דירוג קופות הגמל

ילין לפידות שוב ראשונים בדירוג השירות בקופות הגמל; מיטב אחרונה

בגזרת שלושת המקומות הראשונים - אין שינוי: ילין לפידות ראשון, השני הוא אינפיניטי והשלישי אנליסט. אך בתחתית יש שינוי גדול - מיטב דש יורדת בדירוג למקום האחרון. עוד בתחתית - מנורה הלמן אלדובי והראל

נתנאל אריאל | 29/08/2021 19:24 (8)

נושאים בכתבה ילין לפידות פנסיה קופות גמל

בית ההשקעות ילין לפידות מוביל בשירות שהוא מעניק ללקוחותיו בקטגוריית קופות הגמל, כך על פי דירוג מדד השירות לשנת 2020 של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון נכון לשנת 2020. בית ההשקעות שמר על דירוגו הראשון בו היה גם בשנה שעברה.

מה זו קופת גמל?

קופת גמל למעשה היא שם כולל לתוכניות חסכון לטווחים בינוני (6 שנים) וארוך, בהן אנשים חוסכים כסף במטרה שהכסף ייצבר וילך ויגדל לאורך השנים. דמי הניהול המקסימאליים בקופות הגמל עשויים להגיע לעד 2%, אך ממוצע דמי הניהול נמוך יותר - כדאי ומומלץ להתמקח עם בתי ההשקעות כדי לקבל דמי ניהול זולים יותר (שכן הוא ניתן לשליטה, בניגוד לתשואה שתלויה בביצועים).

בקופות גמל חייבים לחסוך לטווחים ארוכים כדי ליהנות מהטבות המס של חסכון לטווח ארוך (החיסכון הפנסיוני - פנסיה וקופות גמל רגילות). יש גם קטגוריה נוספת שנקראת קופת גמל להשקעה - אבל שם לא בדיוק מדובר על קופת גמל - החוסך יכול להנזיל את הקופה בכל רגע שהוא רוצה. אבל מי שיבחר להשאיר את קופת הגמל להשקעה לטווח ארוך ייהנה גם הוא מיתרונות המיסוי (בניגוד למי שמשקיע בקרנות נאמנות, שבהגדרה אין להן יתרונות מיסוי). יתרון נוסף של קופת גמל להשקעה הוא שניתן לעבור בין קופות ובין מסלולים בלי שהאירוע יחשב כאירוע מכירה לצורך מס (כלומר בלי לשלם מס במעבר בין הקרנות, בניגוד למצב בקרנות הנאמנות).

לקריאה נוספת:

> דירוג קופות גמל להשקעה - אנליסט, הפניקס וילין לפידות מובילות בתשואות; אלטשולר שחם מאכזבת

ובחזרה לתוצאות:

על פי הרשות, הציון המשוקלל של בית ההשקעות ילין לפידות עמד על 88, כאשר מידת שביעות הרצון והמלצת הלקוחות הוא קיבל 86, בציון מדד תלונות הציבור הוא קיבל ציון של 89 ובמדד זמני המענה הטלפוני הוא קיבל ציון מושלם של 100.

אחרי ילין לפידות, אינפיניטי מדורג במקום השני ובמקום השלישי - אנליסט. למעשה, אין שינויים במיקומים של שלושת המקומות הראשונים בדירוג. את המקום הרביעי תופסת כלל שמציגה עליה באיכות השירות ביחס לשנה שעברה, ואחריה הפניקס ואלטשולר שחם.

מנגד - מיטב דש רשמה התרסקות של 13 נקודות במדד שביעות הרצון ונופלת למקום האחרון במדד, כשמנורה מבטחים מקדימה אותה רק במעט ויוצאת מהמקום הלא מכובד האחרון. לפניהן הלמן אלדובי והראל.

קיראו עוד ב"צרכנות פיננסית"

מקור: רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון

מבית ההשקעות ילין לפידות נמסר בתגובה לדירוג: זהו כבוד גדול עבורנו לזכות שנה שביעית ברציפות במדד השירות הרשמי של רשות שוק ההון (ממועד תחילת המדידה). זכייה זו מביאה לידי ביטוי את החשיבה ארוכת הטווח של ילין לפידות גם בהשקעות וגם בשירות הלקוחות שמבטאת את איכות הקשר בינינו לבין לקוחותינו. נמשיך לשים דגש על שירות מצוין במטרה להמשיך להוביל את טבלת השירות גם בשנים הבאות

כל הכותרות 24/7 הטלגרם שלנו - תכנים יחודיים

תגובות לכתבה(8):

