הירשמו
  1. ראשי
  2. צרכנות פיננסית
ראלי קורונה
צילום: cheng feng/Unsplash, Istock

בחסות הקורונה: תשואה שלילית של 5.4% לקופות הגמל מתחילת השנה

השווקים בעולם עלו אבל בישראל המגמה היתה שלילית ופעלה לרעתם של החוסכים בקופות הכלליות שהשיגו ביוני תשואה שלילית ממוצעת של כ-0.4%. מה עשו המסלולים השונים ומה קרה בקרנות הפנסיה? תחזיות מיטב דש

מורן ישעיהו | (3)
נושאים בכתבה מיטב דש פנסיה קופות גמל

ירידות השערים החדות בשוקי המניות בארץ ובאגרות החוב הקונצרניות פעלו לרעתם של החוסכים בקופות הגמל הכלליות שהשיגו בחודש יוני תשואה שלילית ממוצעת של כ-0.4%. כך לפי הערכות כלכלני מיטב דש, כאשר בעקבות המגמה השלילית החזקה מתחילת השנה הצפי הוא לתשואה שלילית משמעותית יותר של 5.4% בסיכום המחצית הראשונה של 2020. 

השווקים בעולם עלו, אבל בישראל המגמה היתה שלילית

בשעה ששוקי המניות בעולם הציגו עליות שערים, כאשר S&P500 עלה ב-1.8% וה-Eurostoxx 50 עלה ב-6.0%, בשוק המניות בישראל נרשמו ירידות שערים חדות: מדד ת"א 35 ירד ב-5.2%, מדד ת"א 125 ירד ב-5.0%, מדד ת"א 90 ירד בשיעור של 5.2% ומדד יתר 60 ירד בשיעור של כ-3.5%.

 

גם באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה שלילית חזקה. מדד התל בונד 20 ירד ב-3.5%, מדד תל בונד 40 ירד ב-2.0% ומדד התל בונד 60 ירד ב-2.8%. 

השוק המקומי פגע בתשואות של קופות הגמל

טווח התשואות של הקופות ביוני צפוי לנוע בין תשואה חיובית של 0.2% לבין תשואה שלילית של 1.2%. זאת לאחר שעליות השערים בשוקי המניות בחו"ל ובאיגרות החוב הממשלתיות בישראל (בעיקר השקליות הארוכות) מיתנו את התשואות השליליות.

בתוך כך, קופות הגמל המנייתיות השיגו בחודש יוני תשואה שלילית של כ-0.6% בטווח תשואה אפסית עד תשואה שלילית של 1.2%. מתחילת השנה מדובר בתשואה שלילית של כ-12.9% בטווח של 9% עד 17%.

בקרב קופות הגמל המדדיות הצפי הוא לתשואה שלילית של כ-0.9% בטווח תשואה של 0.7% עד 1.1%. מתחילת השנה מדובר בתשואה שלילית של 2% בטווח של 1.5% עד 2.5%. 

מנגד, בקופות הגמל השקליות צפויה תשואה חיובית של 0.2% בטווח של תשואה אפסית עד תשואה של 0.4%. מתחילת השנה, הערכות הן לתשואה חיובית של 1% בטווח תשואות של 1.5%-0.5%.

מה עשו קרנות הפנסיה?

קרנות פנסיה מקיפות לבני עד 50 השיגו בחודש יוני תשואה שלילית של כ-0.2% בטווח תשואה חיובית של 0.2% עד תשואה שלילית של 0.6%. מתחילת השנה השיגו הקרנות תשואה שלילית של כ-5.7%, בטווח תשואות של 5%-6.5%.

קרנות פנסיה מקיפות לבני 50-60 השיגו תשואה שלילית של כ-0.3% בטווח תשואה אפסית עד תשואה שלילית של 0.6%. מתחילת השנה השיגו הקרנות תשואה שלילית של כ-4.8%, בטווח תשואות של 4%-5.5%. 

