הפינטק בונה אלטרנטיבה לדולר - מי ירוויחו מהכסף החדש?

כאשר אתם שומעים את המונח ״לדאוג לכסף״ אתם הולכים בתודעה לשאלות של איפה להשקיע, איזה מסלול פנסיוני ייתן את התשואה הגבוהה ביותר ואיזה תמות, קרנות סל ומניות כדאי לקנות. אבל, מתחת לפני השטח קיימת השאלה האם המטבע שבו אני מחזיק את הנכסים הוא בר קיימא ובאיזה פלטפורמות עולם המטבעות יתנהל. לפני שאתם מדלגים על השאלה תגלגלו בראש את אותן מדינות / מטבעות שהתרסקו בעבר או שמתרסקים היום. לרבות ישראל ושנות האינפלציה המטורפת. השקל של היום הוא לא הלירה של פעם. 

שאלת עתיד המטבע מקבלת משנה חשיבות כאשר מדובר בדולר, המטבע המוביל בעולם, שעתידו מאותגר על ידי שני כוחות: 

1. הגירעון המפלצתי בארצות הברית. בקרוב יגיע ל - 40 טריליון דולר. הגרעון גדל בקצב של כ – 1.7 טריליון דולר בשנה כש – 700 מיליארד מתוכם הם ריבית. נטל הריבית גרם לכך שהגירעון למעשה מזין את עצמו. כשאתם חושבים על ריבית דריבית אתם בדרך כלל חושבים במונחי תשואה על החיסכון. במקרה של ארה״ב זהו עוד פקטור שמאיץ את הגרעון ובייחוד כשהריבית נשארת גבוהה. 

2. המהלכים הכוחניים של טראמפ שגורמים למדינות להאיץ תהליכים של הפחתת תלות בארצות הברית. זה נכון לטכנולוגיה, משאבי טבע, נשק. זה נכון גם לדולר. מדינות מפחיתות את אחזקותיהן באג״ח דולריות ובדולר כמטבע רזרבה (במאמר מוסגר עולה לי מחשבה שישראל  מוצאת את עצמה במצב מדאיג: יותר ויותר תלויה בארה״ב כששם גוברת הסלידה מאיתנו בשילוב מדיניות בנק ישראל שלא מיישרת קו עם הפחתת החשיפה לדולר והגדלת חשיפה לזהב ולנכסים אלטרנטיביים אחרים). 

שני הכוחות האלו גורמים לכך שסקטור הפיננסים, התשתיות הפיננסיות והפינטק מרים ראש. נראה שהטרנספורמציה למערכות מוניטריות מקבילות / תחליפיות מעלה הילוך. זוהי תמה שאנחנו עובדים איתה כבר מספר חודשים והגענו למצב שגם יש לנו מספיק רעיונות וגם הרעיונות האלו מבשילים. אתן לכם היום ריכוז של כמה מהם. חלקם הוזכרו לא מזמן כך שאנחנו גם במעקב שוטף. 

זכרו שאנחנו מדברים על מהפכה פיננסית שהאפשרות לשחיקת הדולר היא חלק ממנה אבל לא חלק וודאי. יש חברות שמציעות דולר דיגיטלי ואלו למשל תומכות בדומיננטיות של הדולר ונותנות מענה משופר לאפשרויות העבודה איתו. 

אנחנו בונים סל תמה שמשקיע בחברות שבונות, מפיצות או מתווכות את שכבת ההפעלה של הכסף בעולם חדש: תשלומים, מסחר, אשראי, טוקניזציה, משמורת, ארנקים דיגיטליים וממשקי השקעה לצרכן.

איך להשקיע בזרימת הכסף? 

 נתחיל ב – XLF, קרן הסל שמייצגת את מניות הפיננסים ב – S&P500. בונה מהלך עליה ולאחרונה מתחזקת בהשוואה למדד. 

מכאן נעבור לכמה מניות שחלקן נראות בדרך למהלך עליה משמעותי:

• מהפכת הסטייבלקוין: ענקיות הפיננסים משיקות את ה-Open USD
• חברות התשלומים עוברות לפיקוח רשות ניירות ערך: 33 חברות כבר קיבלו רישיון

- ETOR. הנה לכם דוגמא לגרף פוסט הנפקה של חברת הקריפטו הישראלית. תשוו אותו ל – SPCX שבהמשך ותדעו מה הסטטיסטיקה אומרת ביחס ל –   SPCX (המאמר היום יספק עוד דוגמאות). ETOR בונה מגמת עליה. 

