אלו למעשה תהליכים כלכליים המתגלגלים לכיס של כולנו ומייצרים עולם פיננסי מורכב יותר, המחייב ראייה מקצועית רחבה והתאמת החסכונות הפנסיוניים ותמהיל ההשקעות למציאות ולתנאי השוק המשתנים. ברקע ההתפתחויות האחרונות ולקראת סוף השנה האזרחית, זו בדיוק נקודת הזמן לעצור לרגע ולהבין מהן התובנות מעוד שנת משבר ביחס לתמהיל ההשקעות, איך נכסי השקעה אלטרנטיביים תורמים לפיזור ויציבות התיק, איזה הזדמנויות חדשות נוצרו, מהן המגמות הבולטות שילוו את שוק ההון בשנים הקרובות ואיך חלון הזמן שנותר עד תום השנה מאפשר לנצל באופן יעיל וחכם את הטבות המס השונות. נושאים אלו ועוד יעמדו במוקד הוובינר שתקיים נטו תכנון פיננסי, קבוצת התכנון הפיננסי הפרטית הגדולה והמובילה בישראל, עבור הקהל הרחב (ללא עלות) במסגרתו יינתנו כלים חשובים בתכנון פיננסי נכון, פתרונות מיסוי מתקדמים, בניית אסטרטגיית השקעה חכמה, חשיפת העולם האלטרנטיבי הצומח ועוד. הנה הצצה לחברי הפאנל וטעימה מהנושאים העיקריים:   תכנון פיננסי, פתרונות מיסוי מתקדמים ומינופים השנים האחרונות חידדו פעם נוספת את הקשר ההדוק בין תכנון וניהול פיננסי מקצועי ליכולת למנף ולייעל את הנכסים הכלכליים ומקורות ההון של כל אחד ואחת. במסגרת הליך תכנון פיננסי אחת מהחוליות המשמעותיות ביותר נעוצה בניצול חכם ויצירתי של הטבות המס השונות, ככלי האפקטיבי ביותר לחיסכון כלכלי והגדלת התשואה במכשירי ההשקעה והחיסכון השונים.   ויטלי פלוטינסקי, שותף, סמנכ"ל השיווק ומתכנן פיננסי בקבוצת 'נטו תכנון פיננסי' יתייחס לנושא במסגרת ההרצאה שתפתח את הוובינר: "במסגרת תכנון פיננסי מקצועי אנו יודעים לחבר את כל חתיכות הפאזל ולהרכיב ללקוחות מפת השקעות אחת המאפשרת, בין היתר, גם לערוך תכנון מס נכון. זו למעשה הדרך הוודאית והיחידה בעולם ההשקעות והחיסכון ליצירת רווח נוסף. המיסוי נוגס ברווח של כולנו אלא שרבים, אמידים ככל שיהיו, לא מכירים לעומק את תנאי הטבות המס השונות והדרכים לנצל אותן בחוכמה, והם נאלצים להפסיד כסף במקום לקצור רווחים נוספים". פלוטינסקי מציין כי "התנהלות פיננסית נבונה תלויה בהחלטה של כל יחיד או תא משפחתי להסתייע בליווי של מתכנן צמוד ולייצר ייעול כלכלי עצום. תכנון מס הוא רק חלק בתהליך ארוך הכולל, בין היתר, בחירה והתאמה מדויקת של מוצרי השקעה וחיסכון ביחס לצרכים האישיים, ניהול סיכונים חכם, מינוף הכספים, מעטפת ביטוחית, הכנה לפרישה ועוד. השורה התחתונה היא שככל ומקבלים החלטות פיננסיות מושכלות, כך אפשר לשאוף להעצים את היכולות הכלכליות ולהגיע לרווחה עוד בשלבים המוקדמים של החיים". השערים נפתחים למשקיעים כשירים - הזדמנויות בעולם ההשקעות האלטרנטיביות  הדינאמיות המאפיינת את עולם ההשקעות המודרני הובילה בשנים האחרונות לאחת המהפכות המסקרנות ביותר שידע מאז ומתמיד, בדמות חשיפתם של אפיקים אלטרנטיביים, זאת לאחר שבמשך שנים התחום היה מתחת לרדאר ונחשב למגרשם הבלעדי של גופים מוסדיים. נכסים אלטרנטיביים הם למעשה שם כולל לסקאלה רחבה של פתרונות השקעה שאינם סחירים, כלומר כמעט ולא מושפעים מתנודות הבורסות המייצרים פיזור סיכונים, גיוון רכיבי ההשקעה ומנגנוני איזון מול עתות של תנודות חריפות בשוק הסחיר. מיכאל לביא, שותף, מנכ"ל 'נטו תכנון פיננסי' סניף רמת גן, מתכנן פיננסי וממייסדי 'נטו פמילי אופיס' יסביר מהם סט היתרונות בהשקעות באפיקים אלטרנטיביים המיועדים ללקוחות כשירים: "התנודתיות החריפה שאפיינה את השווקים הסחירים בעיצומה של מגפת הקורונה הדגישה את הצורך בחשיבה יצירתית ובניית אסטרטגיה מתוחכמת מזו שהייתה נהוגה עד כה. נכסים אלטרנטיביים הם התשובה לכך. העובדה כי מדובר בהשקעות מחוץ לבורסה, עם קורלציה נמוכה לתנועות השוק הסחיר, מייצרות יסודות של יציבות, גיוון ופיזור סיכונים בתיק ההשקעות. אלו מתווספים כמובן לפוטנציאל תשואה אטרקטיבי שהשקעות אלה מקפלות בתוכן". לביא מוסיף כי "מדובר במגמה שנמצאת בתאוצה ושוטפת את עולם ההשקעות הגלובאלי בשנים האחרונות. מגוון ערוצי ההשקעה האלטרנטיביים מאפשרים למשקיעים כשירים להנות משילוב רכיבים בלתי-סחירים בתיק ובניית פורטפוליו שיידע להתמודד גם מול עתות של התערערות האיזון הכלכלי. רק באחרונה נוכחנו למהלומות שהקורונה הנחיתה על הבורסות, זאת בזמן שאפיקים אלטרנטיביים המשיכו להתנהל כמעט כרגיל ומסוגלים היו להניב למשקיעים תשואות עודפות גם מול מצב שוק מאתגר".   סקירת שוק, אירועים בולטים, הזדמנויות השקעה, סיכונים וחשיבה מחוץ לקופסה אורי קרן, שותף ומנהל ההשקעות הראשי של בית ההשקעות מור, יתייחס בהרצאתו המרתקת לשורת האירועים הבולטים בשווקים הפיננסיים, מהן תובנות ההשקעה מהשנה החולפת, אילו סקטורים ושווקים צפויים לפרוח מתוך טלטלת הקורונה ולא פחות חשוב, מהם הסיכונים הניצבים בפני המשקיעים בתקופה של אי וודאות, איך חושבים באופן חד מחוץ לקופסה ואילו אירועים עשויים להכריע את הטון בשווקים גם בשנה הבאה.   נפתחה ההרשמה החינמית לוובינר, שיתקיים ביום רביעי, 8.12, בשעה 18:00. קישור להשתתפות וצפייה בהרצאה יישלח לנרשמים. מספר המקומות מוגבל ומותנה בהרשמה מראש. כל משתתפי הוובינר ייהנו מבדיקת כספים אבודים וניתוח התיק הפנסיוני והביטוחי – חינם