קיראו עוד ב"צרכנות פיננסית"

תגובות לכתבה(3):

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
  • 2.
    טבלה לפי קרן הייתה יותר מועילה (ל"ת)
    חזי 01/07/2020 23:14
    הגב לתגובה זו
  • 1.
    דוד 01/07/2020 11:56
    הגב לתגובה זו
    התשואות השליליות לא כוללות את עמלת הקופות דבר שמגדיל כמובן את התשואות השליליות
  • האינפלציה גם לא נלקחת בחשבון. (ל"ת)
    רבקה 02/07/2020 23:16
    הגב לתגובה זו
ידין ענתבי
צילום: בנק הפועלים

בנק הפועלים מחזיר את "מניה במתנה"

כמיליון לקוחות בנק הפועלים יוכלו לבחור בין שתי מניות במתנה לבין מענק של 125 שקל, במהלך נוסף שמגיע בעקבות הביקוש הגבוה לחלוקה הקודמת ובמסגרת מתווה ההקלות של בנק ישראל

רן קידר |
נושאים בכתבה בנק הפועלים

בנק הפועלים הודיע על חידוש היוזמה לחלוקת מניות הבנק במתנה ללקוחותיו, במסגרתה יוכלו כמיליון לקוחות זכאים לבחור בין קבלת שתי מניות של הבנק, בשווי כולל של כ־138.9 שקל, לבין מענק כספי של 125 שקל. המהלך מגיע בעקבות הביקוש הגבוה בסבב הקודם בחודש ספטמבר, שבו חולקו ללקוחות מעל חצי מיליון מניות.

עבור עמידה בתנאי הזכאות נלקחו בחשבון שלושה מועדים קובעים: 31.8, 30.9 ו-31.10. לקוחות שלא עמדו בתנאי הזכאות במועדים אלו, וכן לקוחות חדשים שיצטרפו לבנק, יוכלו לעמוד בקריטריונים עד ליום 4.12.25 וליהנות מההטבה. הבנק פרסם דוח הצעת מדף לצורך הקצאת המניות, ועל שתי המניות שיתקבלו יינתן פטור מעמלות למשך 20 שנה, או עד למכירתן, המוקדם מביניהם. התוכנית נכללת במסגרת הטבות הרבעון הרביעי שמאשרות לבנק ישראל להקל על לקוחות הבנקים בתקופה זו. לקוחות שלא יבצעו בחירה יקבלו אוטומטית את המענק הכספי.

בנק הפועלים מסביר כי החלוקה משתלבת עם התפיסה האסטרטגית החדשה של הבנק, תחת המסר "לא רק פועלים - יוזמים", המדגישה גישה פרואקטיבית, חיזוק הקשר עם הלקוחות והרחבת החשיפה שלהם לעולם ההשקעות. המהלך ילווה בקמפיין הסברה ויושק יחד עם מתחם למידה אינטראקטיבי בשם "משקיעים מתחילים", שנועד לספק כלים בסיסיים להבנת שוק ההון.

ידין ענתבי, מנכ"ל בנק הפועלים: "אנחנו גאים לחזור על היוזמה החדשנית הראשונה מסוגה בישראל, שבה חברה ישראלית מחלקת מניות שלה במתנה ללקוחות שלה. המהלך הקודם, שאפשר למאות אלפי לקוחות להיחשף לראשונה באופן ישיר לשוק ההון, זכה לעניין רב מצד לקוחותינו והוביל לשיח מקצועי בתחום החינוך הפיננסי בציבור. נמשיך ליזום כל העת מהלכים ייחודיים, חדשניים ופרו-אקטיביים ללקוחות שלנו".

