תחליפי השקעה ללקוח הפשוט

אפשרות א':

מק"מ או קרנות מק"מ ושקל קצר למינהן. בדמי ניהול נמוכים ותנודתיות קטנה, נותנים ללקוח תשואה שנתית של כ 4%. גם אם ריבית בנק ישראל תעלה, עדיין מדובר בתשואה מצויינת בהתחשב בסיכון.

אפשרות ב':

שחר בינוני או קרנות מובטחות שער למינהן. השחר הקצר והבינוני נותן תשואות מובטחות של מעל 5% לשנה. קרנות נאמנות מובטחות – המחזיקות את אותם שחרים מהוות אלטרנטיבה מצויינת ללקוח המעוניין לקנות את האג"חים האלה ללא העמלות הגבוהות. השחר הבינוני תנודתי מעט יותר ממק"מ, אך מי שלא זקוק להצצה יומית בתיק ההשקעות שלו - התשואה לפדיון מובטחת ואטרקטיבית, לדעתי.

אפשרות ג': ל"נועזים" שבחבורה.

כפי שאנו רגילים משיא האופנה לפח הזבל תוך חודש - אג"ח קונצרני (ואפילו לא מדורגים!). בתחום זה הפדיונות הכבדים בקרנות יצרו הזדמנות נדירה לבניית תיק אג"ח קונצרני מפוזר, בתשואות גבוהות.

מה שנותר - לבחור כמה כפיות סוכר אתם רוצים בקפה שלכם.

*אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. החברה ו/או הכותבים מחזיקים ו/או עלולים להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל.

מאת: אייל חיים - סמנכ"ל שיווק, פריזמה אקספרט.