערכו וגרר בכך את התשואה באפיקי החיסכון מטה.
לפי חישוב Bizportal לקופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד שקלים), התשואה הממוצעת בחודש נובמבר הייתה שלילית בשיעור של 1.6%. מדובר בחודש השני הכי גרוע מתחילת השנה עבור החוסכים בקופות (את המקום הראשון תופס אוגוסט עם תשואה שלילית ממוצעת של 2.5%). נזכיר כי התשואה הקשה של נוב' באה לאחר תשואה חיובית של 2.9% בחודש אוקטובר שהיה חודש חיובי מאוד בשוקי ההון. להלן, טבלת תשואות הקופות לחודש נובמבר:
בהסתכלות שנתית, התשואה הממוצעת בקופות הגמל הגדולות הינה שלילית בשיעור של 3.91%. נתון זה עשוי להיות מתוקן מעלה רק במעט כנתון הסופי של 2011, שכן כשאנו נמצאים בשליש האחרון של דצמבר עם עליית חודשית במעו"ף של 1.5% והתל בונד 60 בירידה של 0.1%.
ה"מצטיינת" של החודש היא קופת הגמל שאיבדה 0.22% בלבד - 'יסודות' של אקסלנס, בה אין מרכיב מנייתי והיא מנהלת נכסים בהיקף של 1.08 מיליארד שקלים. 'יסודות' נמצאת גם במקום הראשון מבחינת תשואה שנתית עם תשואה חיובית של 2.85%.
במקום השני בנובמבר וגם ברמה השנתית ניצבת 'גמל זהב' של דש עם תשואה שלילית של 0.34% בנובמבר, אבל חיובית בשיעור של 1.65% מתחילת השנה. שתי קופות אלו הן הרשימה הקצרה של הקופות אשר השאירו את "הראש מעל המים" עם תשואה חיובית השנה.
- 13.ha 20/12/2011 22:53הגב לתגובה זועובדי הבורסה עשו תספורת של 60% לתיק שלי ואתם מפרסמים הפסד של אחוז וחצי אני מקווה שעובדי הבורסה קוראים תגובות של משקיעים שהפנסיה שלהם חוסלה ...
- 12.יקי 20/12/2011 13:29הגב לתגובה זואז החודש הפסדתי. לפני חודשיים הרווחתי. ומי הולך לגמל אם לא אלו שחוסכים לטווח ארוך? אבל הכותרת מלבבת וזה מה שקונה את הקוראים.
- משקיע 20/12/2011 21:59הגב לתגובה זוזה שאתה טוקבקיסט בתשלום זה ברור. חבל שאתה מוכן לעבוד בשביל שודדים. כל מי שמחזיק קופת גמל השנה הפסיד, כי בנוסף לתשואות השליליות גם לקחו לך דמי ניהול, והאינפלציה גם אכלה לך 2 אחוז וחצי - בסה" כ הפסדת בין 5 לעשרה אחוז לא משנה באיזה קופת גמל אתה.
- 11.יואב 20/12/2011 12:28הגב לתגובה זולכן פרק זמן של חודש או שנה אחת הוא אינו מדד נכון
- 10.מס בכר - הוא המס הכי נבזי שהושת עלינו (ל"ת)יעקב 20/12/2011 11:40הגב לתגובה זו
- 9.מנחם יהב 20/12/2011 11:35הגב לתגובה זולאקסלנס או דש, שם לפחות יש רווחים ללא משחקים ורעש.
- נראה שאתה מתעלם מכך דש בהפסדים... (ל"ת)צבי 20/12/2011 12:33הגב לתגובה זו
- 8.יריב סגל 20/12/2011 11:31הגב לתגובה זוכלל- עם ההפסדים הגדולים ביותר. כל עשירית של משחק בקופות מתבטא בעשרות מיליונים של הפסדיי האזרחים מול הרווחים של מנהליי הקופות
- 7.חי במינוס 20/12/2011 11:25הגב לתגובה זומקבלים שכר מינימום. פעילות כזו יכולה ילדה בת 17 לעשות גם. בושה וחרפה!!!!
- 6.אפי 20/12/2011 11:11הגב לתגובה זומאז שמכרתי את כל החיסכון מבית ההשקעות חסכתי דמי ניהול ,חסכתי הפסדים של למעלה מ-7% . בכסף השקעתי לבד בבורסה עם פיזור בכל האפיקים והנה הרווחתי 15.5% וזה לאחר קיזוז עמלות ומס. אז כל אחד יעשה את החשבון שלו.
