היום שבו בנק ההשקעות הענק נמכר ליריבו ב-2 דולר למניה והדאו איבד 12.9%

16 במרץ 2022 - הפד' מעלה ריבית לראשונה מאז 2018

ב-16 במרץ 2022 הודיע הבנק המרכזי של ארה"ב על העלאת ריבית ראשונה מאז דצמבר 2018. ועדת השוק הפתוח של הפד, בראשות הנגיד ג'רום פאוול, החליטה להעלות את הריבית ב-0.25% כך שטווח הריבית נקבע על 0.25%-0.5%. ההחלטה התקבלה אחרי תקופה ממושכת שבה הריבית נותרה קרובה לאפס בעקבות צעדי החירום שננקטו בזמן מגפת הקורונה.

העלאת הריבית הגיעה על רקע האצה חדה באינפלציה בארה"ב. מדד המחירים לצרכן הגיע בפברואר אותה שנה לקצב שנתי של כ-7.9%, הרמה הגבוהה ביותר מאז שנת 1982. במקביל נרשמה התאוששות משמעותית בשוק העבודה האמריקאי. שיעור האבטלה ירד לכ-3.8%, לאחר שבתחילת משבר הקורונה בשנת 2020 הגיע לכ-14.7%. הכלכלה האמריקאית הציגה באותה תקופה גם צמיחה שנתית של כ-5.7% בשנת 2021, שיעור הצמיחה הגבוה ביותר בארה"ב מאז שנת 1984.

מאזן הנכסים של הפד' הגיע באותה תקופה לכ-8.9 טריליון דולר, לאחר סדרת תוכניות רכישת אג"ח רחבות היקף שנועדו לתמוך בכלכלה ובשווקים הפיננסיים בזמן המשבר. בשנת 2019 עמד מאזן הבנק המרכזי על פחות מ-4.2 טריליון דולר, כך שבתוך כשנתיים הוא יותר מהוכפל. במסגרת ההחלטה הודיע הפד כי הוא צופה מספר העלאות ריבית נוספות במהלך השנה, וכן על כוונה להתחיל בצמצום המאזן. חברי הוועדה העריכו אז כי הריבית עשויה להגיע לכ-1.9% עד סוף שנת 2022.

ההחלטה התקבלה בתקופה של תנודתיות בשווקים הפיננסיים ובצל המלחמה באוקראינה שהחלה כמה שבועות קודם לכן. מחירי האנרגיה עלו בצורה חדה, כאשר מחיר הנפט מסוג ברנט עלה בתחילת מרץ אותה שנה מעל 120 דולר לחבית. שילוב של אינפלציה גבוהה, שיבושים בשרשראות האספקה ועליות במחירי האנרגיה יצר לחץ גובר על הבנק המרכזי להתחיל במהלך של הידוק מוניטרי.

16 במרץ 2020 - יום שני השחור 2: הדאו ג'ונס קורס ב-12.3% בגלל בהלת הקורונה

ב-16 במרץ 2020 נרשמה אחת הקריסות החריפות ביותר בתולדות שוקי המניות האמריקאי. מדד דאו ג’ונס צנח ביום מסחר אחד בכ-2,997 נקודות ונסגר ברמה של כ-20,188 נקודות, הירידה בנקודות החדה ביותר אי פעם. הירידה היומית הסתכמה בכ-12.9% והיא נחשבת לירידה השנייה בגודלה באחוזים בתולדות המדד. לשם השוואה, ביום שני השחור ב-19 באוקטובר 1987 צנח מדד דאו ג’ונס בכ-22.6% ביום אחד.

• אסון הטבע היקר ביותר בהיסטוריה ומה קרה היום לפני 6 שנים?
• היום לפני: הבובה שעשתה מהפכה בעולם הצעצועים ומה קרה היום לפני 6 שנים
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

גם מדדי המניות המרכזיים האחרים רשמו ירידות חריפות. מדד S&P 500 ירד בכ-12% ומדד נאסד"ק איבד כ-12.3% מערכו. הירידות הגיעו על רקע התפשטות נגיף הקורונה בעולם והכרזות על צעדי סגר והגבלות תנועה במדינות רבות. בארה"ב הוכרז באותם ימים מצב חירום פדרלי, ובאירופה הוטלו מגבלות תנועה רחבות על פעילות כלכלית, תעופה ותיירות.

יום המסחר נפתח בירידות חדות במיוחד. דקות לאחר פתיחת המסחר הופעל מנגנון עצירת המסחר האוטומטי לאחר שמדד S&P 500 ירד ביותר מ-7%. עצירה זו נמשכה כ-15 דקות.

הקריסה הגיעה יום אחד בלבד אחרי שהפד' הודיע על הורדת הריבית לרמה של 0%-0.25% ועל תוכנית רכישת אג"ח בהיקף של לפחות 700 מיליארד דולר. באותה תקופה ירדו שוויי השוק של החברות במדדי המניות בארה"ב במיליארדי דולרים בתוך ימים ספורים. מדד S&P 500 איבד בתוך כחודש כ-34% לעומת השיא שנרשם בפברואר אותה שנה.

• רשת הצעצועים המפורסמת מחליטה על פירוק והמיזוג הביטחוני הענק יוצא לדרך
• הבנק שקרס, ענקית ההייטק שהונפקה, והיום שבו המתכת היקרה חצתה לראשונה 1,000 דולר
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• הבנק של תעשיית ההייטק קורס והמדד ששובר שיא רגע לפני התפוצצות...

