משקיעים דרך הרשת? רשות ניירות ערך מזהירה מפעילות ללא רישיון
הרשות פרסמה אזהרה בנוגע לפעילותו של דמיטרי (דימה) אוסמולובסקי, הפועל גם באמצעות חברת סייבינג קפיטל ובכינויים דימאף־אקס ודימאף־אקס־זירו; לפי הרשות, הוא מציע לישראלים שירותי ניהול תיקי השקעות ומפנה אותם לזירת המסחר גודו, שאינה בעלת רישיון בישראל; הפניות
נעשות בין היתר בעברית, ברשתות החברתיות ובקבוצות טלגרם ודיסקורד
רשות ניירות ערך פרסמה אזהרה לציבור בנוגע לפעילותו של דמיטרי (דימה) אוסמולובסקי, שלדבריה פונה מחו"ל גם למשקיעים בישראל ומציע להם שירותי ניהול תיקי השקעות. לפי הרשות, פעילותו עשויה להוות ניהול תיקי השקעות ללא רישיון כדין וכן הפניה בהצעה לסחור בזירת סוחר שאינה בעלת רישיון מהרשות.
בהודעת הרשות נמסר כי אוסמולובסקי פועל גם באמצעות החברה Saving Capital ותחת הכינויים dimafx ו-dimfx0. על פי המידע שבידי הרשות, הוא מציע לציבור בישראל שירות של ניהול תיק השקעות, ובמקביל מפנה משקיעים לפתיחת חשבון מסחר בזירת הסוחר GODO, שאינה בעלת רישיון מרשות ניירות ערך בישראל.
הפעילות, לפי הרשות, נעשית בין היתר באמצעות פרסומים ופניות למשקיעים בעברית באתרי אינטרנט, ברשתות החברתיות ובקבוצות טלגרם ודיסקורד.
למה הרישיון חשוב?
ניהול תיקי השקעות בישראל מחייב רישיון מרשות ניירות ערך, למעט חריגים שנקבעו בדין. גם פנייה לציבור בהצעה לסחור בזירת סוחר מותרת רק כאשר הזירה מנוהלת בידי חברה המחזיקה ברישיון מתאים מהרשות.
המשמעות עבור המשקיע אינה מסתכמת בשאלה אם לגורם שמולו יש אישור פורמלי. בעל רישיון כפוף לפיקוח ולכללים שנועדו, בין היתר, להתמודד עם ניגודי עניינים, התאמת השירות ללקוח ומנגנוני בקרה. פעילות של גורם שאינו בעל רישיון אינה נמצאת תחת אותו מערך פיקוח.
האזהרה הנוכחית אינה המקרה הראשון שבו רשות ניירות ערך מפנה את הזרקור לפעילות מול משקיעים ישראלים באמצעות גורמים או זירות שאינם מורשים. בינואר פתחה הרשות בחקירה פלילית נגד אזרחים ישראלים בחשד לשיווק וגיוס משקיעים לזירת POCKET OPTION, שאינה מחזיקה ברישיון לפעול בישראל כזירת סוחר. במקרה אחר הוגש כתב אישום נגד מייסד סמארט אלגו קפיטל בגין ניהול תיקי השקעות ללא רישיון, לצד עבירות נוספות שיוחסו לו בכתב האישום.
כשהכסף עובר, קשה יותר לבדוק מה עומד מאחוריו
ברשות מזהירים כי קבלת שירותים פיננסיים מגורמים שאינם בעלי רישיון ואינם מפוקחים עלולה לחשוף משקיעים לסיכונים מוגברים. בין היתר מציינים ברשות אפשרות לקבלת מידע חלקי או מטעה, ניגודי עניינים, היעדר התאמה של השירות לצורכי הלקוח והיעדר מנגנוני פיקוח ובקרה.
הסיכון למשקיעים כמובן אינו מוגבל לזירות מסחר שאינן מורשות. רק בסוף השבוע דווח בארה"ב כי מייסדת חברת האופנה קאסטל נידונה לחמש שנות מאסר לאחר שהודתה בהונאת משקיעים בהיקף של כ-300 מיליון דולר. במקרה ההוא הוצגו למשקיעים נתונים כוזבים על מצבה של החברה, והפרשה הסתיימה בהודאה בעבירת הונאת ניירות ערך. המקרים שונים במהותם ובשלב המשפטי שבו הם נמצאים, אך הם מדגישים את החשיבות שבבדיקת הגורם שמקבל או מנהל את כספי המשקיע ואת המסגרת הרגולטורית שבה הוא פועל.
רשות ניירות ערך קוראת למשקיעים לבצע בדיקות לפני קבלת שירותים פיננסיים או ביצוע השקעות, ובפרט לוודא כי השירות ניתן בידי גורם המחזיק ברישיון תקף מטעמה.
לצד האזהרה, הרשות מדגישה כי אין בפרסום הנוכחי משום עמדה סופית שלפיה אוסמולובסקי הפר את הוראות הדין, וכי אין ללמוד ממנו על כלל הסיכונים או על היבטים נוספים הנוגעים לפעילות שלא פורטו בו. האזהרה נכונה למועד פרסומה והרשות מציינת כי אינה מתחייבת לעדכנה.
