צילום: cheng feng/Unsplash, Istock

בחסות הקורונה: תשואה שלילית של 5.4% לקופות הגמל מתחילת השנה

השווקים בעולם עלו אבל בישראל המגמה היתה שלילית ופעלה לרעתם של החוסכים בקופות הכלליות שהשיגו ביוני תשואה שלילית ממוצעת של כ-0.4%. מה עשו המסלולים השונים ומה קרה בקרנות הפנסיה? תחזיות מיטב דש

מורן ישעיהו | 01/07/2020 10:45 (3)

נושאים בכתבה מיטב דש פנסיה קופות גמל

ירידות השערים החדות בשוקי המניות בארץ ובאגרות החוב הקונצרניות פעלו לרעתם של החוסכים בקופות הגמל הכלליות שהשיגו בחודש יוני תשואה שלילית ממוצעת של כ-0.4%. כך לפי הערכות כלכלני מיטב דש, כאשר בעקבות המגמה השלילית החזקה מתחילת השנה הצפי הוא לתשואה שלילית משמעותית יותר של 5.4% בסיכום המחצית הראשונה של 2020.

השווקים בעולם עלו, אבל בישראל המגמה היתה שלילית

בשעה ששוקי המניות בעולם הציגו עליות שערים, כאשר S&P500 עלה ב-1.8% וה-Eurostoxx 50 עלה ב-6.0%, בשוק המניות בישראל נרשמו ירידות שערים חדות: מדד ת"א 35 ירד ב-5.2%, מדד ת"א 125 ירד ב-5.0%, מדד ת"א 90 ירד בשיעור של 5.2% ומדד יתר 60 ירד בשיעור של כ-3.5%.

גם באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה שלילית חזקה. מדד התל בונד 20 ירד ב-3.5%, מדד תל בונד 40 ירד ב-2.0% ומדד התל בונד 60 ירד ב-2.8%.

השוק המקומי פגע בתשואות של קופות הגמל

טווח התשואות של הקופות ביוני צפוי לנוע בין תשואה חיובית של 0.2% לבין תשואה שלילית של 1.2%. זאת לאחר שעליות השערים בשוקי המניות בחו"ל ובאיגרות החוב הממשלתיות בישראל (בעיקר השקליות הארוכות) מיתנו את התשואות השליליות.

בתוך כך, קופות הגמל המנייתיות השיגו בחודש יוני תשואה שלילית של כ-0.6% בטווח תשואה אפסית עד תשואה שלילית של 1.2%. מתחילת השנה מדובר בתשואה שלילית של כ-12.9% בטווח של 9% עד 17%.

בקרב קופות הגמל המדדיות הצפי הוא לתשואה שלילית של כ-0.9% בטווח תשואה של 0.7% עד 1.1%. מתחילת השנה מדובר בתשואה שלילית של 2% בטווח של 1.5% עד 2.5%.

מנגד, בקופות הגמל השקליות צפויה תשואה חיובית של 0.2% בטווח של תשואה אפסית עד תשואה של 0.4%. מתחילת השנה, הערכות הן לתשואה חיובית של 1% בטווח תשואות של 1.5%-0.5%.

מה עשו קרנות הפנסיה?

קרנות פנסיה מקיפות לבני עד 50 השיגו בחודש יוני תשואה שלילית של כ-0.2% בטווח תשואה חיובית של 0.2% עד תשואה שלילית של 0.6%. מתחילת השנה השיגו הקרנות תשואה שלילית של כ-5.7%, בטווח תשואות של 5%-6.5%.

קרנות פנסיה מקיפות לבני 50-60 השיגו תשואה שלילית של כ-0.3% בטווח תשואה אפסית עד תשואה שלילית של 0.6%. מתחילת השנה השיגו הקרנות תשואה שלילית של כ-4.8%, בטווח תשואות של 4%-5.5%.

קיראו עוד ב"צרכנות פיננסית"

כל הכותרות 24/7 הטלגרם שלנו - תכנים יחודיים

תגובות לכתבה(3):

הגב לכתבה

שם המגיב *

כותרת תגובה *

תוכן התגובה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה

2.
טבלה לפי קרן הייתה יותר מועילה (ל"ת)
חזי 01/07/2020 23:14
הגב לתגובה זו
1.
דוד 01/07/2020 11:56
הגב לתגובה זו
התשואות השליליות לא כוללות את עמלת הקופות דבר שמגדיל כמובן את התשואות השליליות
האינפלציה גם לא נלקחת בחשבון. (ל"ת)
רבקה 02/07/2020 23:16
הגב לתגובה זו

דיסקונט "הארנק הירוק" (דיסקונט)

"הארנק הירוק" של דיסקונט - מה הוא נותן לכם?

שירות שלקוחות הבנק - רכישות דרך האפליקציה במקומות מסוימים בהנחה של 10%

הדס ברטל | 19/11/2025 10:49

נושאים בכתבה דיסקונט הנחות

דיסקונט משיק את "הארנק הירוק" - שירות חדש באפליקציית דיסקונט שמאפשר ללקוחות לבצע רכישות וליהנות מהשתתפות הבנק ב- 10% מסכום הרכישה. השירות הזה ניתן ללקוחות הבנק ולמצטרפים חדשים, ומאפשר לבצע רכישות גדולות, במגוון בתי עסק וליהנות מהשתתפות ב-10% מסכום הרכישה, בכל עסקה, כולל כפל מבצעים. המטרה של דיסקונט לספק ללקוחות הנחות ברכישות גדולות - טיולים לחו"ל, מוצרי חשמל ריהוט ועוד.

"זה מהלך ייחודי של הבנק, המביא עימו בשורה אמיתית לצרכנים", אומרים בדיסקונט, "הארנק הירוק יסייע ללקוחות לממן את ההוצאות הגדולות ויהפוך את הרכישות המשמעותיות של משקי הבית למשתלמות יותר".

התשלום באמצעות הארנק הירוק מיועד לעסקאות החל מסכום של 3,000 שקל ועד 50,000 ש"ח במצטבר, לתקופה של חצי שנה, כך שכל חצי שנה, יוכל הלקוח ליהנות מהשתתפות בהיקף של בין 300 שקל ועד 5,000 שקל. רשימת העסקים בהם השירות יפעל אינה ארוכה מדי אך כלולים בה חברות כמו ארקיע, נגב קרמיקה, מיטות הולנדיה, עגליס, ביתילי ועוד. את הרשימה המלאה ניתן למצוא באפליקציית דיסקונט.

השימוש בארנק כולל תהליך הצטרפות דיגיטלי פשוט באפליקציית דיסקונט במסגרתו יקבל כל לקוח קוד מימוש קבוע (בדומה לאמצעי תשלום אחרים), אותו יוכל להציג בחנויות או באתרים, אצל הספקים השונים, כדי לבצע את הרכישות. לצורך ביצוע עסקה ספציפית, הלקוח יטען את הארנק הירוק, בתשלום אחד מחשבון העו"ש או בפריסה נוחה לתשלומים, באמצעות הלוואה, יקבל אישור מיידי להיקף ההשתתפות של דיסקונט ואת סכום העלות הסופי להשלמת הרכישה. ההשתתפות של הבנק מוצגת בזמן אמת במעמד הטעינה, כחלק מהשירות, וללא צורך בהחזר או זיכוי נפרד.

לדוגמה: לקוח שיבקש לרכוש מוצרי חשמל בעלות של 25,000 שקל, ישלם 22,500 שקלים והבנק ישתתף בתשלום ההפרש בסך 2,250 שקלים.

להמשך הכתבה לחץ כאן