את בחירת ההטבה ניתן לבצע החל מ־26.11.25 (ללקוחות הזכאים בשלושת המועדים הראשונים) או החל מ-8.12.25 (לזכאים במועד הרביעי), ועד 14.12.25 בשעה 16:00, דרך האפליקציה, אתר הבנק, מוקד השירות או סניפי הבנק. הרכישה של המניות תתבצע לפי שער הסגירה ב-17.12.25, והעברת המניות או המענק תיעשה ב-21.12.25 או סמוך לכך. המניות עצמן ניתנות למכירה בכל עת וללא עמלה.

ידין ענתבי
צילום: בנק הפועלים

בנק הפועלים מחזיר את "מניה במתנה"

כמיליון לקוחות בנק הפועלים יוכלו לבחור בין שתי מניות במתנה לבין מענק של 125 שקל, במהלך נוסף שמגיע בעקבות הביקוש הגבוה לחלוקה הקודמת ובמסגרת מתווה ההקלות של בנק ישראל

רן קידר |
נושאים בכתבה בנק הפועלים

בנק הפועלים הודיע על חידוש היוזמה לחלוקת מניות הבנק במתנה ללקוחותיו, במסגרתה יוכלו כמיליון לקוחות זכאים לבחור בין קבלת שתי מניות של הבנק, בשווי כולל של כ־138.9 שקל, לבין מענק כספי של 125 שקל. המהלך מגיע בעקבות הביקוש הגבוה בסבב הקודם בחודש ספטמבר, שבו חולקו ללקוחות מעל חצי מיליון מניות.

עבור עמידה בתנאי הזכאות נלקחו בחשבון שלושה מועדים קובעים: 31.8, 30.9 ו-31.10. לקוחות שלא עמדו בתנאי הזכאות במועדים אלו, וכן לקוחות חדשים שיצטרפו לבנק, יוכלו לעמוד בקריטריונים עד ליום 4.12.25 וליהנות מההטבה. הבנק פרסם דוח הצעת מדף לצורך הקצאת המניות, ועל שתי המניות שיתקבלו יינתן פטור מעמלות למשך 20 שנה, או עד למכירתן, המוקדם מביניהם. התוכנית נכללת במסגרת הטבות הרבעון הרביעי שמאשרות לבנק ישראל להקל על לקוחות הבנקים בתקופה זו. לקוחות שלא יבצעו בחירה יקבלו אוטומטית את המענק הכספי.

בנק הפועלים מסביר כי החלוקה משתלבת עם התפיסה האסטרטגית החדשה של הבנק, תחת המסר "לא רק פועלים - יוזמים", המדגישה גישה פרואקטיבית, חיזוק הקשר עם הלקוחות והרחבת החשיפה שלהם לעולם ההשקעות. המהלך ילווה בקמפיין הסברה ויושק יחד עם מתחם למידה אינטראקטיבי בשם "משקיעים מתחילים", שנועד לספק כלים בסיסיים להבנת שוק ההון.

ידין ענתבי, מנכ"ל בנק הפועלים: "אנחנו גאים לחזור על היוזמה החדשנית הראשונה מסוגה בישראל, שבה חברה ישראלית מחלקת מניות שלה במתנה ללקוחות שלה. המהלך הקודם, שאפשר למאות אלפי לקוחות להיחשף לראשונה באופן ישיר לשוק ההון, זכה לעניין רב מצד לקוחותינו והוביל לשיח מקצועי בתחום החינוך הפיננסי בציבור. נמשיך ליזום כל העת מהלכים ייחודיים, חדשניים ופרו-אקטיביים ללקוחות שלנו".

את בחירת ההטבה ניתן לבצע החל מ־26.11.25 (ללקוחות הזכאים בשלושת המועדים הראשונים) או החל מ-8.12.25 (לזכאים במועד הרביעי), ועד 14.12.25 בשעה 16:00, דרך האפליקציה, אתר הבנק, מוקד השירות או סניפי הבנק. הרכישה של המניות תתבצע לפי שער הסגירה ב-17.12.25, והעברת המניות או המענק תיעשה ב-21.12.25 או סמוך לכך. המניות עצמן ניתנות למכירה בכל עת וללא עמלה.