- יועץ 21/12/2011 09:05הגב לתגובה זואחרת אתה חשוף לתביעות בכל הנוגע לעצות שאתה נותן פה. האוצר לא אוהב עצות מטופשות!!
- גדי 20/12/2011 16:08הגב לתגובה זובתחילת 2010 מכרתי את 2 קופות הגמל שלי (תמר ,גפן ) לאחר 18 שנה קניתי דירה , מאז מחיר הדירה עלה 10% (אני יודע שיש כאלא שיקפצו ויגיד שמחיר הדירה ירד 25% עכשו )מקבל שכירות של 4500 ש" ח לחודש ולא משלם לאף אחד דמי ניהול מתקן לבד בעיות ופותח סתימות לבד בדירה ......
- אפי 20/12/2011 18:07נכון ששוק הנדלן מקבל " בטן" וימשיך במגמת ירידה אבל דמי השכירות מחפים עליך וגם אתה לא משלם מס על שכירות. אז יפה לך............
- אביג 20/12/2011 15:29הגב לתגובה זוואת הפנסיה?
- אפי 20/12/2011 15:44רוב הכסף היה בקופת גמל, אז מאחר והיה לי וותק של 17 שנה הייתי רשאי למכור מבלי לשלם מס (זה החוק) באשר לשאלתך איך מוכרים קופת גמל ופנסיה נראה לי שאתה שואל אותי או מתוך טיפשות ,או מתוך לעג,או שבאמת אתה שה תמים. בהנחה שאתה " שה תמים" אתה מתקשר לבית ההשקעות בו כספך מושקע ומבקש למכור הכל וכמובן צריך צילום ת.ז ולחתום על טופס שיחרור הקופה ותוך שבוע הכסף בחשבון. אבל אם אתה מסתלבט אז יצאת אהבל ומיסכן.
- איך עושים 20/12/2011 12:38הגב לתגובה זובבקשה, תן קצת טיפים איך עושים תשואה סבירה בתקופה הנוכחית
- איך עשית 20/12/2011 12:10הגב לתגובה זותן קצת טיפים איך עושים תשואה סבירה בימים אלה
- אפי 20/12/2011 13:16הכוונה להמר את הכיוון אליו מכונות המסחר סוחרות. אבל בעיקר מזל.
- 5.כלל-ירון זר-7.74%- מה הפלא משחק במיליארדים (ל"ת)gg 20/12/2011 10:53הגב לתגובה זו
- 4.לכל דבר יש כלל הפסד של מעל 7% (ל"ת)כלל בטוח 20/12/2011 10:52הגב לתגובה זו
- חיים 20/12/2011 12:48הגב לתגובה זולא להפסיד עוד?
- צבי 20/12/2011 12:37הגב לתגובה זוזמן, בנתיים כלל נמצאת בראש הטבלה שמודדות תשואות ל- 5 שנים.
- 3.ניסן 20/12/2011 10:44הגב לתגובה זואנחנו מפסידים ומנהלי הקופות מרויחים על חשבוננו (דמי הניהול נגבים בכל מקרה) אני לבד, בניהול עצמי, עשיתי תשואה חיובית, בהשקעות סולידיות, של כ 5% אז למה אני צריך לשלם עבור הרפתקאות, של תשובה, בן דב ושות' , מי שהוא צריך לבדוק ומי שהוא צריך לתת את הדין.
- אביג 20/12/2011 15:28הגב לתגובה זוגם אני בניהול עצמי גורף תשואה במינימום דמי ניהול 0.5% שנתי בקופת גמל IRA (ניהול עצמאי שלי)
- נו,באמת 20/12/2011 11:25הגב לתגובה זוולתת אותו לתורמי המפלגות
- 2.מצחיק 20/12/2011 10:42הגב לתגובה זוהגופים שמו להם למטרה לשפר את התיק ולהעלות את הבורסה גם אם זה כרוך בפתיחת פער של 5-6 אחוז אל מול שאר העולם..אחלה בורסה יש לנו-משחקים בבורסה בהתאם למצב רוח שלהם!
- 1.גלעד 20/12/2011 10:38הגב לתגובה זוצריך להוסיף ניקוי אינפלציוני של 3% לערך ודמי ניהול עד 2% כך שלמעשה קופה שתציג תשואה שלילית של 5% במציאות זה 10% שלילי