הגב לכתבה

שם המגיב *

כותרת תגובה *

תוכן התגובה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה

8.
שרה 27/10/2021 08:59
הגב לתגובה זו
נכון ביותר הייתי לקוחה של מיטב דש וברחתי משם. השירות שם גרוע ביותר.
7.
מניסיוני אכן השרות של מיטב דש ממש מחפיר ואין זה פל 26/10/2021 18:17
הגב לתגובה זו
מניסיוני אכן השרות של מיטב דש ממש מחפיר ואין זה פלא שמקומם אחרון בדירוג השירות.לו זה היה תלוי בי הייתי מציב אותם אחד אחרי האחרון.
6.
אריאל 30/08/2021 10:14
הגב לתגובה זו
שימו לב שפורסמו מדדי השירות של קרנות הפנסיה , שם אלטשולר שחם במקום הראשון שנה שניה ברציפות.
5.
שמעון 30/08/2021 08:44
הגב לתגובה זו
כלקוח של ילין לפידות שנים רבות ,אני יכול להעיד שהשירות שלהם מצוין.
4.
לקוח של מיטב 30/08/2021 00:12
הגב לתגובה זו
השרות שם מדרדר כל הזמן. מחכה לרגע שההלוואה שלי תפדה לחלוטין בשביל לעוף משם.
3.
חיים 29/08/2021 21:14
הגב לתגובה זו
כשכולם נהרו לקופות שהמריאו במשך חודש או רבעון, הם ספגו הפסדים גדולים בגלל השקעות בסין או באגח ארוך מידי. ראוי שהמשקיעים יחפשו קופה שמנוהלת מקצועית וביציבות לאורך שנים, ומשם תבוא הברכה
2.
בן 29/08/2021 20:31
הגב לתגובה זו
משתפרת גם בתשואות וגם בשירות.
1.
איתן 29/08/2021 19:40
הגב לתגובה זו
לשמחתי אני לקוח של המצטיינים בשירות, אחרי שברחתי מבתי השקעות ענקיים בלי שירות

דיסקונט "הארנק הירוק" (דיסקונט)

"הארנק הירוק" של דיסקונט - מה הוא נותן לכם?

שירות שלקוחות הבנק - רכישות דרך האפליקציה במקומות מסוימים בהנחה של 10%

הדס ברטל | 19/11/2025 10:49

נושאים בכתבה דיסקונט הנחות

דיסקונט משיק את "הארנק הירוק" - שירות חדש באפליקציית דיסקונט שמאפשר ללקוחות לבצע רכישות וליהנות מהשתתפות הבנק ב- 10% מסכום הרכישה. השירות הזה ניתן ללקוחות הבנק ולמצטרפים חדשים, ומאפשר לבצע רכישות גדולות, במגוון בתי עסק וליהנות מהשתתפות ב-10% מסכום הרכישה, בכל עסקה, כולל כפל מבצעים. המטרה של דיסקונט לספק ללקוחות הנחות ברכישות גדולות - טיולים לחו"ל, מוצרי חשמל ריהוט ועוד.

"זה מהלך ייחודי של הבנק, המביא עימו בשורה אמיתית לצרכנים", אומרים בדיסקונט, "הארנק הירוק יסייע ללקוחות לממן את ההוצאות הגדולות ויהפוך את הרכישות המשמעותיות של משקי הבית למשתלמות יותר".

התשלום באמצעות הארנק הירוק מיועד לעסקאות החל מסכום של 3,000 שקל ועד 50,000 ש"ח במצטבר, לתקופה של חצי שנה, כך שכל חצי שנה, יוכל הלקוח ליהנות מהשתתפות בהיקף של בין 300 שקל ועד 5,000 שקל.

השימוש בארנק כולל תהליך הצטרפות דיגיטלי פשוט באפליקציית דיסקונט במסגרתו יקבל כל לקוח קוד מימוש קבוע (בדומה לאמצעי תשלום אחרים), אותו יוכל להציג בחנויות או באתרים, אצל הספקים השונים, כדי לבצע את הרכישות. לצורך ביצוע עסקה ספציפית, הלקוח יטען את הארנק הירוק, בתשלום אחד מחשבון העו"ש או בפריסה נוחה לתשלומים, באמצעות הלוואה, יקבל אישור מיידי להיקף ההשתתפות של דיסקונט ואת סכום העלות הסופי להשלמת הרכישה. ההשתתפות של הבנק מוצגת בזמן אמת במעמד הטעינה, כחלק מהשירות, וללא צורך בהחזר או זיכוי נפרד.

לדוגמה: לקוח שיבקש לרכוש מוצרי חשמל בעלות של 25,000 שקל, ישלם 22,500 שקלים והבנק ישתתף בתשלום ההפרש בסך 2,250 שקלים.

להמשך הכתבה לחץ כאן