גם שוקי הסחורות חוו תנודתיות חריגה. מחיר הנפט האמריקאי מסוג WTI נסחר סביב כ-30 דולר לחבית לאחר ירידות חדות בשבועות שקדמו לאירוע, בין היתר בעקבות ירידה חדה בביקוש העולמי לנפט ומחלוקת בין רוסיה לסעודיה על היקף הפקת הנפט. שוקי האג"ח הממשלתיות חוו באותה תקופה זרימת כספים גדולה מצד משקיעים שחיפשו נכסים בטוחים.

16 במרץ 2008 - בנק ההשקעות בר סטרנס נמכר לג’יי.פי מורגן במחיר של 2 דולר למניה

ב-16 במרץ 2008 הוכרז כי בנק ההשקעות האמריקאי בר סטרנס יימכר לבנק ג’יי.פי מורגן צ’ייס במחיר של כ-2 דולר למניה בלבד. העסקה שיקפה שווי כולל של כ-236 מיליון דולר לחברה. שנה קודם לכן נסחרה מניית הבנק סביב כ-170 דולר ושווי החברה הגיע לכ-20 מיליארד דולר. בתוך פחות משנה נמחקו למעשה רוב שווי השוק של הבנק.

בר סטרנס נוסד בשנת 1923 והפך במשך עשרות שנים לאחד מבנקי ההשקעות הגדולים בוול סטריט. לפני המשבר החזיק הבנק נכסים בהיקף של כ-395 מיליארד דולר והעסיק כ-14 אלף עובדים ברחבי העולם. הבנק היה מעורב בצורה משמעותית במסחר בניירות ערך מגובי משכנתאות ובמוצרים פיננסיים מורכבים הקשורים לשוק הדיור האמריקאי.

בשנת 2007 החלו להופיע הפסדים כבדים בקרנות גידור שהפעיל הבנק אשר השקיעו בניירות ערך הקשורים למשכנתאות סאב פריים. שתי קרנות גידור מרכזיות של הבנק קרסו באותה שנה לאחר הפסדים גדולים. האירועים הללו פגעו באמון המשקיעים והמלווים בבנק.

במהלך השבוע שקדם למכירה החלו לקוחות וגופים פיננסיים למשוך סכומי כסף גדולים מהבנק. בתוך ימים ספורים איבד הבנק חלק גדול ממקורות המימון שלו. החשש מפני קריסה מיידית של הבנק הוביל להתערבות הרשויות הפיננסיות בארצות הברית.

במהלך סוף השבוע שלפני ההודעה נוהל משא ומתן אינטנסיבי בין הבנק הפדרלי של ניו יורק, משרד האוצר האמריקאי ובנקים גדולים בוול סטריט. במסגרת ההסדר העניק הפד' לג’יי.פי מורגן מסגרת מימון מיוחדת שאפשרה את השלמת העסקה. הפד' הסכים לשאת בסיכונים על נכסים בעייתיים של בר סטרנס בהיקף של עד כ-30 מיליארד דולר. העסקה הוכרזה ביום ראשון בערב לפני פתיחת המסחר במטרה לייצב את המערכת הפיננסית ולמנוע גל נוסף של משיכות כספים מבנקים וגופים פיננסיים.

16 במרץ 1978 - מכלית הנפט אמוקו קדיז גורמת לדליפת הנפט הגדולה בעולם עד אותה תקופה

ב-16 במרץ 1978 עלתה על שרטון מכלית הנפט אמוקו קדיז מול חופי בריטני שבמערב צרפת. המכלית, שאורכה כ-330 מטרים ומשקלה הכולל כ-234 אלף טון, הובילה מטען של כ-223 אלף טון נפט גולמי. בעקבות תקלה במערכת ההיגוי איבדה הספינה שליטה, עלתה על השרטון ונשברה לשניים. זמן קצר לאחר מכן נשפך כל מטען הנפט לים.

הדליפה שנגרמה בעקבות התאונה נחשבה באותה תקופה לדליפת הנפט הימית הגדולה ביותר שנרשמה בעולם. הנפט שהתפשט בים הגיע לאורך של כ-360 קילומטרים של קו חוף ופגע באזורים נרחבים של חופים, מפרצים ואזורים חקלאיים ימיים. אלפי דייגים באזור נאלצו להפסיק את פעילותם, וחוות לגידול צדפות ודגים נסגרו לתקופה ממושכת. מאות אלפי עופות ים ובעלי חיים ימיים נפגעו כתוצאה מהזיהום.

הרשויות בצרפת הפעילו מבצע ניקוי רחב היקף שכלל אלפי עובדים, מאות כלי רכב כבדים וספינות מיוחדות. במהלך המבצע נאספו כמויות גדולות של חול מזוהם ונפט שהצטבר על החופים. הנזק הכלכלי לאזור הוערך במאות מיליוני דולרים ונגע לענפי הדיג, התיירות והחקלאות הימית.

האירוע הוביל להליכים משפטיים ממושכים נגד חברת הנפט האמריקאית אמוקו וחברות נוספות שהיו מעורבות בהפעלת המכלית. בסופו של דבר נפסקו פיצויים בהיקף של מאות מיליוני דולרים לרשויות המקומיות ולגורמים שנפגעו מהדליפה.

דליפת אמוקו קדיז הייתה במשך שנים הדליפה הימית הגדולה ביותר שנגרמה ממכלית נפט. עם זאת, בהמשך התרחשו אסונות גדולים יותר. אחת הדליפות הגדולות בהיסטוריה התרחשה בשנת 2010 באסדת הקידוח דיפווטר הורייזון של חברת BP במפרץ מקסיקו. באירוע זה נשפכו לים כ-4.9 מיליון חביות נפט - היקף גדול בהרבה מהדליפה שנגרמה באמוקו קדיז. האסון במפרץ מקסיקו הוביל לנזקים סביבתיים וכלכליים עצומים ולפיצויים בהיקף של עשרות מיליארדי דולרים.