- HOOD. סגרה פער מחיר יורד מהעבר, חצתה את הממוצע ל - 200 יום ובונה מגמת עליה. 

- SOFI. הרבה משקיעים פרטיים מעורבים במניה הזו. פלטפורמה שאמורה לתת תשובה לשאלה מה עושים עם הכסף מההיבט של הטכנולוגיה וגיוון המוצרים. מאתגרת את פער המחיר היורד ואם תפרוץ אותו למעלה אזי שסביר שנקבל מהלך עליה יפה בהמשך. 

• אלטמן מציע לממשל האמריקאי 5% מ-OpenAI
• טורקיה הופכת לשחקנית נשק גדולה; תספק מערכות ב-10 מיליארד דולר לנאט'"ו

- SLMT. חשיפה לאקו סיסטם של הסולנה. נמצאת ברמת שפל נמוכה ותראו על ה – RSI שהיא לא מצליחה להתרומם מכל קו האמצע כבר זמן רב. תעקבו שכן אם תצליח זה יהיה סימן חיובי משמעותי. אני מתרשם שיש לכך סיכוי לא רע. 

- BR. קרובה מאד לרמת תמיכה. עוד אין סימני מומנטום אבל שווה לעקוב בשל המחיר הנמוך. 

- CRCL. הנה דוגמה למניה שכן הצליחה לשרוד מעל מחיר ההנפקה, בינתיים. הגיעה לרמת תמיכה – מבחן מאד מעניינת. מהלך מעל 71 דולר יהיה סימן חיובי. 

- FIGR. הנה עוד מניה במחיר ההנפקה. תמיכה חזקה מאד וסימנים להתפתחות של מומנטום. 

- GLXY. מוסיף אותה פה בשביל הרשימה אבל מצבה הטכני עוד לא ברור. תעקבו מה קורה עם התמיכה. 

- PURR. דברנו עליה ביום ראשון. עדיין במצב מעניין מעל קו המגמה העולה. 

- COIN. אי אפשר להתעלם מהתמיכה החזקה ושוב, קחו אותה גם כדוגמה להתנהגות של מניה אחרי הנפקה. תשמרו את כל הדוגמאות האלו בתודעה. 

- SE. מניח גם אותה פה. לוקחת אותנו לפיזור עולמי במצב טכני עם הרבה פוטנציאל. 

הילכו חלל ופינטק יחדיו?

- SPCX. מה היא עושה פה? אילון מאסק השיק את X Money וייתן 6% למצטרפים חדשים.   כשמדובר בפלטפורמה שיש לה מאות מיליוני משתמשים ובאילון מאסק אזי סביר שנראה עוד דברים מעניינים שקורים. המניה מצליחה להחזיק, בינתיים, מעל מחיר ההנפקה ולאט לאט אנחנו מחברים את כל הנקודות שאילון מאסק מחבר ומבינים את משמעותם. תחשבו על האפשרות שחברה ממוזגת של SPCX ו – TSLA תהיה חברת ה – 10 טריליון דולר הראשונה בעולם. נראה לכם הזוי? תזכרו מה הוכתר כטריליונר הראשון בעולם... 

הדיבור שלנו על סכומי כסף כל כך דמיוניים משקף גם הוא את שחיקת ערך הכסף. מחירי המניות ושוויי החברות הם ביטוי מסוים של אינפלציה ובוודאי ביטוי לאתגרים שלנו למצוא דרכים לשמור על ערך הכסף. 

זהו להפעם. חשוב לדבר עוד על הזהב, הכסף - Silver (שנמצא בנקודה מאד מאד מעניינת), על הביטקוין ולהתחיל לחשוב גם על אלטרנטיבות לאפיקים סולידיים. תמשיכו לעקוב ונגיע לזה. בינתיים תעמיקו ברשימה הייחודית שנתתי לכם ותראו גם לאיזה עוד מקומות היא יכולה לקחת אתכם. שיהיה 4 ליולי מיטיב. 

מצרף לכם.ן צילום מסך של טבלה מרוכזת שנעשתה בצ׳אט שעושה קצת סדר.